Una vez más, la banca no viene a ser la inocente paloma que muchos nos quieren hacer creer. Esta vez, la acusación viene de la Comisión de Competencia (Comco) de Suiza, que ha detectado que la tasa Libor (acrónimo de London Interbank Offered Rate), o tasa interbancaria de oferta de Londres, ha sido objeto de manipulación por parte de los grandes bancos del mundo: JP Morgan, UBS, Credit Suisse, Deutsche Bank, Societe Generale, RBS, Rabobank y HSBC, entre otros.
La tasa Libor es uno de los puntos de referencia centrales del mundo financiero, y es la tasa a la cual los bancos prestan dinero a otros bancos. Existe en el actual sistema financiero desde 1986 para facilitar el flujo de dinero en el mercado mayorista o mercado interbancario, y tiene su equivalente japonés en la tasa Tibor (T, de Tokio)
Pues bien, de acuerdo a una investigación iniciada el año 2010 por el FBI, y que de acuerdo a los dictámenes de la Comisión de Competencia (Comco) de Suiza están plenamente validados, ayer viernes se dio curso a la investigación más compleja de la historia financiera para determinar hasta qué punto la influencia de estos banqueros pudo determinar la tasa Libor, y en consecuencia también la tasa Tibor en los últimos diez-quince años. La gran sospecha es que los principales bancos del mundo habrían ejercido una manipulación de esta tasa, lo que indica una colusión a gran escala, como suele ser todo lo relacionado a la banca.
La investigación recopilada por el FBI da cuenta de que estos acuerdos se iniciaron el año 2006, un año antes del pinchazo a la burbuja inmobiliaria en Estados Unidos, y dos años antes de la quiebra de Lehman Brothers. Estos acuerdos “a gran escala” generaban condiciones artificiales al normal funcionamiento de los mercados.
Las investigaciones iniciales demuestran que la manipulación de los banqueros aceleró el proceso de la crisis y tuvo influencia en los mercados inmobiliarios y financieros. Esto demuestra que la información no es simétrica y que existen factores hegemónicos que marcan la pauta hacia objetivos dirigidos intencionalmente. Esto contrasta con los abusos financieros en los cuales nada se ha dicho, pese a que los abusos financieros están en el origen de la profunda crisis financiera que hoy asola al mundo. Solo hay que esperar que la investigación de Comco siga su curso y desentrañe la manipulación existente en el mercado financiero.
Mas información | BusinessWeek, WSJ
Imagen | swanksalot
Comentarios
Está claro que, aunque la(s) política(s) monetaria(s) fije(n) los tipos de interés "oficiales"... los bancos compran/venden a precios "reales" que, evidentemente, ellos pueden manejar y/o negociar entre sus mesas de tesorería "dirigidas"...
Mark de Zabaleta
Los poderosos siempre juegan con ventaja.
Los bancos de inversión manipulando, no puede ser. Lo mejor que he leido al respecto, esto: Opá, yo voy a hacer un Investment Bank!! Son unos ladrones de guante blanco.
interesante
Pues sabeis que? yo lo que pienso es que lo sorprendente del asunto no es que los bancos o las multinacionales o los políticos nos intenten engañar... de hecho, eso es lo esperable, ellos hacen su papel igual que cada uno de nosotros hacemos el nuestro.
Vivimos en un sistema donde la única forma de supervivencia es intentar sacar ventaja de el de al lado (por no decir que hemos sido educados para ello) debido a que simplemente no pueden coexistir la ética y la escasez.
Lo realmente sorprendente del asunto es que a pesar de todo lo que pasa, a pesar de que todos sabemos que pasa y a pesar de que todos sabemos que es una mierda gigante, nos esforzarmos fielmente en defender que el sistema sea así y en perpetuar en el poder a toda esa gente. ESO SI QUE ES SORPRENDENTE.
COn nuestro trabajo, pagamos que existan las guerras, el hambre, la esclavitud, los Roucos que nos imponen moral... a todos esos les subvencionamos con dinero de nuestros impuestos y sin embargo no es culpa de ninguno de nosotros, es culpa de que el humano es un ser muy malo, muy malo, muy malo, una excusa de esas fáciles de entender y de creer, como que cuando se dice que el paro es por culpa de los panchitos.
En fin... que las cosas son como son porque elegimos que sean así y está en nuestras manos cambiarlas y también que se entiende que inteligencia es la capacidad para resolver problemas.
interesante
Espero que el FBI meta en la cárcel a los tipejos de los bancos del mismo modo que metió en la cárcel al dueño de Megaupload, a ver si de una vez la justicia castiga a los que nos metieron en esta mi**da de crisis, aunque tengo poca fe en ello.
interesante
Tu tranqui que cuando algún banco intente romper con las prácticas de los demás ahí estara el FBI para cerrarlo.
No te preocupes, que los gobiernos los indultarán, como hicieron con el señor del santander.
¿esto es el "libre mercado" que nos quieren vender como la mejor posibilidad?
brillante
No hace falta ser del FBI, ni crear un grupo de investigación de premios Nobel, para concluir, y sin demasiado esfuerzo intelectual, lo siguiente:
(1) Algunos sistemas se autorregulan gracias a mecanismos antagónicos. La homeostasis del cuerpo, o la ley de la oferta y la demanda, para ciertos productos y en ciertos sectores de la microeconomía.
(2) Deducir de ahí que la economía del libre mercado conduce a una autorregulación inteligente global de un pais o del mundo entero es una IM-BE-CI-LI-DAD. (La extrapolación de lo que pasa con el precio de las patatas a una teoría de los equilibrios de mercado a la economía en su globalidad no tiene fundamento ninguno, y en EL FONDO todo el fundamento económico actual se basa en este tipo de intuición adornado de cuatro tontadas matemáticas aquí y allá)
(3) La práctica de todos los días demuestra que no vamos hacia ningún equilibrio. Más bien todo lo contrario: Pero ¿cómo vamos a dejar que la realidad nos estropee las teorías perfectas del libre mercado?.
(4) PERO LO MÁS GRAVE Y MUCHO MÁS PROFUNDO ES OTRA COSA: El fundamentalismo ideológico de los libre-mercados-autorregulados implica dejar que "la gente haga lo que quiera" con los "menores controles" porque eso es "lo mejor para todos" y desde luego es mucho mejor que "el control del gobierno". ¡¡ PERO ESO ES UN DISPARATE !! y conduce al abismo en el que estamos.
¿POR QUÉ?
EXPLICACIÓN DE BARRIO SÉSAMO: El neoliberalismo es tan contrario a la LIBERTAD como el comunismo estalinista, unos por dar todo el poder al estado, y los otros por dar todo el poder a unos pocos individuos (los que amasan fortuna ingentes, corporaciones, bancos ... o yo mismo si un día me hago megamillonario).
La libertad es el equilibrio de poder. Y si no se diseñan mecanismos estatales para equilibrar el poder, incluyendo regular el funcionamiento de los bancos, del dinero, la locura actual del BCE prestando gratis a los bancos para que estos presten a los paises, y de todo lo imaginable, y se deja que haya "acumulaciones de poder" esas acumulaciones crecerán por sí mismas y esclavizarán a todos los demás.
SÓLO HAY UNA CRISIS Y UNA CAUSA: El desequilibrio de poder sin controles ni contrapesos que ha llevado a la GANGRENA del sistema financiero actual que está axfisiando el planeta.
Saludos cordiales.
Leo Cano
Al final todos los sistemas, incluidos el comunismo, capitalismo, o sociedades con profundo ideario religioso, tratan de hacer lo mismo: dirigir a los individuos, manipularlos, controlarlos. Unos sistemas utilizando mecanismos militares (miedo a perder la vida), otros psicológicos (miedo a no estar en el bando correcto), y otros económicos (miedo a perder tu seguridad material). En definitiva, darwinismo en estado puro :-). Todo al final tiene una componente relacionado con el poder. Excelente tu opinión
Una de las cosas que distorsiona el libre mercado es que los actores no tienen todos el mismo poder, esto es un ejemplo de libro de para que sirve el tener una posición preeminente en el mercado: para repartir las cartas a tu favor.
Dudo que la investigación lleve a medidas ejemplares o eficaces, pero en cualquier caso, y bajo el principio de que menos es nada, es una muestra de por que el Estado es imprescindible para tener algo vagamente parecido al libre mercado (Ojo e dicho parecido, para más no da)
interesante
“Estado es imprescindible para tener algo vagamente parecido al libre mercado”
¿Se ha dado cuenta el privilegio de crear dinero de la nada y todo lo subsecuente como el Libor, Tibor, ..., son una prebenda concedida por el Estado?. Curso forzoso/legal.
La cuestión es, para que existan mercados libres, antes de ello la gente debe ser libre. Y hoy no lo es,..., ¿Podríamos considerar el mercado de tabaco en una cárcel como libre? La gente lo hace libremente, a pesar de ello es bastante falaz tacharlo de libre. ... Puede ser más sencillo coger un papelito y asimilar eso a valor, más que informarse cual es el envilecimiento actual de la moneda, incluso barato. Pero es que la libertad es cara, muy cara,..., a la par invaluable.
Resumiendo, no se necesita ningún Estado organizador, sino leyes simples con vocación de libertad (impuestas por el Estado legislador).
En el caso nos ocupa, por ejemplo, presupongo no podrían pactar nada, puesto cada uno debería defender el valor de su moneda. Y entre otras cosas someterse a condiciones más solventes que las actuales (las cual es supuestamente defienden al cliente, en la práctica no, porque con lo único que cuentan de respaldo es con la coacción del Estado para con sus ciudadanos, o sea impuestos) si quieren captar clientes, auditorías privadas y supervisión pública en caso de no cumplir lo pactado, como debería especificar la ley.
Lo que vengo a decir, los mercados hoy en día no son ni por asomo libres y la culpa es del Estado. A la vez digo, si fueran más libres esto no sucedería, pues la gente no es 'IM-BE-CI-L' si tiene la posibilidad (libertad) para no serlo, no como ahora que no le queda otra que pagar los desfalcos de los megabancos y los creditófagos.
Lo que hace falta es un cambio de mentalidad,..., la ley no es el ángel de la guarda... Es la ley, la cosa pública no los asuntos privados, como pueden ser la moneda que uso, si quiero sanidad o no, si quiero ser empresario o trabajador o las dos cosas, si quiero tener jubilación o no, ..., etc, etc, etc. Esos no son asuntos públicos, por lo tanto no competen a la cosa pública, a la república, la ley.
interesante
Estimado colapso lamento disentir de tí en un aspecto fundamental: la información asimétrica es lo normal en la sociedad y lo habitual en tu vida.
Seguro que alguna vez (espero que pocas) has estado malito, has ido al médico, este ha intentado explicarte con palabras sencillas y claras lo que te pasa y te ha dicho que tomes unas pastillas, de cuyo prospecto entiendes la mitad. Confias tu vida al médico, no se si lo sabias pero una mala medicación puede matarte, no te quiero asustar pero ocurre con una cierta frecuencia ¿Porque seguimos yendo al médico? Por tres razones: no nos queda más remedio, hay unos organismos que más o menos vigilan que lo que te receta sea adecuado y que hemos comprobado que el sistema más o menos funciona por que no nos hemos muerto todavía.
Y te podría hablar de lampistas, electricistas, farmaceúticos, restaurantes, etc.
“la información asimétrica es lo normal en la sociedad y lo habitual en tu vida.” Correcto, pero la cosa es multidireccional.
“Confiás tu vida al médico,” No confías tu vida al médico, confías tu sanación, cosas bien distintas. Y no solo hay un médico, hay varios médicos,..., los cuales le proporcionan información... Además los médicos a su vez también deben confiar en el resto para hacer otras cosas. Eso es un contrapeso de mercado/libertad,... Lo que no veo, monopolizando aún más la información sin contrapeso alguno sea la solución. Hace un mes entró un gobierno decía haría A he hizo B. ¿Alguien lo sabía? ¿El banco central subirá o bajará los tipos?, ¿A quien se licitará tal o cual contrata farmacéutica? Etc, etc, etc.
Tratar de solucionar un 'monopolio' con más monopolio, es lo mismo que solucionar coacción con más coacción,...,
Aunque la mona se vista de seda, mona se queda, estos tipos seguirán actuando de la misma forma, un poco mas ladinamente por supuesto, se acostumbraron a tanta magnificencia y a solo ganar.
Una más de los desmanes de las entidades financieras desreguladas y sin control. La sorpresa positiva es que el FBI haya sido el investigador y el que persigue este desmadre.
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