La Agencia Federal Financiera de la Vivienda de Estados Unidos (FHFA, por sus siglas en inglés) presentó el viernes demandas contra 17 grandes bancos y entidades financieras de Europa y Estados Unidos en busca de compensaciones por las pérdidas generadas por las hipotecas de alto riesgo. Es la venganza de Fannie y Freddie, una acción que llega quizá en el momento menos indicado, cuando el sector bancario se encuentra totalmente debilitado, lo que permite anticipar una semana de grandes turbulencias a los ya agobiados y sacudidos mercados financieros.
Entre los bancos demandados figuran Royal Bank of Scotland, Deutsche Bank, Societe Generale, Bank of America, Goldman Sachs, JPMorgan, Citigroup, HSBC, Barclays Banks, Credit Suisse, Merryl Lynch y Nomura, entre otros (ver lista aquí). Si incluimos la demanda que interpuso la FHFA en julio, la cifra llega a 18 bancos. A estos bancos se les acusa de vender activos respaldados por hipotecas de alto riesgo a los gigantes hipotecarios ahora nacionalizados Fannie Mae y Freddie Mac, y de ocasionar por estas operaciones pérdidas millonarias a Estados Unidos durante la crisis financiera que estalló en 2008.
La FHFA explicó en una nota de prensa que estas instituciones financieras vendieron hipotecas tóxicas valoradas en 189.000 millones de dólares a Fannie Mae y Freddie Mac, con informaciones que contenían datos “económicamente falsos o engañosos”. En parte de este engaño, se sobrevaloraba significativamente “la capacidad de los prestatarios para hacer frente a la hipoteca”. Una nota dada a conocer por Zero Hedge da cuenta del proceso:
Estas denuncias fueron presentadas en una corte federal o estatal en Nueva York o en el tribunal federal en Connecticut. Las quejas reclaman daños y perjuicios y penas civiles de acuerdo a la Ley de Títulos Valores de 1933, de contenido similar a la denuncia de FHFA contra UBS Americas, Inc. el 27 de julio de 2011. Además, cada demanda busca la reparación de daños y perjuicios por mala representación negligente. Ciertas quejas alegan también violaciones a los valores de la Ley del Estado y el fraude de derecho común .
Fannie Mae y Freddie Mac invirtieron en esos títulos creyendo que eran hipotecas seguras. El dinero que recibían los bancos por estos títulos les permitían seguir concediendo créditos y amplificar más la pirámide ponzi de deuda. De acuerdo con los datos, Bank of America habría vendido 6.000 millones de dólares de estos activos engañosos; Merrill Lynch 24.800 millones; Deutsche Bank 14.200 millones de dólares; Royal Bank of Scotland 30.400 millones; JPMorgan 33.000 millones y Citigroup, 3.500 millones de dólares.
No es la primera de las acciones emprendidas por el organismo federal, que gestiona los gigantes hipotecarios desde 2008, año en que tuvieron que ser nacionalizados para salvarlos de una quiebra catastrófica a causa del estallido de la burbuja financiera.
El pasado mes de julio la agencia gubernamental demandó al banco suizo UBS por pérdidas valoradas en 900.000 millones de dólares. El Tesoro de EEUU afirmó en febrero pasado que Fannie Mae y Freddie Mac, que respaldan conjuntamente en torno a 30 millones de préstamos hipotecarios con un valor superior a los 5,5 billones de dólares, han superado ya el peor momento de sus pérdidas, que cifró en cerca de 200.000 millones de dólares.
Más información | Cinco Días
Imagen | FutureAtlas
Comentarios
Lo que no tengo tan claro es eso de que Fannie Mae y Freddie Mac invirtieron en esos títulos creyendo que eran hipotecas seguras. En aquellos años (finales de siglo y principios de éste) estas mismas compañías daban todo tipo de facilidades para incrementar su volumen de negocio (basta con observar su evolución bursátil)...
Mark de Zabaleta
si mark y nadie acusa a fredi mae y la otra de vender hipotecas ninja siendo entidades semipublicas jejeje,.,, como las cajas de aqui menos enmierdadas que los bancos verdad?.
cuanta falsedad
En mi opinión es una buena acción del gobierno de EEUU, ya es hora de que también en el sector financiero el que la haga la pague. Pero a parte de los bancos yo hecho mucho de menos que esta denuncia no se amplie a las entidades de calificación que fueron parte fundamental y necesaria del engaño, al calificar con las máximas calificaciones de seguridad a paquetes de hipotecas basura.
Son sus agencias, y hacen lo que sus jefes les ordenan. Dudo que se vaya contra ellas.
Pues si que llega en mal momento si, ahora mismo a ambos lados del atlántico (y en Asia) aguantan la respiración para que la bolita no caiga en su casilla. Los bancos están muy mal y eso se puede ver no solo en la relación entre las caidas de sus acciones y las del resto de la bolsa. El precio de las materias primas, que comenzo a caer en agosto sería otro índice que nos está diciendo lo mismo y otro sería el Treasury Bond a 10 años que el viernes bajo a una rentabilidad de 1,99%, por debajo de su mínimo en 2.008, un indicador muy claro del "miedo" del dinero.
Y al Deutsche Bank se le acumulan los problemas, tiene gran cantidad de bonos de deuda pública de los PIIGS, que ahora no puede vender en los mercados secundarios para obtener liquidez, salvo colateralizados con activos más sólidos.
Creer uno puede creer lo que quiera, lo que hay que hacer es asegurarse. Parece que simplemente se dejaron llevar por lo que los grandes bancos les decían y por las calificaciones de las empresas de rating.
No digo que no deban reclamar porque no solo es que les vendieran hipotecas tóxicas es que algunos bancos, como Goldman Sanch, apostaban además por que esas hipotecas no podrían pagarse, cuando no por la propia quiebra de quien las compraba.
Podrían ir igualmente contra las agencias de calificación que tampoco hicieron su trabajo, se fiaron de los mágníficos financieros de los grandes bancos que además son sus clientes. El problema es que esas agencias no te obligan a hacerles caso, hacerlo es cosa tuya.
Antaño en Banca , bien en cursos de formación, bien tus superiores te enseñaban que si un cliente te intentaba " vender " un proyecto de inversión, pod´´ian pasar tres cosas: a ) el cliente era un sinvergüenza y buscaba meramente coger el dinero del préstamo y salir corriendo. b ) el cliente era un iluso y había examinado tan sólo los pros y no los contras de su proyecto. Finalmente salía mal. c ) el cliente había sopesado correctamente los citados pros y contras y todo salía bien. Por supuesto, todos nos equivocábamos alguna vez. Pero si lo hacías reiteradas veces, te enviaban a ......................pegar sellos o directamente fuera de la entidad. Ahora parece ser que los directivos de esas entidades eran niños de teta que no supieron diferenciar entre bonos de calidad y basura envuelta en un lacito. Y no se trata ya de quejarse de que Moodys o SP los hubieran calificado con una triple A. Eso valdría para alguna Caja Rural de ámbito local, pero entidades como Fannie Mae y Freddie Mac, ¿ no tienen departamentos con profesionales capacitados para realizar dicha evaluación ? En definitiva: toda una generación de incompetentes y trepas con remuneración vinculada a la cuenta de resultados anual ha estado rigiendo la banca de Occidente durante los últimos 15 años, y vamos a pagar seriamente las consecuencias. Y en lo que respecta a España, los incompetentes y trepas, salvo en el caso de las entidades intervenidas, siguen estando en el mismo lugar
“Nunca habían crecido tanto los precios de la vivienda, por tanto tiempo, y en tantos países (…) El boom inmobiliario global es la mayor burbuja financiera de la historia. Cuanto mayor sea el boom, mayor será el eventual estallido”
The Economist (18-6-2005)
ver
TSUNAMI URBANIZADOR JUEVES 09 DE MARZO DE 2006 http://www.eutsi.org/kea/index2.php?option=com_content&do_pdf=1&id=25
..pero el problema de fondo no son las finanzas es la economia productiva..."Las economías avanzadas tendrán que invertir en capital humano, capacitación y redes de seguridad social para aumentar la productividad y permitir que los trabajadores compitan, sean flexibles y prosperen en una economía globalizada" Roubini
-- editado por última vez a las 19:48
FM_FM las gemelas tenian garantia estatal, por esto colocaban muchas mas hipotecas que nadie...¿competencia hacia los bancos?
asi es pero algunos se empeñan en no ver por mas que se les diga, cuando no peligra tu reputacion ni tu dinero es mas facil engañar....
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