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Mercados Financieros: Los bonos entran en positivo, la burbuja de deuda podría estar llegando a su fin.¿Por qué la victoria de Trump puede ser...

Los bonos entran en positivo, la burbuja de deuda podría estar llegando a su fin

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Los bonos entran en positivo, la burbuja de deuda podría estar llegando a su fin

El mercado de bonos ha sufrido un duro revés desde inicios del mes de octubre, por lo que las rentabilidades de los bonos se han incrementado sustancialmente en las últimas semanas.

En Estados Unidos las expectativas de inflación a largo plazo han aumentado a su nivel más alto en dos años, lo que muy probablemente llevará a la Reserva Federal a subir tipos de interés en diciembre. Por ello, el pasado viernes los rendimientos del bono a 10 años experimentaron su mayor alza en dos semanas desde noviembre de 2001.

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¿Por qué la victoria de Trump puede ser el principio del fin de la burbuja de bonos?

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¿Por qué la victoria de Trump puede ser el principio del fin de la burbuja de bonos?

La noche que nombró por sorpresa a Trump presidente de los Estados Unidos, al igual que ya ocurriera con el Brexit, los mercados reaccionaron con fuertes caídas. En las primeras horas inmediatamente posteriores a conocerse los resultados electorales, el Dow Jones llegó a caer de forma contundente en torno a 800 puntos.

Pero lo que en el caso del divorcio británico fueron unos días de importantes caídas, en el caso del efecto Trump no fueron más allá de unas pocas horas. Posteriormente, los mercados, al igual que el dólar, pasaron a dar la bienvenida efusivamente al nuevo presidentecon calor de las subidas bursátiles, además de una revalorización del dólar no vista desde hacía años, como pueden leer en esta noticia de Bloomberg.

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¿Qué son los "swap" de tipos de interés y por qué el Supremo ha condenado al Sabadell por comercializarlos?

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¿Qué son los "swap" de tipos de interés y por qué el Supremo ha condenado al Sabadell por comercializarlos?

El Tribunal Supremo ha anulado varios contratos de swap que el Banco Sabadell había realizado a una empresa y le ha obligado a restituir las liquidaciones abonadas por la empresa.

El Tribunal Supremo obliga al Banco Sabadell a devolver el importe de las liquidaciones más los intereses legales. La sentencia ha sido un precedente ya que la empresa afectada tenia un administrador que era diplomado en empresariales. Este fue el motivo que la Audiencia Provincial de Asturias había absuelto a la entidad financiera.

Nos podemos preguntar: ¿Qué es un swap? ¿Por qué esta sentencia es diferente al resto del Tribunal Supremo por productos swaps? ¿Por qué el Tribunal Supremo reafirma la obligación de dejar claro en el contrato los riesgos? ¿Qué otras sentencias del Tribunal Supremo condenando al Banco Santander por swaps? ¿Qué consecuencias tiene la sentencia del Tribunal Supremo?

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Así están reaccionando los mercados al presidente Trump

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Así están reaccionando los mercados al presidente Trump

Ya es oficial, Donald Trump ha ganado las elecciones, contra bastantes pronósticos. Esta victoria del candidato republicano No se esperaba en los mercados financieros, que esperaban la victoria de Hillary Clinton, y estos están cayendo uno a uno. ¿Cómo están reaccionando los mercados ante la victoria del presidente Trump?

Los mercados no están acogiendo calurosamente la victoria del cuadragésimo quinto presidente de EEUU, sino con miedo. La noticia ha pillado las bolsas asiáticas abiertas y justo antes de la apertura de las europeas. Se habla de que hoy será un día peor que el del Brexit, y eso que ese día los indicadores bursátiles se tiñeron de rojo.

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MiFIR y MiFID2, así van a cambiar las finanzas europeas

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MiFIR y MiFID2, así van a cambiar las finanzas europeas

Una nueva regulación financiera llega a Europa, MiFIR (Markets in Financial Instruments Regulation) y la nueva actualización de MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) conocidad como MiFID2 . ¿Se han dado cuenta de que recientemente al contratar un producto financiero es necesario hacer un test antes? ¿Se han dado cuenta que al lado de cada producto financiero aparece una nota advirtiendo del nivel de riesgo del mismo? Todo esto se lo debemos a la actual MiFID, que entre otras cosas incrementa la protección al inversor.

Bien, ahora esta directiva a sufrir una actualización, con lo cual los parlamentos nacionales tendrán que volver a adaptar su regulación local a las nuevas instrucciones Europeas. Además llega un nuevo reglamento, MiFIR, el cual incluye regulación europea directamente aplicable, sin que tenga que ser adaptado a la regulación nacional.

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¿Qué son verdaderamente los ETFs y por qué en este momento debe tener cuidado con ellos?

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¿Qué son verdaderamente los ETFs y por qué en este momento debe tener cuidado con ellos?

Los ETFs han traído una auténtica revolución al mundo de la inversión y de los mercados, especialmente en lo que se refiere a los pequeños inversores. No sólo han puesto al alcance de los inversores minoristas mercados en los que antes nunca habrían podido invertir, sino que lo han hecho con unas condiciones inimaginables hace tan sólo unos lustros.

Los ETFs son verdaderamente un fantástico producto de inversión, pero en el Blog Salmón no podemos pasar por alto que este producto financiero no sólo no está exento de riesgos, cosa naturalmente asumida per se en todo producto de inversión, sino que hoy por hoy los ETFs al mismo tiempo suponen para su cartera un riesgo muy superior al comúnmente conocido.

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¿Se nota ya el Brexit en el Reino Unido?

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¿Se nota ya el Brexit en el Reino Unido?

Ya han pasado unos meses desde que Reino Unido decidiese dar portazo a la UE. Y nunca mejor dicho, pues endurecer la entrada de inmigrantes en las islas británicas fue lo que más pesó para que los ciudadanos británicos se plantaran y dijeran adiós a Europa.

El día después de la fatídica votación, la libra se desplomó a niveles de los años 80 y los mercados financieros se vinieron abajo ante lo que consideraron catastrófico para la economía europea, pero sobre todo para la británica. Cortar lazos con la UE significa perder grandes inversiones, no solo públicas, también privadas, además de encarecer el nivel de vida y restringir el acceso a un mercado global.

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Los flash-crash y los peligros de la inversión automatizada

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Los flash-crash y los peligros de la inversión automatizada

La historia bursátil se escribe cada día en los anales del mercado. Los fuertes vientos tecnológicos que soplan en nuestro tiempo hacen que, también en los mercados, haya cambios vertiginosos que están transformando radicalmente las formas de invertir y de operar. El pulso de los mercados siempre nos da ocasiones para aprender de ellos (y de nosotros mismos), pero hay ciertos cambios que nos muestran cómo el mundo bursátil de hoy en día, no es que haya cambiado con respecto al de hace tan sólo unos años, sino que es un mundo totalmente distinto.

Hasta cierto punto puede que incluso nuestros mercados financieros actuales no tengan nada que ver con aquel Wall Street de los años ochenta y noventa, con yuppies estresados dando órdenes a gritos a corredores de bolsa que se hacían de oro con su mera labor de intermediario.

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El FROB estudia la fusión de Bankia y BMN

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El FROB estudia la fusión de Bankia y BMN

El gobierno en funciones está estudiando la fusión entre Bankia y BMN (Banco Mare Nostrum) banco procedente de Caja Murcia. El FROB es dueña de las dos entidades bancarias, ha cedido reunirse para analizar y preparar la operación de fusión. Bankia ha hecho el comunicado al CNMV (Comisión Nacional de Valores).

La operación consiste en la absorción de BMN por parte de Bankia, que es cinco veces más grande y tiene un beneficio de 15 veces más. El ministerio de economía en funciones ha decido poner en funcionamiento la operación para que el gobierno definitivo lo apruebe que se llevaría a cabo en el 2017.

Nos podemos preguntar: ¿Cuál es el objetivo del FROB sobre la fusión? ¿Cuál es el objetivo del ministro en funciones de economía? ¿Por qué se plantea la fusión de Bankia y BMN?

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Draghi insiste que hay demasiados bancos en Europa. ¿Tiene razón?

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Draghi insiste que hay demasiados bancos en Europa. ¿Tiene razón?

Desde el Banco Central Europeo estamos escuchando voces que hay demasiados bancos en el sector bancario europeo y se necesita una gran consolidación de las entidades bancarias. Draghi ya ha comentado que según el BCE, hay demasiados bancos en el sector bancario europeo, siendo la causa de los problemas en el sector financiero europeo.

La solución para sencilla a menor competencia mayor rentabilidad para las entidades bancarias que actualmente está situada en el 5 por ciento con un COE alrededor al 10 por ciento. Pero la realidad es que el negocio bancario está cambiando y es un camino sin vuelta.

Nos podemos preguntar: ¿Para qué quiere una entidad bancaria ser grande si va a dominar Internet? ¿El tamaño va a ser una ventaja contra las nuevas startups fintech?

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