Fraude

Un Estudio de la organización no gubernamental (ONG), Global Financial Integrity (GFI), nos da su análisis del impacto del crimen internacional, especialmente sobre el mundo menos desarrollado, que el año pasado sumó $650.000 millones. El Estudio nos explica que las tres formas más comunes de las salidas de capital de los países menos desarrollados se genera de las tres siguientes fuentes principales:

• El soborno y el robo por parte de oficiales gubernamentales.
• La actividad criminal.
• La evasión fiscal por parte de entidades comerciales.

El Estudio se enfoca en el segundo de estos y nos da una lista de fuentes de estos ingresos illegales del crimen internacional y estimando su impacto económico, que son los siguientes:

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Para comprender la interacción entre las burbujas y los fraudes financieros es muy útil revisar este documental sobre la Quiebra de Enron, una empresa que tardó apenas 24 días en pasar de un valor de 70.000 millones de dólares, a poco más de 100 millones de dólares. ¿Cómo se consigue este milagro de rebajar el valor de las acciones al 0,2% de su valor inicial en cosa de días? Muy simple: con la contabilidad creativa y la magia de los mercados desregulados.

Enron fue uno de esos milagros que en apenas un par de años, pasó de ser una empresa convencional de gas en Texas, a participar en gran parte del mercado energético mundial, y a ser el sexto grupo empresarial de Estados Unidos, de acuerdo al ranking de la revista Fortune. Comprender cómo una empresa logra desarrollar un negocio tan grande y en tan corto tiempo es complicado hasta para las propias compañías auditoras. Pero lo más dificil es desentrañar la madeja de ocultamiento de deudas en empresas fantasmas que apelaban a lo que Ronald Reagan (que aparece en este documental cuando inaugura la desregulación global, en 1981) llama “la magia del mercado”. .

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No debe sorprender ver que las economías sumergidas, el mercado negro, han subido en 2010, aunque bajaron en 2009, en pleno aúge de la crisis.

Esto es una mezcla de los que nunca han querido pagar impuestos y siempre han trabajado parte importante de su actividad económica en el mercado negro y los que, por la crisis, se encuentran en situación complicada y no tienen alternativa a hacer chapuzas.

En un Estudio muy interesante (PDF) con muchos detalles de tres economistas, para el Banco Mundial, nos dicen que, sólo en Estados Unidos, donde el porcentaje de economía sumergida es, relativamente, mucho más bajo, estiman que más de $1.200.000 de millones de ingresos están fuera del alcance del fisco.

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El Instituto de Estudios Fiscales, que depende del Ministerio de Economía, ha hecho público el barómetro fiscal de 2009, donde destaca que el 43% de los españoles justifica el fraude fiscal. Y yo me planteo, ¿está bien defraudar a Hacienda? ¿Es correcto? ¿Es lo mejor que nos puede pasar, lograr colársela a Hacienda?

Es interesante ver este problema desde la perspectiva de la teoría de juegos. Una de las razones por las que la gente justifica el fraude es porque las circunstancias son complicadas. Y claro, los impuestos son altos y nos perjudican las cuentas personales (habría que ver si nos perjudicarían tanto si tuviéramos que pagar por uso la sanidad, las carreteras o simplemente caminar por las aceras, pero ese es otro tema).

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Estos días se ha hablado mucho en los medios sobre la detención del Presidente de la diputación de Alicante, José Joaquín Ripoll, sobre una presunta malversación de fondos públicos y cohecho en la construcción de una planta de tratamiento de residuos, próxima a la ciudad de Alicante.

Esta operación que se le ha denomiado ‘Brugal’, pasa a engrosar la larga lista de políticos con el único objetivo de lucrarse con la función pública, y en definitiva de la corrupción en nuestro país. Ripoll es una de las personalidades políticas más destacadas en la Comunidad Valencia, y uno de los mayores detractores de la política practicada por Francisco Camps.

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El fraude tributario en los ingresos que se obtiene por el alquiler de viviendas sigue al alza y no existe fórmula capaz de atajar esta lacra, dado que sólo se declaran 907.000 alquileres sobre un total de 1.791.475 viviendas en alquiler (Datos del Ministerio de Vivienda a 2006). Se puede estimar que el 50% de los ingresos que se obtienen por alquileres de vivienda permanecen opacos para Hacienda, suponiendo un parque estable de viviendas alquiladas desde el 2006, extremo que es mucho suponer.

Según los datos del IRPF 2008, 907.000 arrendadores aplicaron la deducción por el alquiler de vivienda habitual (cuadro superior). Esta deducción la pueden aplicar todos los arrendadores, de manera independiente a su nivel de renta y tipo de inquilino. La conclusión es que por más que se haya modificado la deducción por alquiler para los arrendadores, se sigue prefiriendo el dinero negro a pasar por la caja de Hacienda y 800.000 viviendas alquiladas en negro son demasiadas.

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Como todos los viernes pasamos a presentar los resultados de la Encuesta de la Semana. En esta ocasión preguntábamos por el fraude fiscal y los métodos para luchar contra esta lacra, en línea con los últimos datos que han aflorado dinero opaco para Hacienda en cuentas de Suiza.

Antes de pasar a los resultados, agradecer a los 890 lectores que han participado en esta encuesta semanal, participación imprescindible para que estas encuestas tengan todo el sentido del mundo.

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En la Encuesta de la Semana os queremos preguntar por los métodos para perseguir el fraude fiscal y qué se debe hacer en aquellos casos en la que la información ssobre evasores fiscales no se obtiene por medios lícitos o que cumplan la ley vigente.

Onésimo ha lanzado la piedra sobre la conveniencia o no de usar métodos que rompen la ley para aflorar casos fraudulentos y sobre esas mismas tesis queremos preguntaros. Como siempre, los resultados, el próximo viernes.

En El Blog Salmón | Encuestas El Blog Salmón

Hace unos días saltó el rumor de la preparación de un Plan de Regularización Fiscal para intentar aflorar el dinero negro, ese dinero que se presupone en paraisos fiscales, aquel que se quiere inyectar en el circuito fiscal mediante algún instrumento similar al que impulsaron los gobiernos de González mediante la venta de pagarés del tesoro sin retención; una amnistia fiscal en toda regla.

El mismo día que saltaba la novedad a la palestra (El Mundo versión de pago), la propia ministra Salgado lo desmintió aunque siempre queda ese poso de globo sonda y de concienciación a la población de la necesidad que existe de aflorar la cantidad de dinero negro existente dentro del circuito económico. No obstante, hay muchas voces que se alzan a favor de una amnistia fiscal como vehículo para mejorar las cuentas públicas y la recaudación del Estado. Este paso no debe llevarse a cabo nunca.

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