El Banco Suizo UBS ha accedido a entregar los nombres de 4.450 de sus clientes estadounidenses al gobierno de ese país, dando una clara señal en contra de los paraísos fiscales. El acuerdo fue elaborado por los gobiernos de Suiza y Estados Unidos, para poner término a la amenaza de acciones legales por parte del Departamento de Justicia de EE.UU. que exigía originalmente a UBS entregar una nómina de 52.000 clientes estadounidenses.
Este acuerdo forma parte de la amplia investigación sobre evasión tributaria que se está realizando en varios bancos suizos como Credit Suisse, Zurich Suisse y UBS, conocidos por sus características de paraísos fiscales. También está en la linea del Presidente Obama de impedir la evasión tributaria, iniciativa que le puede reportar al fisco la nada despreciable suma de 210.000 millones de dólares en diez años.
El Servicio de Rentas Internas (IRS) de Estados Unidos ha exigido notificar las cuentas en el extranjero que tengan más de 10.000 dólares (6.000 euros) en saldos medios. La suma de las 4.450 cuentas de las que se informará, tienen depósitos por más de 18.000 millones de dólares, lo que indica un promedio de 4 millones de dólares por cuenta. Se estima que en los bancos suizos se encuentran depositados más de 7 billones de dólares, suma equivalente a un tercio de la riqueza privada mundial. Estos recursos no provienen exclusivamente de los países industrializados. Los países pobres también están presentes con cuentas de ex-dictadores o políticos corruptos.
Pese a las estrictas leyes bancarias de suiza que protegían la privacidad de sus clientes, el gobierno suizo accedió a entregar la información para ayudar a evitar el fraude fiscal y no sentirse cómplice de operaciones que pueden implicar lavado de dinero o trafico de armas o drogas. Esta es una apuesta que le hará cambiar su estrategia de negocios. Donde antes ofrecía “privacidad”, ahora tendrá que ofrecer la seguridad que le brinda una de lasmonedas más sólidas del mundo.
Si bien hasta el momento la permanencia en la lista negra de la OCDE no implica sanciones económicas, UBS pagó una multa de 780 millones de dólares tras admitir que ayudó a más de 17.000 clientes estadounidenses a evadir impuestos entre los años 2000 y 2007. Durante la investigación de estas cuentas se encontró contrabando de diamantes en tubos de pasta dental.
Este acuerdo tendrá repercusiones en todo el mundo y generará un cambio importante en los patrones de comportamiento. Si bien durante años se denunció abiertamente a los paraísos fiscales, ninguna acción legal encontraba acogida para desmantelar la enorme infraestructura de evasión tributaria construida por abogados y contadores. La corrupción propia del sistema los había convertido en redes intocables. La protección a la evasión tenía su propio imperio.
Pero la presión internacional iniciada tras la G20 en Londres en contra de los paraísos fiscales, ha comenzado a dar sus frutos. El triunfo del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos, dará incentivos a Alemania, Francia y otros países para encarar el problema. La actual crisis, ha comenzado a tejer el fin de los paraísos fiscales.
Imagen | Robert Scarth
¿Quien se puso primero las zapatillas?
Llegaron los especuladores para hundir las bolsas
Santander gana 9.000 millones de euros, con 9.000 millones de euros en provisiones
54.385 millones de euros circulan en efectivo en billetes de 500
El 80% de los clientes está contento con su banco
Comentarios
Si se cierra un paraiso fiscal, se abrirá otro en algun otro lugar del planeta. A mi lo que me preocupan son los paraisos cercanos a nuestra peninsula, como puede ser gibraltar, con cerca de 200.000 empresas offshore, 150.000 lineas alquiladas a telefónica y con menos de 30.000 ciudadanos censados.
Felicitaciones Marco Antonio por tan interesante articulo. En realidad es pasmoso lo que puede generar la permisividad, tomare nota de ello.
Es cierto que lo de UBS parece una gran victoria para el IRS de USA, pero está por ver si realmente el acuerdo alcanzado por el Gobierno suizo va a superar la criba de la voluntad popular del pueblo suizo, muy apegado a su tradición de secreto bancario. Suiza tiene un sistema de democracia directa, que permite forzar un referendum sobre cualquier ley, con solo unas miles de firmas. Es muy previsible que este tema salga a referendum y existen bastantes probabilidades de que el pueblo suizo "tumbe" la ley en dicho referendum. Recordemos que hace unos años el Gobierno ya había firmado el comienzo de negociaciones de adhesión a la Unión Europea y un referendum anuló esta decisión. No sería de extrañar que en el tema del secreto bancario vuelva a ocurrir lo mismo. No en vano está en juego la economía del país helvético. Una decisión de levantar el secreto bancario puede implicar una huida masiva de capitales, lo que ya ocurrió en Bahamas, donde se calcula que tras la reforma de sus leyes de privacidad un 45% de los capitales depositados huyeron a otros lugares. El IRS podrá presionar a un banco o a un Gobierno, pero está indefenso ante el voto en referendum del ciudadano de a pie. Y los suizos son muy suyos cuando se tocan sus tradiciones centenarias... Y que la OCDE se atreva a proponer un embargo financiero a Suiza, siendo la pontencia económica que es , y más teniendo en cuenta de que participa de manera importante en la financiación de la propia OCDE, me parece improbable... Veremos a ver que ocurre.
Ocurre que los países occidentales están sumando deficits públicos astronómicos para luchar contra la crisis, por lo que necesitan dinero y harán lo posible por evitar la evasión de capitales a países como Suiza o Bahamas.
Por mucha 'tradición centenaria' que sea, me daría verguenza, de ser suizo, que mi país acumulara las riquezas de los manguis, corruptos, traficantes de drogas y de armas de medio planeta.
Es lamentable que no se haya hecho nada hasta ahora.
Estimado lendermain,
Debes tener en cuenta que hoy en día ya no hablamos de delitos de narcotráfico, terrorismo y similares. Todos los paraísos fiscales tienen leyes contra el lavado de dinero, muchos han firmado tratados de asistencia legal mutua y colaboran activamente en casos de fraude o delitos graves. Suiza no es una excepción en esto y ha levantado muchas veces el secreto bancario con este fin. Estamos en una segunda fase en lo que sólo hablamos ya del tema fiscal. Ahí esta precisamente el problema, porque se trata de una diferente filosofía de entender la fiscalidad. Mientras los países de altos impuestos como los de la UE y USA gravan a sus ciudadanos por TODOS los ingresos que reciban en cualquier lugar del mundo, es decir aplican una fiscalidad sobre la persona. La mayoría de los paraísos fiscales sólo gravan a sus ciudadanos por los ingresos obtenidos DENTRO DE SU TERRITORIO porque entienden que no pueden meterse en lo que sus ciudadanos generen como rentas en otros países. Es decir aplican una fiscalidad por territorio, no por la persona. Cual de las dos es la filosofía correcta es cuestión de gustos u opiniones, pero creo que ambas son legítimas. Otra cosa es que nos perjudique como europeos o estadounidenses porque nuestro sistema está indefense ante la flexibilidad del suyo, pero quienes somos nosotros para ir a otro país y querer obligarles a jugar con nuestras reglas. Sí, ok, los ciudadanos son nacionales nuestros, pero sus capitales están en SUS territorios. ¿Si circulas con un coche español por Suiza, a qué legislación tendrás que obedecer. A la española o a la Suiza? Como te digo, es cuestión de gustos y opiniones, pero desde luego no es un tema tan trivial como nos lo pintan y hay muchos intereses en juego. Al fin y al cabo también hay no residentes en inglaterra y estados unidos que no pagan impuestos y nadie les dice nada... De hecho incluso organizaciones muy combativas como ATTAC o Tax justice network reconocen que el mayor lavadero de dinero negro del mundo es la city de Londres.
El fin de los paraisos fiscales es sencillamente imposible de llevar a cabo sin conducir a la ruina a países como Bahamas, Islas Caiman, Suiza, Liechestein... Europa mira fuera de sus fronteras pero protege a Luxemburgo, el 2º país con mayor renta per cápita del mundo (más del doble de la media europea)
Un país banquero por excelencia pero intocable por estar en el corazón de la eurozona. La crisis nos lleva unos contra otros y los países que no quisieron entrar en la unión lo van a pagar caro.
Si una empresa EEUU genera dinero fuera de su país, tendrá que contribuir al PIB del país donde se ubica y también del de EEUU porque ésta última es la nación que la protege. No debe evadir impuestos porque pertenecer a uno u otro gobierno implica una mayor o menor "protección".
Estimado Richard Ballester:
es evidente que no podemos obligarles a jugar con nuestras reglas.
Las suyas básicamente consisten en aceptar todo tipo de ingresos de traficantes de armas, de drogas, de corrupción de cualquier tipo, lavado de dinero, etc. Y protegerles mediante el secreto bancario. Y no cobrarles impuestos.
La falta de transparencia y el secreto bancario, por defecto.
De cuando en cuando, un banco suizo accede a dar unos cuantos nombres de presuntos delincuentes o evasores de impuestos, para mostrar al resto del mundo su buena predisposición a luchar contra el hampa.
Lástima que muchos de los peces gordos que nos gobiernan, tengan cuentas en Suiza o las Bahamas... es que sale mucho más económico!!
Estimado lendermain,
Es cierto que el secreto bancario muchas veces también oculta acciones delictivas y cualquier persona con un mínimo de sentido común lo tiene que reconocer, pero esto ocurre con muchas otras cosas. En España sin ir más lejos la mafia rusa ha blanqueado millones en el sector inmobiliario y no veo que la OCDE haya presionado a los notarios españoles para que no colaboren con pagos en negro o a la administración para que tome medidas... Y de Italia ya ni hablemos... Es siempre lo mismo, nadie quiere limpiar su propio patio y sólo se fija en el del vecino. Creo que la solución pasaría por establecer un sistema de impuestos más justo y con más sentido comúm. Una solución simple pordia ser aumentar el IVA, gravando de manera más fuerte los productos de lujo y que no son de primera necesidad y eliminar todos los demás impuestos. De este modo, además sería más justo, porque no importaría donde se hubiera fabricado un producto, se gravaría igualmente con el IVA a la hora de la importación. Por otro lado socialmente también sería más justo, ya que quien consume más y consume productos por encima de la mera subsistencia(o sea quien tiene dinero) pagaría más impuestos si decide disfrutar su dinero, pero tendría la opción de ahorrar su dinero y no comprar. Esto ayudaría a premiar el ahorro frente al consumo, justo lo contrario de lo que hace el modelo actual. Si lo piensas fríamente, tampoco es justo que alguien que ha trabajado duro y ha sido exitoso en su negocio tenga que pagar un 50% de impuestos (o sea se castiga el éxito), mientras que alguien que decide no trabajar y vivir de subsidios públicos sólo paga un 10% o incluso nada. Creo que esto es en buena manera de incentivar el trabajo, lo que hace que mucha gente acabe defraudando impuestos. Tampoco veo justo que un especulador que no genera ningún provecho a la sociedad pague un 18% por sus ganacias y alguien que da trabajo y produce bienestar tenga que pagar un 30%. Por supuesto no hago apología de la desigualdad social, creo que debemos garantizar que cualquier persona tenga las mismas oportunidades y que su subsistencia básica esté garantizada, pero creo que debemos encontrar modelos que sean más justos para todos y, como digo, que no castigue a las personas por el esfuerzo y el ingenio. Eso, y controlar el despilfarro que producen las administraciones. Empezar a tirar de la manta hacia un lado o hacia otro para ver quien consigue cubrirse los pies, no creo que sea la manera de solucionarlo.
Estimado Richard:
De cualquier forma, la legalidad vigente en paraísos fiscales como Suiza fomenta el blanqueo y se lo pone fácil a los evasores de impuestos y divisas.
Es cierto que en España también existe economía sumergida, pero, aquél que tiene 3M de € debajo del colchón, puede tener mucho dinero, pero también tiene un problema
Tengo entendido que hay barcos enteros repletos de billetes en algún puerto de Bahamas, esperando a "descargar la mercancía". Eso es una vergüenza y es algo que no habría que tolerar.
Por lo de los impuestos, estoy básicamente de acuerdo, aunque en España siempre hemos tenido el problema de una inflación superior a la europea... ahora, con deflación, me parece absurdo que se quiera subir los impuestos a los que más pagan,
saludos
Se que hay muchas historias sobre maletines, barcos,etc. pero esto es porque se siguen contando historias de los años 80 y 90 como si fueran de ahora, sin tener en cuenta lo mucho que ha cambiado la realidad en los paraísos fiscales. Hoy en día ningún banco, offshore u onshore puede aceptar montones de dinero en efectivo sin establecer claramente de donde proviene. Existen muy estrictas medidas contra el lavado del dinero, incluso hay países (como por ejemplo Antigua) donde por ley está prohibido el depósito de dinero en efectivo o cheques al portador en cuentas offshore. Bahamas es un buen ejemplo de estos cambios. Allí no se permiten las acciones al portador y los registros de accionistas y directores son públicos. Aun más los bancos incluso intercambian información fiscal donde tienen acuerdos firmados (actualmente con Estados Unidos). Obviamente no donde no los tienen, pero me gustaría ver que haría España con una solicitud de información sobre una cuenta de un ciudadano, pongamos de Gabón o Guinea... Aunque todavía existen muchos lugares donde se puede ocultar el nombre del propietario de una empresa, esto no sirve en realidad para nada, porque luego en todos los bancos exigen conocer al verdadero propietario, incluso si utiliza acciones al portador, le exigen su inmovilización para tenerlos controlados. Al fin y al cabo lo relevante es controlar el flujo del dinero. Obviamente existe quien abre la cuenta a nombre de un tercero, pero esto también lo puedes hacer en Europa o en Usa, si encuentras a alguien dispuesto a figurar por tí y te da igual el riesgo de que algún día se lleve tu dinero. Lo que no te niego es que el secreto bancario ayuda al fraude fiscal, pero ¿dónde está el límite entre privacidad y persecución del delito? ¿Si hay gente que aprovecha el anonimato de Internet para delinquir, pedimos por ello que todos tengamos que tener todos nuestros datos personales colgados de nuestro navegador cada vez que nos conectamos y que todo el mundo sepa exactamente qué páginas visitamos? ¿Quién te garantiza que con la corrupción que hay hoy en día dentro de las instituciones tus datos no serán utilizados por alguien malintencionado, vendidos a un medio de comunicación, etc.? No sería la primera vez que hay filtraciones de datos de Hacienda. ¡Si ni siquiera son capaces de mantener el secreto de sumario en los jucios, que se filtran continuamente y nadie hace nada por investigarlo ni pararlo... Sinceramente a mi eso de que el "Gran Hermano" lo controle todo y lo sepa todo de nosotros no me hace sentirme muy cómodo.
Marco Antonio, me temo que estás siendo demasiado optimista si esperas que veremos pronto el fin de estos paraísos fiscales.
No se puede forzar a los paraísos fiscales a jugar por nuestras reglas pero si se puede ayudar a estrangularles.
Si los países de la G20 prohiben a los bancos internacionales a operar con los bancos de esas zonas, es decir, ni aceptar ni emitir transferencias de dineros.
Pueden exigir que los bancos de la G20 cierren sus sucursales en en los paraísos fiscales. También se puede prohibir a los bancos de esos paraísos establecerse en los países de la G20.
No será su fin pero les reducirías de forma importante.
Si hay que tomar medidas drásticas, pues se toman y ya está. Estos paraísos fiscales no ofrecen casi nada a la eficiencia de los mercados financieros internacionales y ofrecen mucho a los criminales.
De cualquier forma, si tan difícil lo pusieran, dudo bastante que fueran acúmulo de capitales de medio mundo.
evidentemente, ventajas fiscales, de falta de transparencia y colaboración con el depositario.
Qué sentido tendría si no, dejar unos cuantos millones en suiza...
Claro, nunca he negado que se evadan impuestos, pero de ahí a blanquear dinero del narcotráfico y del terrorismo hay un buen trecho. Es eso básicamente lo que ha cambiado en los últimos años.
Escribir un comentario
Para hacer un comentario tienes que identíficarte: ENTRA