La crisis crediticia que comenzó en agosto de 2007, cuando los mercados de crédito se congelaron y desaparecieron, no ha terminado, ni mucho menos. La quiebra de Lehman del 15 de septiembre de 2008 fue sólo la segunda fase de esta crisis del sistema financiero global que en esta tercera etapa amenaza con hundir a países completos como Grecia, que ya ha caído, Irlanda, Portugal y otros… Es sólo cuestión de tiempo. Y para todos los efectos cosméticos que hacen pensar que la situación está bajo control, hay que decir, Sí, es verdad: bajo el control del sistema financiero. Porque la cleptocracia financiera busca y consigue su reacomodo con la continua sobredosis que le inyectan sus aliados de los gobiernos, del FMI y del BCE. Una sobredosis que, linea tras linea, exprime como un gigantesco calamar, la sangre del 99% de nosotros, sean incautos, feligreses o simples contribuyentes.
Más allá de la crisis del euro y la crisis de Grecia, lo que hay que constatar es que no es ni Grecia ni el euro lo que se está derrumbando, sino que es el sistema financiero global el que se cae a pedazos por sus abusos y su apalancamiento excesivo que creó la burbuja. Es la creación fantasiosa de dinero fiduciario y de una banca demasiado grande para quebrar, pero también demasiado pesada para mantenerse a flote, la que creó la crisis. Una banca enroscada por las ambiciones políticas de quienes destruyeron la idea del Estado-nación. Por eso, si primero fue Irlanda y después Grecia, mañana les tocará a Portugal e Italia. La onda expansiva de este choque también llegará a Francia y Alemania… y al Reino Unido. Como nos comenta Alejandro, Estados Unidos también ha entrado en esta cuenta regresiva que desde enero viene haciendo sonar las alarmas.
La retroalimentación de la crisis
Aunque el horizonte temporal para que la inevitable cesación de pagos se haga manifiesta, no se puede determinar (depende de lo que tarde el contribuyente en despertar del letargo en que lo sumerge la confusión mediática), el default ya está en proceso de detonación. Como he señalado en este post, el derrumbe del esquema ponzi introducido en la deuda pública contribuye a retroalimentar la crisis en una reacción en cadena. Esto es lo que obliga a los Estados a transferir el dinero de los contribuyentes al sistema financiero para evitar que el contagio se haga efectivo en cada país en forma simultánea. Pero los niveles de deuda han alcanzado el punto de no retorno, y así como la solución para Grecia busca esclavizar a su pueblo durante un mínimo de 30 años, países como Estados Unidos o el Reino Unido, tendrían que disponer de una esclavitud de 50 o 70 años para el pago de sus deudas. Para los EEUU, sólo la deuda de las jubilaciones llega a los 100 billones de dólares, siete veces el PIB del país, cifra correspondiente a los ahorros previsionales para las jubilaciones de los trabajadores, y que ha desaparecido como por obra del mago Houdini. Por eso que todo intento de pago en momentos en que la economía se derrumba, no es más que una promesa ilusoria. ¿Puede alguien pretender que Grecia sea un pagador fiel si el FMI será quien administrará sus recursos?
La Unión Europea está luchando desesperadamente por equilibrar los riesgos sistémicos de estas finanzas globales abiertamente desordenadas y corruptas, que amenazan con el desplome del sistema financiero global. Al parecer, nadie se había percatado que los mecanismos de transgresión financiera eran plenamente vulnerables y que quedaron al descubierto con la desregulación financiera que nos describe este impecable artículo de J. Jacks para Cotizalia, la más contundente estocada que el modelo impuesto por Margareth Thatcher y Ronald Reagan le infligieron al mundo a comienzos de los años 80. Ahí está el origen de los actuales descalabros, como señalé en La lenta agonía de la era Thatcher, y en la deuda de Ronald Reagan. El actual descalabro tiene un nombre clave: el neoliberalismo de Milton Friedman.
Bancarrotas diferidas
No debe pensarse bajo ninguna circunstancia que el impago de la deuda se ha interrumpido con el “rescate” a Grecia. Los impagos sólo se han diferido por el tiempo necesario para que billetes, papeles y propiedades cambien de mano. Los bancos del núcleo requieren más sangre de la periferia y hasta que ésta siga teniendo la temperatura adecuada seguirá nutriendo a los zombies del sistema. Sin embargo, como los sucesos están ocurriendo a una velocidad vertiginosa, podemos advertir que en cosa de semanas o meses vendrá la nueva pandemia que puede desatarse en Portugal, Italia o España, y que luego (2013-14) se extenderá a Francia, Alemania y el Reino Unido, si es que antes no ha sido Estados Unidos el que hace noticia con su desplome final. La caída de las fichas del dominó (ver gráfica) es inevitable por las magnitudes del problema y porque las finanzas modernas fueron construídas como un castillo de naipes.
La bancarrota del sistema financiero responde a un elemento central: fue diseñada para servir a la economía y no para servirse a sí misma. ¿Qué crea el sistema financiero? Sólo dinero fiduciario que tiene sentido en economías sanas y vigorosas. El sistema financiero fue diseñado para ser un aliado de la economía real, pero se apropió de las ventajas de crear dinero para su propio beneficio, sin comprender que si se hunde la economía real, se hunde aún más el fraudulento sistema financiero. Y el hundimiento del sistema financiero arrastra, por la vía de los engaños y abusos, a toda la economía sana que estaba en pie. Esta es la etapa que estamos viviendo ahora.
En El Blog Salmón | Estamos viviendo la colisión entre un sistema financiero fraudulento y un euro debilitado por los desequilibrios de la eurozona, Cómo el sistema financiero creó la deuda y nos arrastró a donde estamos ahora
Imagen | mamvas
Comentarios
Bravo, BRAVO.
Creo que los políticos siguen sin comprender de que va esta crisis, ya que no es una crisis de modelos productivos basados en el endeudamiento a largo plazo, sino que no comprenden que la filosofía que ha dominado los últimos 20 años es la que está en crisis. No son solo los mercados y como estos acampan a sus anchas por nuestras economías sino que los directivos con su mirada c/p, con su desconocimiento de los negocios que dirigen ya que han abstraído la gestión a números. Las dimensiones que han alcanzado las compañías son irreales, por ejemplo MySpace fué comprada hace 4 años por más de 400 mill.US$, ahora ha sido vendida por 24 mill.US$. ¿Qué lógica empresarial ha gobernado a esta compañia?¿Quién valoró esta companía para valorar esta en algo más del 5% de su valor de compra?
Como esto multitud de negocios, iniciativas empresariales, y el negocio que se ha montado por el mero hecho de prestar dinero sin conocer realmente a quién, para qué, etc. Con un único objetivo la obtención del interés como objetivo y la devolución de la deuda. El gran problema del negocio bancario ha sido engatusar a los ahorradores de toda la vida, y pequeños inversores, con rentabilidades altas y negocios seguros. cuando nunca han existido estas dos condiciones en la economía.
Ahora los estados primero y posteriormente la población están intentando apuntalar un sistema irreal de hacer economía por que estamos atrapados en los mismos, por que creemos que un banco que quiebra nos hace más pobres, cuando esto no es así, podemos sin problema sortear a estos intermediaros financieros para realizar nuestros negocios, inversiones, siempre y cuando queramos trabajar para que nuestro dinero nuestros buenos réditos nos dé.
Un saludo.
brillante
¿Suena apocalítico?
Desde luego, mucho más de lo que nos gustaría creer, y sin embargo, ... Se pone en evidencia las razones de fondo para que estemos contemplando todos estos despropositos que ninguna teoría o escuela económica, clásica, neoclásica o futurista pueden explicar satisfactoriamente porque pretende negar la mayor.
Hay que señalar el papel de la élite cleptocrática en la financiarización criminal que se ha provocado durante estas últimas décadas, con la única intención de aumentar los márgenes de ganancia a través del control parasitario de la economía real y el control absoluto de los grandes mercados.
Con el patrón oro, los sistemas publicos de proteccion social, los monopolios estatales, la regulación, la fiscalidad progresiva, ... ¿ganaban dinero?, sí, pero, poco comparado con todo lo que pueden ganar destruyendo todo eso, es así de simple.
Al estilo de la caricatura del inefable Mr Burns de los Simpson los inspiradores y principales beneficiarios son esta clase de gente que "daría todo lo que tengo, por tener un poquito más".
La "trampa" de la colosal burbuja financiera en la que ha vivido Occidente y aunque en desigual medida todos parecemos haber caido estos años, catedráticos, políticos, empresarios, clases medias y bajas,...
La "industria Financiera", especulativa, o como la queramos llamar, que nació como complemento necesario, simbiótico a la actividad mercantil e industrial ha tornado en una parasito insaciable, que como la mayoría de los virus letales, sólo acabará o con tratamientos de choque, o con la muerte del huesped.
6 Comentario moderado
35¿alguien puede explicar exactamente en qué consiste el sistema de jubilaciones en eeuu, que ha alcanzado una deuda de 100 billones de dolares?
No es sólo el sistema de las jubilaciones, también incluye deudas por prestaciones de salud y otros pasivos que se vienen arrastrando desde hace varias décadas y retroalimentándose por la magia del interés compuesto. Haré el esfuerzo de dedicar un post sobre este tema porque es algo bastante desconocido, pese a las magnitudes que involucra.
Chapeau...!
No creo que nos limitemos al fin de la miniera Thatcher- Reagan. Hay más fines: - de la era dolar todopoderoso iniciada en 1945, tras la postración de Europa. - del modelo capitalismo puramente especulativo, sin relación conceptual con alguna con el model0o de libre empresa. - muy relacionado con el anterior, de la eclosión de los derivados no ya como herramientas de protección, sino de especulación desaforada ( ¿ recordamos que el volumen de los CDS´s que circulan representa varias veces el PIB mundial ? Y una vez estemos todos de acuerdo ,queda no ya lamenterse, sino propone medidas para un nuevo orden y si fuera posible implantarlo antes del castillo de fuegos artificiales al que parece ser que estamos abocados a medio plazo.
Marco Antonio, voy a cambiar un poco tu apocalíptico final.
Supongamos que la única salida que queda tanto al Euro, Dolar, Libra Esterlina y Yen. Es imprimir billetes para pagar sus enormes deudas, y que finalmente provoque un tsunami devaluador con referencia a las monedas de otros países no endeudados (emergentes).
Nos encontraríamos que los ciudadanos de las grandes potencias nos hemos empobrecido con referencia a las economías emergentes vía devaluación e inflación, provocada por la fuerte subida de precios, debido al incremento de valor de los productos que importamos de China y demás emergentes.
La situación final sería anacrónica, pero interesante ¿no?.
Interesante seguro pero no demasiado placentera.
Tienes razón Marcos. Tal ves se podría añadir que esa devaluación hay que hacerla al ritmo adecuado para no provocar demasiada inflacción y al paso ir ajustando las balanzas comerciales, a la vez que no derrumbas el ahorro, que al final debería ser inversión en las empresas.
interesante
Estimado Marco Antonio:
Los Estados quiebran tan solo cuando el oscuro contubernio entre sus malos estadistas, clase económica, gobernates y clase política los hacen o los dejan quebrar....
Los Pueblos por otra parte, no pueden quebrar porque dimensionalmente "no pertenecen" al unidimesnional, corrupto y corruptor sistema económico, financiero y monetario global aunque culturalmente haya sido contagiado por el cáncer sitémico de la gula y la avaricia que este corrupto sistema propicia y cultiva con esmero.
Lo que los Pueblos SI PUEDEN HACER, y al parecer YA LO ESTÁN HACIENDO, es INDIGNARSE CON EL TRISTE ESPECTÁCULO, operarse del cáncer del individualismo, tomarse las calles y poner a sus malos estadistas, clase económica, gobernates y clase política en la cárcel.
Estimado Marco Antonio:
En mi opinión por lo tanto hablar del dominó europeo no es correcto....
Si hablamos de la caida de un dominó, está claro que estamos presenciando la caida en pleno vuelo del corrupto y corruptor dominó monetario global, que con sus fajos de papeles impresos (que hoy se los lleva para no volver, el viento de los tiempos y de la Sabiduría Humana), ha tenido la osadía de querer apropiarse de esta Tierra de Todos Nosotros que nos ha sido dada....
A tu correo personal acabo de enviar una imágen más hermosa y apropiada para celebrar este momento histórico....
Me gustaría públicamente agradecer a Marco Antonio la labor que desempeña, este articulo es genial, para enmarcar, y así un sin fin de buenos apuntes sobre economía.
yo entre en este blog a través de moto22, hace ya unos añitos, suelo leer varios blogs de weblogs, empece tímidamente a leer algún articulo pero me habéis metido en el cuerpo en gusto sobre la economía, es algo.... muy muy interesante, me paso las horas muertas dándole vueltas a las cosas, ademas la crisis actual, sera estudiada en el futuro, estamos viviendo un acontecimiento histórico que cambiara el mundo, entre el pavor a perder mis ahorros o a que todo empeore, veo la parte buena y es VIVIR este momento ver como cada día la situación va cambiando es fascinante.
gracias
Gracias, Carlos por cierto que estos momentos son intensos, intensísimos, en los que estamos viendo como una minoría se forra y una mayoría gigantesca queda sin nada, sin siquiera la dignidad de un empleo. Hay que vivir estos momentos, desde luego, apreciando cada segundo y minuto, y esperando que no vuelvan a cometerse tal nivel de atropellos a la humanidad por el abuso de algunos y la ignorancia y estupidez de otros.
Mmm, esto me recuerda el hundimiento del Titanic, aqui somos los imperterritos pasajeros que vemos como se hunde el barco con nosotros adentro.
y los gobiernos son la orquesta que se niega a dejar de tocar jejej
Gran post.
Al final, vamos a tener que prohibir el apalancamiento...
¿Es momento de acumular oro como fieras?
Con el oro, creo que tenemos otra burbuja.
esta carisimo, yo estoy igual que tu no se donde meter mi dinero, cualquier dia....
Terreno barato en el Valle de los Pedroches,para autocultivar y autocriar pollos,ovejas y alguna vaca...Y si ya hablamos de mucha "guita" un Kalashnikov en el armario...."Porsiaca"... :-P
yo ya tengo gallinas y conejos. el problema es que me da miedo tener taitantos mil euros, y que valgan lo que cuesta el papel de el quye estan hechos.....
Al respecto, puede ser muy útil ver este documental sobre Michael Ruppert.
Enfoco la solución por la parte productiva, las finanzas, la industria financiera, las enfoco como herramienta que ahora se utiliza en el corto plazo, para huir hacia delante, para evitar la deflación, incluso para mantener empleo en Occidente. La industria financiera se ajustara a la nueva realidad, la parte zombie debera ser ajustada, para poder volver "a empezar"
Las politicas economicas, siguen cojas, porque las acciones que se toman en un pais no sirven casi de nada, al expandirse hacia el resto de paises (QE) Enfoco la solucion...en unos nuevos acuerdos economicos globales tipo BW.
Dos articulos:
El Oso de Bretton Woods- "...la causa última de la crisis financiera de 2007-2009 fue la inconsistencia peligrosa entre nuestra economía multipolar global y el sistema que sigue estando dominado por el dólar monetario y financiero.
La buena noticia es que esto va a cambiar en la próxima década, los acuerdos monetarios internacionales estaran a un nivel compatible con la realidad económica. La mala noticia es que diez años es mucho tiempo" Barry Eichengreen http://www.project-syndicate.org/commentary/eichengreen29/English
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Nuevo examen del mercantilismo
La estrategia de China en pro de una economía con mucho ahorro y gran superávit comercial de los últimos años encarna las enseñanzas mercantilistas. ....El objetivo de los superávits comerciales desencadena inevitablemente conflictos con los interlocutores comerciales, por lo que la eficacia de las políticas mercantilistas depende en parte de la inexistencia de políticas similares en otros lugares. Además, el mercantilismo unilateral no es una garantía de éxito. La relación comercial entre China y los Estados Unidos puede haber parecido un matrimonio ideal –entre practicantes de los respectivos modelos mercantilista y liberal–, pero con una observación retrospectiva resulta claro que ha acabado mal, sencillamente. A consecuencia de ello, China tendrá que hacer importantes cambios en su estrategia económica, para los que no está preparada aún D.Rodrick http://www.project-syndicate.org/commentary/rodrik33/Spanish
-- editado por última vez a las 12:29
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