¿Qué cambiarias en la fiscalidad de los autónomos?
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- Categoría: Emprendedores / Montar una empresa
¿Cambiarías algo en el IRPF? ¿En lo que pagan de SS? ¿Se te ocurre alguna propuesta o crees que está todo bien?
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13 Respuestas
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lamejor
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No recuerdo en que país era que darse de alta como autónomo es gratis y solamente se pagan impuestos con lo facturado a partir de 5.000€/año.
Cuando abres un negocio, da igual que no hayas facturado un céntimo en los primeros 3 meses, que tienes que pegar un montón de impuestos.
No se si era exactamente así, pero creo que esta sería una fórmula correcta.
Un sistema 100% progresivo es mucho mas interesante.
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Aquí puedes ver distintas cuotas de autónomos en países de la OCDE: http://www.oecd.org/tax/taxpolicyanalysis/oecdtaxd…
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Buenos días,
Fórmulas similares a las que comentas existen actualmente en países como Finlandia.
Sin duda medidas de este tipo incentivan claramente la creación de empresas y sobre todo el emprendimiento de todo aquel que desea o siente la necesidad de comenzar una aventura empresarial.
Por tanto, totalmente de acuerdo con lo comentado
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brillante
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Empezaría con estos 3 simples cambios:
- No cuota de autónomos (un peaje de entrada injusto).
- No pago obligatorio a mutua privada (si ya pagas SS para tener asistencia sanitaria, ¿por qué pagar a Mutuas privadas?).
- Simplificación de formularios a una liquidación sencilla de IVA, IRPF, etc. ANUAL (que no necesites una gestoría para que te lleve todo el papeleo, un lobby por cierto interesado en que esto no pase).
Con estas simples medidas se multiplicaría el número de emprendedores y la economía se movería algo más. Pero seamos realistas, estas medidas ni se les pasa ni siquiera plantearlas ¿De dónde saca Papá Estado el dinero si no?
-- editado por última vez a las 19:26
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Yo he sido autónomo y no he pagado ninguna mutua privada. Usaba la sanidad pública. Lo que sí es cierto es que un autónomo puede desgravar parte de lo que pague a un seguro de sanidad privado y un empleado no con lo cuál es un privilegio.
En cualquier caso, sí creo que la Seguridad Social se debería pagar, igual que los empleados, como un porcentaje de los beneficios obtenidos, no a “elección” del autónomo. Ello implica que cuando no hay beneficios no se pagaría nada.
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Debería de ser simple y sin cuota de entrada, ya que algunos autónomos no tienen mucho conocimiento sobre política fiscal. Debería ser progresivo en función de la facturación, y por debajo de unos niveles bajos (de facturación) no debería ser necesario pagar impuestos.
Por otro lado, no deberían pagar el IVA hasta cobrarlo. También pienso que seria interesante subir los impuestos para facturaciones muy altas de modo que te veas obligado a formar una pyme (ya que pagaras menos), así se fomentaría la contratación de personas y la creación de empresas que opten a crecer.
Y por ultimo, me parece excesivamente alto el impuesto (de autónomos) para personas que no saben si el próximo mes van a facturar o no. Es mucho riesgo, y creo que es en parte por lo que existe tanta economía sumergida y/o fraude.
En mi modesta (y para nada experta) opinión, creo que esto ayudaría a recaudar mas y a reducir el paro.
-- editado por última vez a las 19:52
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brillante
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Se trata de resetear el sistema. Eliminar los autónomos como los conocemos.
-Impuestos en función de los beneficios (que no ingresos).
-Si no tienes ningún beneficio no pagas nada (Actualmente tienes que pagar incluso sin tener ningún ingreso).
-Simplificación hasta el extremo de toda la burocracia, creando un organísmo único que regule absolutamente todo.
-Regulación de pequeñas actividades económicas (chapuzas, clases particulares, trabajos pequeños de cualquier tipo…) para que se pueda facturar sin tener que pagar la injusta cuota mensual, facturación de IVA, etc etc etc… De modo que al particular le sea beneficioso hacerlo y le cueste poco dinero y mínimos recursos, el estado pasa de no ingresar nada a ingresar un poco y además tiene bajo control esta economía en B crónica.
En resumen, crear un nuevo marco legislativo que englobe empresas y autónomos, más justo, racional y ágil, que permita la creación de actividad ecónomica sin trabas absurdas y sin demoras, con una gestión impecable y con la determinación de que al empresario/autónomo le resulte mucho más fácil y rentable mantenerse en la legalidad que al margen de ella.
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Sólo una anotación marginal: lo de los beneficios tiene su peligro, porque la gente es muuuu lista, y no tendría nunca jamás beneficios. Lo que sí tendrían es un Audi “pa’la empresa”, un familiar contratado, cobrando un sueldo astronómico que luego se reparte bajo mano, todas las comidas y cenas serían “gastos de representación”, etc…
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- El cupón de autónomo no debería ser obligatorio en ningún caso, aunque quien no lo pagase, lógicamente, no debería tener ninguno de los servicios o compensaciones que se deriven del mismo. – Deberían pagar un tipo de IRPF proporcional, y también debería ser esto así para trabajadores asalariados o sociedades, en ningún caso superior al 20% de los beneficios.
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Simplificar burocracia.
Pagar IVA cuando se cobre la factura por decreto.
Reducción de impuestos y cuotas. -
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Desde hace muchos años (con exclusión del sistema de módulos) un autónomo o empresario individual, con independencia de su volumen de renta, debe ingresar trimestralmente a la hacienda pública un 20% de su rendimiento neto y, aunque se trate de un pago a cuenta que posteriormente se regularizará en la declaración del IRPF, en la práctica, la aplicación de este (en bastantes ocasiones) elevado porcentaje supone una “confiscación” de renta, ya sea por su escasa cuantía o por las circunstancias personales y familiares del contribuyente.
Así, por ejemplo, supongamos una familia, compuesta por matrimonio y dos hijos mayores de tres años y menores de veinticinco, en el que solo percibe ingresos uno de los cónyuges, no existen deducciones ni bonificaciones, y:
- Obtiene unas rentas anuales de 14.400 euros; si estos provienen de una nómina las retenciones y la cuota del impuesto serán de cero euros y si provienen de una actividad por cuenta propia los pagos a cuenta serán de 2.880 euros y la cuota de IRPF de 503 euros (obviamente su declaración saldrá a devolver pero, con unos ingresos bajos, supone un gran esfuerzo ingresar, aunque sea a cuenta, una diferencia muy por encima del gravamen real)
- Por el contrario, si las rentas obtenidas ascendieran a 43.200 euros, y procedieran de una actividad, los pagos a cuenta habrían sido de 8.640 euros (menores a los 9.504 de retenciones si fueran de nómina) para una cuota del impuesto de 9.153 euros.
Para evitar estas situaciones injustas, propondría ajustar el porcentaje de ingreso a cuenta en función del volumen de renta y de esas circunstancias personales y familiares (al igual que se hace con las retenciones de los asalariados). Su aplicación no supondría ninguna dificultad y conseguiría un nivel recaudatorio acorde con la progresividad del impuesto, además, al exigirse menor esfuerzo en el pago a cuenta, favorecería la afloración de rentas.
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FACIL: – No cuotas hasta que factures mas de 60.000 euros al año —> cambio de forma jurídica – liquidación de impuestos anual o como mínimo semestral – liquidación de IVA anual o como mínimo semestral – Incentivos fiscales para las grandes compañías que externalicen a través de autónomos (hasta un máximo de individuos y de incentivo)
y muchas mas, inclusive en la formación (descuentos fiscales por la consecución de aprendizaje y profesionalización especifica).
Hay países en que el estado no se preocupa de como logras llegar a fin de mes hasta que al año no ingresas una cantidad “aceptable” +-60.000 euros.
Solo con los gastos fijos que el estado obliga a contraer, tanto las tarifas como el mínimo de supervivencia de un autónomo se eleva entorno a un 60% .
Pero vamos, todo esto lo haría alguien que de verdad se preocupase por sus ciudadanos, su país y con un buen par de corajes.
Otro gallo cantaría en cuestiones de paro, incertidumbre juvenil, fracaso escolar, autonomías… etc.
Aunque siempre es mas fácil poner la mano (sea quien sea, desde arriba o desde abajo).un autónomo (pese a todo)
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Esto lo sabe cualquier autonomo,sobre todo los pequeños ,que ven como es imposible entrar en un mercado si no tienes clientes antes asegurados y al ver la ruina se quedan en negro (aun facturando y haciendoles las nominas otros?);veamos,pagar el iva (anticipado a veces,un 21 en profesional o peluquera es discriminatorio frente a nominas, por ser trabajo personal),retenciones(%sobre el bruto que en poco volumen es confiscatorio),el 20%de beneficio fiscal(este da igual porque sale negativo en estos casos)
Ahora quieren que coticen los pensionistas,debiendo haberlo previsto de consenso hace años,porque cuando amargados(de competencia ilegal,normas y discriminacion a tope)se prejubilan o cierran no vuelven.AH!se me olvidaba las multas (aparcar,aeat,etc que son solo para el legal(que paga,cotiza y mantiene la economia)y han quitado el perdon(que va implicito para los insolventes y ciertos foraneos que venden de todo sin ningun papel,reparten comidas sin nada,trabajan de todo sin nada,cobran ayudas y suman sin control,).Esto es premeditado destruir el aparato productivo del pais(con dinero de la maquina que no para)para extranjeros y aniquilar a los españoles. -
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Pues haria que pagasen S.Social en funcion de lo que ganasen y que no pudieran elegir su base de cotizacion libremente (a la baja), eso si con la cuota minima que hay ahora para que no puedan engañar diciendo que ganan menos de 850 al mes que se corresponde con los 250 de S.social que pagan.
Les aplicaria la retencion de la escala del IRPF en funcion de la Renta del año anterior, para los que hacen pagos a cuenta, y los que tienen retencion en factura pues que se aguanten por que la solucion actual es la mejor.
Una declaracion cada cuatro años de patrimonio familiar no estaria de mas, para ver si ha habido incrementos de patrimonio que no coincidieran con las rentas declaradas para que tributasen por el tipo maximo de Renta por incrementos si no estubiesen justificados. Al menos que compren loteria…
Y les pediria que se dejen de quejar, que un empleado con una nomina de un liquido de 1000 euros genera unas cotizaciones a la seguridad social de 360 euros o mas y de Impuestos no se nos escapa ni un duro por que las empresas informan a Hacienda hasta el ultimo centimo que gana y no se pude quitar “gastos” para deducir (lo de las comillas es a sarcasmo).
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Hay muchas ideas pero no hay voluntad de corregirlo y ya van años de los mismo;bastando un decreto.En R Unido que aun con teorias alucinantes tienen cosas copiables:desde el pago de intereses de hipoteca a los parados(no el capital)hasta la cotizacion obligaria de 13 eus/mes sin la que no dan ni algodon(3 eur semanales a cualquiera);aunque es una miseria es un sintoma yo creo que proporcional con un minimo absoluto,incluso turistas,de30,50eu mes(vienen africanos solo a operarse,de New York,londres y mil sitios a costa del trabajador cotizante).La cuota al empezar actividad 70-100 eur y subir proporcional ingresos (al infractor multa y prohibicion ejercer un año y progresivo).El iva al cobrar y responsable el pagador(para garantizar).Fuera ayudas si no se cotiza y declaracion de la suma (algunos meten en su casa 3,4 o mas sueldos,piden lo del alquiler,caritas,y ademas lo dan ccaa,ayuntºs,inss,inaem,es un derroche totaly descontrol culpable de politicos sin escrupulos.Es imposible emprender,ademas hay una corrupcion ,parientes etc
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El sistema fiscal y de seguridad social español es un auténtico desastre y, por tanto, antes de meter mano a los autónomos habría que simplificar y racionalizar el modelo.
Igualmente, antes de meter mano al tema fiscal y de seguridad social de los autónomos habría que regular de una forma más racional el estatuto de este tipo de trabajadores.
Según la D.G. de la Economía Social, del Trabajo Autónomo y de la Responsabilidad Social de las Empresas, perteneciente a la Secretaría de Empleo del Estado español, en septiembre de 2012 había en todo el territorio español 3.067.210 afiliados por cuenta propia en la Seguridad Social. De esos 3 millones de autónomos registrados, 1.922.263 serían autónomos propiamente dichos (6.253 autónomos dependientes) y el resto serían familiares colaboradores (194.123), socios o miembros de sociedades mercantiles y cooperativas (898.466), familiares de socios (25.928), religiosos (13.681) y situación especial de algunos profesionales integrados en colegios profesionales (12.749). Entre los autónomos propiamente dichos, hay 1.513.760 sin asalariados. De los 408.503 autónomos con asalariados hay 223.716 con un solo trabajador, 87.349 con dos, 41.095 con tres, 21.875 con cuatro y 34.468 con cinco o más asalariados.
Todo esto es una locura. Por ejemplo, no tiene sentido que los directores y gerentes de grandes empresas (que lo son cuando poseen el control efectivo de la sociedad) sean tan autónomos como los titulares de un pequeño comercio o los profesionales liberales.
MEDIDAS
Estatuto diferente y, por tanto, régimen fiscal y régimen de la seguridad social diferente para actividades diferentes:
- Separación de los autónomos propiamente dichos del resto.
– Estatuto diferente para los titulares de sociedades.
– Estatuto diferente para los socios de cooperativas. La regulación española desincentiva la creación de estas entidades (menos mal que existe Mondragón). Reducción de la cuota de la seguridad social.
– Desaparición de la colaboración familiar. Es absurdo que no se pueda contratar como asalariados a los familiares. El fraude se puede evitar de muchas maneras.
– Desaparición de los autónomos religiosos. Lo lógico es que se conviertan en asalariados de Vaticano S.A.
Régimen de seguridad social diferente para los trabajadores autónomos y los empresarios autónomos (por número de trabajadores y por volumen de negocio).
Reducción de las cuotas sociales para los pequeños negocios. Por ejemplo, 15% (actualmente es del 26-29%) y el 0% en el inicio de la actividad durante el primer año y aumento de forma gradual hasta llegar al 15% para determinados sectores (no se puede aplicar a todos los casos porque provocaría competencia desleal y chanchullos).
Aumento de las cuotas sociales para los autónomos empresarios.
Desaparición de la figura del autónomo dependiente. La norma de 2007 para controlar los falsos autónomos ha sido un absoluto desastre. Desincentivar la contratación de autónomos cuando ejercen labores y funciones más propias de asalariados (que los costes sean similares).
Nueva regulación de la estimación objetiva (módulos) y bajar los tipos impositivos genéricos. La normativa actual no es coherente y provoca a la larga más papeleo amén de desfases fiscales. Su aplicación debería depender mucho más del tipo de actividad (profesionales liberales).
Permitir para determinados sectores y actividades la media jornada para trabajadores autónomos (y, por tanto, reducción de la cuota y de los impuestos proporcionalmente). Actualmente no existe dicha opción salvo los casos de pluriactividad. Es decir, fiscalmente (y en algunos casos también en el coste de los seguros sociales) se está favoreciendo a aquellos que tienen la suerte de ser asalariado además de autónomo.
Y, por supuesto, estoy de acuerdo con otras medidas para autónomos ya comentadas más o menos por otros:
– Oficina única que simplifique todos los trámites y pagos.
– No obligatoriedad de contratar mutuas.
– Simplificación de impuestos y demás papeleo.
– Bajar los tipos IRPF en facturas y en el pago fraccionado adelantado y que dependan finalmente del volumen de negocio y de los beneficios (progresividad fiscal).
– Lo del IVA devengado es una movida sin solución si no se cambia todo el sistema fiscal.
-- editado por última vez a las 16:11
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brillante
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El gran problema de los autónomos es… QUE EXISTAN. No existe una figura equivalente en el mundo desarrollado, ya que otros paises consideran que todo es una forma de “Auto-Empleo” (más info aquí: http://www.emprendedores.es/empresa/entorno/autono…)
Veamos un caso. Soy un estudiante de informática de la de DIOS y mi tio quiere que le ayude con unas cosas. ¿Que hacemos? – En España: Mi tio tendría que contratarme con un sueldo fijo, por horas, y cumpliendo el salario mínimo, aunque yo estuviese dispuesto a hacerlo por 300 euritos. O yo me tendría que dar de alta como autonómo para ganar 300€ y que la SS me quitase 250€ cada mes. O, lo que al final ocurre, que mi Tio me paga en negro y yo lo ingreso contento y feliz. – Otros países: Hago el trabajo, mi tio me lo paga a través de la empresa normalmente. Y yo no tengo que pagar nada porque, por IRPF, mis ingresos han sido solamente de 300 así que… NADA!
La enorme diferencia es la PREPARACION. En España, si alguien quiere ganar dinero extra, tiene que hacer un monton de tramites administrativos, lo que supone una barrera gigantesca. Al final, cuando nos planteamos hacer cosas, vemos las barreras administrativos y nos preguntamos “¿Tengo que hacer todo esto por tan poco dinero? Bahhh”
En otros paises en cambio, si a alguien le da el gusanillo puede hacer LO QUE QUIERA. Y eso añade un dinamismo a sus economías brutal.
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Hay que modificar la fiscalidad desde donde esta:
S social,quitar el privilegio de ejercer actividad sin pagar una peseta(lease hispanos que en muchos paises no pagan ni hacen papeles,Ilegales que venden sin ningun papel,o los que se lo transmiten para evadir o fal- sificando y amenazando funcionarios. cotizacion progresiva con un minimo de neto exento(vg,5000 eu)ya que para ganar 100 euros no merece la pena salvo inicio..50-80 eur min
Administracion:tasas discretas ,iae,trabajo,turismo,ccaa.etc multa ,e inhabilitacion a la competencia ilegal,sin discriminar a los nacionales,con cantidades enormes que los de fuera no pagan nunca y encima se rien (te dicen en la cara que tenemos miedo);hay centros de detenciom y trabajos comunitarios.
solo se persigue al legal,los no solventes (por llamarlos algo)declaran (6 eu/trimestre y el iva ni verlo y ni ticket,por todo el pais,hostales ,tiendas ,bares ,restaurantes piratas,colmados de todo tipo y por la calle etc etc.Debe haber normas secretas al aplicarlas si no es imposible que busquen al desgraciado pequeños errores y vendan de todo otros sin declara el beneficio minimo o los documentos en regla;ya no digo habitaciones alquiladas,
