feed probabilidades

Martinsa Fadesa y la Ley de los Grandes Números: no es lo mismo

IC 21 de julio de 2008 6 comentarios

numerosLo recuerdo como si fuese ayer, y han pasado 10 años. Viajaba en avión hacia Madrid con un colega, citados para una reunión de trabajo. Leyendo la prensa salmón me fijé en una noticia sobre la estrategia de una compañía norteamericana de seguros, que en esas fechas desembarcaba en España. Se lo comenté a él, ya que me constaba que en el pasado había trabajado en el sector. Se sonrió y me explico que el hecho de que esa compañía asumiese riesgos que nadie quería era en parte necesidad y problema. Me habló de la Ley de los Grandes Números, de la necesidad de, por cuestiones estadísticas y de gestión del riesgo, de tener una masa relevante de clientes, una cifra significativa. De lo contrario, se tiene altas probabilidades reales de sufrir un mayor número siniestro y de que, por nuestro escaso músculo financiero, sea de carácter definitivo. Por eso esa carrera en coger volumen, y lo más fácil es hacerlo donde otros no quieren. Claro que el problema es que, si no quieren, suele ser debido a que el riesgo es mayor, por lo que la posibilidad de sufrir el colapso descrito antes de alcanzar el tamaño adecuado, se acrecienta. De ahí que muchas compañías opten por la compra de carteras.

Esta claro que dicha Ley es aplicable a otras sectores. Por ejemplo el bancario, donde a pesar de que algunos lo hayan olvidado, el concepto del riesgo siempre ha estado vivito y coleando. Mucho se han fijado en los grandes afectados por el concurso de Martinsa Fadesa como el Popular (cerca de 400 millones de euros), Caja Madrid(1.000 millones), La Caixa (700 millones) o el BBVA (250 millones). Las cifras de tres dígitos impresionan. Pero yo miraría más allá, y es que como dice Alejandro Sanz, no es lo mismo, no…

Leer más
Más noticias sobre: Mercados Financieros
Tags: créditos, Riesgos, banca, crisis, Concurso, probabilidades

Destacado

Conceptos de Economía
pagina_usuario

Suscríbete