En 2009, la policía española comenzó a investigar una trama de blanqueo de dinero centrada en los importadores de mercancía china: la mercancía se introducía en España sin pagar los correspondientes aranceles, y luego se vendía al por mayor sin pagar IVA. En 2012 finalmente la justicia entró en acción, deteniendo a varios sospechosos, encabezados por el empresario Gao Ping. Se calculaba entonces que la cantidad blanqueada podía llegar a los 1.200 millones de euros. En realidad, era solo la punta del iceberg.

En años sucesivos se desmantelaron tramas similares, hasta que finalmente, en 2016, el Industrial and Commerce Bank of China (ICBC) entró en el ojo del huracán, al ser imputado por organización criminal y blanqueo de capitales. Una reciente investigación de Reuters ha tenido acceso a todos los detalles de la trama.

El ICBC, mayor banco de China y del mundo

El ICBC es el mayor grupo bancario del mundo por tamaño de activos, superando a todos los gigantes financieros europeos y norteamericanos. Es uno de los cuatro grandes bancos públicos chinos (junto a Bank of China, Agricultural Bank of China y Chinese Construction Bank) mediante los cuales las autoridades del país controlan la economía local y los intereses financieros chinos en el exterior.

ICBC fue fundado por el gobierno chino en 1984, siguiendo una progresión meteórica desde ese momento. En 2004 recibió una cuantiosa inyección gubernamental por su elevado nivel de activos tóxicos. En 2006 protagonizó la hasta entonces mayor salida a bolsa de la historia y en 2012 se convirtió en el banco más grande del mundo, hasta ahora. En 1999 abrió una filial europea en Luxemburgo: la oficina de Madrid considerada centro de la gran trama de blanqueo es una sucursal de esta filial.

El papel de la oficina española del ICBC en la trama de blanqueo

Según las investigaciones policiales, los miembros de la trama usaban la oficina madrileña del ICBC para enviar grandes sumas de dinero a China. El banco chino habría estado ignorando la legislación española contra el blanqueo de capitales, que obliga a informar de grandes transacciones sospechosas, de modo que sus compatriotas eran capaces de enviar a China el dinero evadido en España sin despertar sospechas.

Las grabaciones policiales a las que ha tenido acceso Reuters muestran que algunos empleados clave del banco en Madrid no solo conocían las actividades delictivas de quienes enviaban las remesas a China, sino que colaboraban activamente con ellos para asegurar el éxito de la operación, contactando con empleados del banco en China. También se acusa a ICBC de aceptar facturas falsas a sabiendas, así como de facilitar la creación de estructuras con varias cuentas para que las remesas se pudieran dividir en transferencias de menos de 50.000 euros y escapar a los controles.

Pero ICBC no era el único canal de lavado de dinero. Según las investigaciones, buena parte del dinero salió de España en cajas y mochilas llenas de efectivo hacia otros países europeos, desde donde se transfería a China con un esquema similar al organizado en Madrid.

Gao Ping, el rey de los bazares chinos y cerebro de la red

Gao Ping era uno de los personajes más prominentes de la comunidad china en España. Prototipo de self-made man, trabajó como cocinero tras llegar a España, pero rápido comenzó a montar exitosos negocios de importación. En el momento de su caída en desgracia era el gran magnate de los bazares chinos en España e Italia. De una u otra forma prácticamente todos acababan contribuyendo a las arcas de Gao Ping.

Las pesquisas policiales y el chivatazo anónimo de uno de sus empleados colocaron a Gao Ping como cabeza del esquema de blanqueo de dinero que las autoridades españolas habían empezado a investigar en 2009, cuando el número de transferencias de China a España en pequeñas cantidades desde múltiples empresas comenzó a dispararse de forma sospechosa. Los documentos incautados a Gao Ping son los que parecen probar el relevante papel de ICBC en el montaje.

En la actualidad, Gao Ping está en libertad bajo fianza a la espera de juicio, tras haber pasado dos periodos en cárceles españolas. Se le acusa de blanqueo de dinero, fraude fiscal y pertenencia a organización criminal, entre otros.

Las posibles consecuencias de la investigación

Siete empleados del ICBC en España, incluyendo su director general, se encuentran en libertad con cargos. No están formalmente condenados por ningún delito, pero si eso sucediera se enfrentan a hasta seis años de prisión. Pero la clave del asunto es si se consideran delitos individuales o, en cambio, la justicia determina que el ICBC como entidad conocía y amparaba estas actividades criminales.

En el último caso, el ICBC se enfrenta a multas millonarias y, lo que es peor, la suspensión de su licencia bancaria europea. ICBC no tiene licencia bancaria española, sino que opera como sucursal desde Luxemburgo (gracias a los derechos de 'pasaporte bancario' dentro de la Unión Europea). Si los tribunales españoles demuestran que ICBC violó conscientemente las normativas europeas contra el blanqueo de capitales, las autoridades luxemburguesas podrían solicitar al BCE la retirada de la licencia bancaria.

El impacto de tal decisión para un banco de la envergadura del ICBC sería catastrófico. Las autoridades chinas se han tomado el problema como una cuestión de estado: que el ICBC pierda su capacidad de operar en Europa no está en sus planes. El gobierno chino se ha involucrado en el proceso, que podría tener consecuencias en la relación diplomática entre China y España.

Este fin de semana me he echado unas risas al repasar unos artículos que había dejado pendiente le lectura. Han coincidido las noticias sobre acusaciones de vinculación del magnate de Eurovegas y el blanqueo de dinero, con estas brillantes declaraciones de Daniel de Alfonso, responsable de la Oficina Antifraude Catalana. Definitivamente, tras leerlas, y echar un par de vistazos a la información disponible sobre la OAC y su director, uno llega al convencimiento de que la Oficina Antifraude de Cataluña es el nuevo Club de la Comedia.

Preguntado sobre una de las principales críticas de los contrarios a Eurovegas, la relación entre el juego y el blanqueo de capitales, de Alfonso recordó que el dinero “no tiene color” y que la persona que cometiese este delito “tendría el problema en su país no en el nuestro ya que no preguntamos de donde sale el dinero”. Pese a esto matizó que se ayudaría al país de origen a perseguir un delito y admitió que los casinos son “un foco de atracción” del blanqueo de capitales aunque “no todo el mundo que juega lo hace”.

En ABC se recoge casí lo mismo:

De Alfonso ha admitido que los casinos y el juego en general son un “foco muy importante” de blanqueo de capitales, pero ha sostenido que, “en principio, el dinero no tiene color”, por lo que a los extranjeros que acudan a jugar no les preguntarán de dónde ha salido el dinero, a no ser que tengan información previa de que pueda tener un origen delictivo, aunque en este caso el problema lo tendrían en su país.

Lo que me deja perplejo es lo que remarco en negrita, eso de que el afectado tendría el problema en su país y que sólo tendremos una actitud reactiva. Pero antes de entrar en ello, aclaremos que la OAC no persigue el blanqueo de dinero, que trabaja para fortalecer la integridad del sector público de Cataluña, mediante la prevención de la corrupción y la investigación de conductas corruptas.

Alguno podría pensar que Daniel de Alfonso es un político profesional, o alguien sin formacion cualificada, que no sabe nada de lo que es el blanqueo, o..va a ser que no, según se observa en su perfil de la OAC:

...es licenciado en derecho por la Universidad de San Pablo CEU y posee una amplia formación en derecho penal económico y blanqueo de capitales. Hasta su nombramiento como director de la Oficina Antifraude, el 21 de julio de 2011, ha ejercido como magistrado de la sección séptima (penal) de la Audiencia Provincial de Barcelona.

Bien, pues vayamos con lo que dice la Ley 19/1993 sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, en su art. 1.2:

Se entenderá por blanqueo de capitales la adquisición, utilización, conversión o transmisión de bienes que procedan de alguna de las actividades delictivas enumeradas en el artículo 1.1 o de participación en las mismas, para ocultar o encubrir su origen o ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos, así como la ocultación o encubrimiento de su verdadera naturaleza, origen, localización, disposición, movimientos o de la propiedad o derechos sobre los mismos, aun cuando las actividades que las generen se desarrollen en el territorio de otro Estado.

Vamos a ver, el blanqueo de capitales, tal y como la han definido la clase política de la que ahora forma parte Daniel de Alfonso, acontecería en nuestro país, sería en España donde se originase el problema. El problema que tenga en su país será el de la obtención ilícita de dichos fondos, pero el blanqueo se produciría aquí. Eso es algo que cualquier cajero de banco lo sabe perfectamente.

Por tanto, la responsabilidad de luchar contra el mismo, incumbe directamentee a los propios casinos instalados en España, a los bancos y otros profesionales obligados por la normativa antiblanqueo que trabajen con ellos, y por supuesto a autoridades, funcionarios y organismo públicos.

Entre nosotros, la legislación antiblanqueo no me convence, es sumamente ambigua, tanto en la definición del mismo como en las obligaciones que traslada a terceros distintos de la Administración. Abohados, notarios, bancarios, etc, se le están jugando día si y día también con dicha normativa. Pero lo que es el colmo es que los políticos que le han dado el placet, luego pretendan ignorarlo con eso de que el dinero no tiene color.

Ahora bien, como humorada es un rato buena.

PD: Por si no queda claro no estoy en contra de la iniciativa de Eurovegas, en tanto en cuanto no suponga ayudas publicas, trato discriminatorio con respecto a la competencia, etc…

En El Blog Salmón | Fraude fiscal, blanqueo de dinero y evasión de capitales, El blanqueo de capitales como una de las bellas artes
Imagen | http2007

Hace un mes dedicaba, dentro de mi tour alrededor de las herramientas habituales de fraude fiscal, blanqueo y evasión de capitales, una entrada al mundo del arte. Alguno se podría sentir indignado. Ya está IC manchando este maravilloso mundo espiritual con el sucio dinero. Pues almas sensibles, el mundo es así, no lo he inventado yo. Y es tan curiosa nuestra sociedad, que tal que si fuese un medicamento homeopático, la Justicia, el Poder Judicial, que sería la ultima ratio a la hora de perseguir estas conductas, puede convertirse en ocasiones en la mejor de sus coartadas. Las sentencias como medio de blanqueo, tiene su gracia.

A estas alturas de la serie, quien no tenía ni dea ya es consciente de que todo esto va, como si fuese un truco de magia, de usar un señuelo, una coartada, un negocio ficticio, que encubre el trasiego del dinero, el flujo del mismo, enmascarando la naturaleza de las autenticas relaciones jurídicas y comerciales. Nada es lo que parece. Y puestos a buscar coberturas que mejor que un documento público, que una sentencia. Un excelente pasaporte para transitar por la ilegalidad.

¿Cómo? Inicialmente es sencillo. Pongamos que se quiere mover dinero de un país a otro. Se usan sociedades en ambos países, con actividad, obviamente, y del mismo sector. Formalizan un contrato para llevar a cabo, por ejemplo, el desarrollo de una master franquicia, una expansión comercial o vete a saber qué. Y digo que da igual ya que, y es evidente, no se busca cumplir dicho contrato. Todo lo contrario, lo que se busca es incumplirlo, que la sociedad que debe ser receptora de la suma demande a la otra, que gane el juicio, y así quede justificado, mediante la resolución judicial la transferencia de fondos bajo el supuesto de incumplimiento comercial, por ejemplo. Es evidente que dicho mecanismo puede ser usado también dentro del mismo territorio nacional.

Debemos ser conscientes de que aparentemente es fácil pero se ha de ser cuidadoso. Como dije, los profesionales han de observar que las sociedades tengan actividad, que el montaje sea creíble, y que el juicio no huela demasiado. Por no hablar de que las empresas se queman fiscalmente y no pueden usarse reiteradamente como factura-pleitos.

Evidentemente, uno de los grandes problemas de la justicia, en muchos países del globo, es su lentitud. Si uno desea un servicio de transferencia express deberá someter el contrato a arbitraje, que el costo será generalmente similar y andarán algo más ágiles. Seguramente se obtenga el laudo mucho antes que la sentencia equivalente.

En El Blog Salmón| <a href="Hawala o las transferencias opacas, Ladrillos, fraude fiscal y blanqueo: caso clásico Imagen | wit

En el siglo XIX Thomas de Quincey escribio una obra cargada de humor negro, y más profunda de lo que parece: Del asesinato considerado como una de las bellas artes. He de reconocer que me ha servido de inspiración (que jeta) para titular este post, continuación de la serie que inicié con áquel en que distinguía entre fraude fiscal, blanqueo y evasión de capitales. Y es que me viene al pelo la mención a la condición artística las técnicas de blanqueo.

Ciertamente, hay mucho de arte y mucho de tauromaquia en dichos procedimientos. Os recuerdo que la finalidad última es vestir como legal un dinero de procedencia ilegal, y para ello hay que recurrir al arte del engaño, del fingimiento, del señuelo. En definitiva se busca crear una ilusión, un mundo nuevo. Pero cuando hablo de arte no me quería poner tan profundo, me refería más bien a las posibilidades que el mundo artístico ofrece en materia de blanqueo de dinero. A continuación, y a título de ejemplo, desgrano cuatro bien conocidas:

• Pensemos en aquellas actividades artísticas masivas, pongamos conciertos locales con actuaciones en directo, etc Allí donde se generan fuertes cantidades de dinero en metálico, donde los que pagan no van a tener que cuadrar dichas salidas de dinero con Hacienda, siempre queda un resquicio para que algunos las aprovechen como herramienta de blanqueo, de tal manera que justifiquen sus ingresos a través de estos negocios, y no de los que realmente los originan. Sin embargo, esta es una vía que más que relación con lo artístico lo tiene con el mundo de los negocios de venta a particulares y con cobro en metálico.

• Más vinculado con el mundo del arte es la opción que tienen algunos para cuadrar ingresos familiares, gracias a la presencia de un artista en la familia. Alguien debe recibir un dinero de un tercero, pero evidentemente hay que encubrirlo. Y así se hace, con mucho arte, aprovechando la compra de un cuadro, de una escultura, de...obra de un miembro de la familia (un cónyuge, un hijo) por parte de un testaferro del pagador originario. Obviamente, cuando hablamos de arte moderno, de las novísimas tendencias, se hace más difícil para Hacienda controlar la correspondencia entre la obra y el precio pagado por la misma. Pero lógicamente, habrán de tener cuidado, ya que hay cosas que cantan. Deberán calentar previamente la cotización del artista si el importe a abonar es elevado.

• Una fórmula más elaborada que la anterior es recurrir, para encubrir dichas transacciones a empresas de subastas, y simular unas pujas, de tal modo que todo resulte algo más verosímil (y de paso reforzamos el ego del artista, que se lo ha ganado), que parezca que ha habido concurrencia de ofertas, que el precio e ha fijado de acuerdo con la lógica del mercado, que se corresponde con su valor a dichos efectos.

• Por supuesto, y en el caso de que lo que queramos ya no sea blanquear un pago si no blanquear un saldo que tengamos, se puede recurrir al clásico que ya vimos en materia inmobiliaria: adquirir una obra de arte(en este caso ojo con el arte moderno, que igual no es tan líquido), pagando una cantidad en metálico, para venderla a posteriori por el mismo precio real, que no el declarado, para aflorar y blanquear la suma obtenida con dicha falsa ganancia.

Más información | Belt En El Blog Salmón | Fraude fiscal, blanqueo de dinero y evasión de capitales, Hawala o las transferencias opacas Imagen | bixentro

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac), organismo encargado de la prevención del lavado de dinero, ha calificado como “poco satisfactoria” la actuación del sector inmobiliario.

Aquí estamos en 2007 y los inmobiliarios todavía están jugando con el blanqueo de dinero y suspendiendo en sus obligaciones de limpiar su sector. Ahora con los problemas que está sufriendo el sector, oiremos más excusas para conseguir el retraso de sus obligaciones.

¿No es el momento de jugar duro?

Por qué no exigimos legalmente auditorías externas, incluyendo entidades internacionales, sobre las actividades de las inmobiliarias en los últimos cinco años y, con los resultados y la legalidad de estas actividades, ¡pedir cuentas!

No hay auditor que ponga su credibilidad sobre la mesa y, si nos fallan, que tomen ellos mismos las responsabilidades de lo que hicieron las inmobiliarias. Es decir, que saldrán los problemas y saldrán los cumpables también.

A estos les daremos 12 meses para informar de sus problemas, pagar una parte, y limpiar sus actividades. La alternativa debería ser toda la fuerza de la ley.

¡Ya está bien de dejarlo a las acciones voluntarias de las empresas!

Vía | Expansión En El Blog Salmón | Los chorizos están en todas partes, Los chorizos se libran de pagar impuestos y Lo chorizos inmobiliarios