En un post de hace tres años que pasó bastante inadvertido hablé de los sofismas de los mercados eficientes, donde cuestionaba los fundamentos de la llamada “competencia perfecta” que da curso a los mercados perfectos y eficientes que defiende la economía neoclásica. Hay que recordar que la economía neoclásica sostiene que los mercados siempre logran el equilibrio a través del mecanismo de precios, y que el desempleo es solo temporal (ver ¿Qué dice la teoría económica sobre el desempleo?).
Para los neoclásicos el mercado del trabajo es igual al mercado de las papas. Y como parten del supuesto de que la información que manejan oferentes y demandantes es perfecta y completa, el mercado del trabajo, para los clásicos, está siempre en equilibrio. Si se produce algún desequilibrio en el mercado del trabajo, el ajuste es automático por la vía de un cambio en el precio del salario. Al haber mucha gente que desea trabajar (oferta de trabajo) y pocas empresas que necesiten trabajadores (demanda de trabajo), el precio del salario necesariamente debe caer para llegar al nuevo equilibrio de pleno empleo con un salario más bajo. La mejor refutación de esta teoría la da la persistencia del desempleo en varios países del mundo, particularmente en España como nos indica Onésimo.
Los autos usados de Akerloff
El supuesto de la información perfecta que está detrás de todos los modelos neoclásicos, justificó la indiscriminada expansión del comercio internacional que dio como gran ganador a China, dado que en este país se instalaron las empresas líderes de los países desarrollados aprovechando la obra de mano barata. Esta migración de empresas hacia el gigante asiático demostró que hay asimetrías en la información, y que los mercados no son tan perfectos como se quiere hacer creer. El hecho de que exista el uso de informaciòn privilegiada ofrece grandes ventajas a quienes están en la toma de decisiones. Esto es lo que se conoce como asimetrías de mercado.
Una muestra de estas asimetrías de mercado fue presentada por George Akerloff, quien en 1970 publicó un trabajo sobre el mercado de los autos usados. En su investigación, Akerloff explica cómo la información desigual de la que disponen compradores y vendedores de autos usados, genera una situación en la cual el mercado no funciona y se requieren incentivos adicionales. Para comprender esto, Akerloff se pregunta ¿qué tipo de automóvil esperaría conseguir una persona cuando compra un coche usado?, o ¿quien tiene más incentivo para vender su automóvil, aquel que tiene uno bueno o aquel que tiene uno malo? El problema es que al mercado de autos usados también llegan aquellos que desean vender su auto de buena calidad y en buen estado. Para superar este impasse se requieren instrumentos adicionales como garantías o incentivos que aseguren al comprador que el vehículo no fallará a la salida de la tienda.
Este texto de Akerloff fue rechazado por varias publicaciones especializadas de economía como el American Economic Review, el Journal of Political Economy y el Review of Economy Studies, por considerarlo un tema trivial, vago e irrelevante, hasta que, cuatro años más tarde, fue publicado por el Quaterly Journal of Economics. Según el propio Akerloff, los editores temían que el argumento de la información asimétrica tuviera un impacto negativo sobre la rigurosidad de la ciencia económica, una disciplina que ya había alcanzado el nivel de Premio Nobel. Por cierto, treinta años más tarde, el año 2000, Akerloff recibió el Premio Nobel por este trabajo, junto a Joseph Stiglitz y Michael Spence, otro par de economistas alejados de la ortodoxia neoclásica.
¿A qué viene hablar de las asimetrías e imperfecciones del mercado? Muy simple: nuestro mundo moderno ha sido dominado por la hegemonía neoclásica que indica que los mercados son perfectos, que la información es perfecta, y que todo lo puede resolver el mercado. Prueba de ello son los ajustes a la baja en los salarios que están promoviendo varios gobiernos europeos, como Grecia y España, esperando que con esto el mercado del trabajo alcance su equilibrio de pleno empleo. Pero además, para plantear que en la economía existen numerosos problemas de información e intereses ocultos que generan abiertos beneficios a quienes manejan el mundo. Evidentemente, el mundo es manejado por quienes tienen el poder económico y por la información privilegiada que les permite reproducir ese poder económico y obtener aun mayores ventajas.
¿Qué tienen en común los autos usados con el sistema financiero?
Ahora que sabemos que los vendedores tienen mucha más información que los compradores, veremos cómo el uso de la información asimétrica ha conducido al fracaso del mercado y a su poderoso núcleo: el sistema financiero.
Desde mediados de los años 90, la desregulación financiera condujo a un aumento general en el nivel de riesgo asumido por los prestamistas hipotecarios y los bancos de inversión. Las asimetrías de información entre compradores y vendedores de Wall Street, obligaron a generar nuevos incentivos y a crear nuevos mercados con complejos instrumentos que permitían a los bancos apostar en contra de esos mismos activos. Volviendo a los autos usados, esto sería equivalente a una póliza de seguro tomada por el vendedor del auto usado, donde el beneficiario sería el vendedor, y no el accidentado. Este tipo de productos se detallan en el post Como un monstruo a lo Frankenstein, los engendros financieros de los CDS están fuera de control.
Si existiera información perfecta en el sistema financiero, habría sido imposible un descalabro como el del año 2008. El sistema financiero no solo operaba vendiendo autos de mala calidad (las hipotecas subprime), sino que además conseguía que un importante taller mecánico (las agencias de calificación) acreditaran la buena calidad del vehículo y le dieran una potente “triple A” (esa que hoy se le quita a los países europeos); tomando además una póliza de seguro donde el beneficiado de última instancia en caso de accidente…¡era el banco!
Desde mediados de los años 90, con la caída del bloque soviético, el muro de Berlín y la llegada del “fin de la historia”, la innovación financiera dio lugar a un incremento sin precedentes en la disponibilidad de préstamos a bajo interés y la creación de dinero desde la nada. Millones de personas de escasos ingresos creyeron ser beneficiadas al optar a créditos que antes tenían vedados y que validaban ese dinero creado desde la nada, producto del gran apalancamiento bancario. La banca había encontrado la milagrosa fórmula de hacer esto posible: con los derivados de deuda colateralizada (CDO), paquetes de centenares de hipotecas (o autos usados) que eran vendidos como deuda de alta calidad (tenían “triple A”)... Bueno, el resto de la historia es bien conocido, y cuelgo aquí la película Inside Job que habla, en forma brillante, de estos temas:
INSIDE JOB (Inglés Subtítulada Español) from LaVerdadOculta.com.ar on Vimeo.
Así como la existencia de información imperfecta en el mercado de los autos usados conduce a una asignación de recursos hacia los autos de mala calidad por la vía del engaño, así también la información imperfecta en los mercados financieros ha provocado el colapso de la economía real y productiva. Tras décadas de cuidar con celo las políticas monetarias y el control de precios, estas acciones no han hecho más que hundir a la economía real y sumergirla en el profundo letargo que puede incubar una década perdida. Y todo por creer en los “mercados perfectos”.
En El Blog Salmón | Como un monstruo a lo Frankenstein, los engendros financieros de los CDS están fuera de control, El sofisma de los mercados eficientes
Comentarios
interesante
Un buen artículo. La información permite ajustar los mercados, mientras la información "privilegiada" los deforma. Tal vez un repaso de la Teoría Económica nos invitaría a hablar de la "curva de Philips",que relaciona la inflación con el desempleo y sugiere que una política dirigida a la estabilidad de precios promueve el desempleo. Por tanto, cierto nivel de inflación es necesario a fin de minimizar el paro...
Saludos Mark de Zabaleta
Sería interesante quien te ha votado negativo expusiese la razón y no solamente la opinión.
Por mi parte, te votaré positivo por equilibrar la cosa, aunque estoy en contra de lo que dices; más que nada por la dificultad de leer el comentario. De hecho Alemania es el ejemplo claro de lo contrario,... Tanto por exceso, hiperinflación, como aproximadamente lo contrario.
Sería interesante también que argumentaras tu contrajaejemplo de Alemania porque el "como aproximadamente lo contrario" no lo acabo de comprender.
interesante
La curva de Philips quedó desarticulada con la crisis del petroleo y la estanflación posterior. Esa relación entre inflación y empleo desaparece en el caso en el que los gobiernos quieran hacer uso de ella. Es un perfecto ejemplo en el que correlación no implica causalidad. Saludos
Mi castigo al comentario viene por sentirlo farragoso, incómodo de procesar. Entiendo que su único objetivo es justificar el desempleo en función de la inflación obviando los demás factores. Esto de por sí no me agrada pero no sería meritorio de mi voto negativo. El hecho fundamental que lo motiva es que marcdezabaleta empieza hablando de peras y termina hablando de merinas en un escueto párrafo.
Tiene razón en que no he querido extenderme demasiado. Mi planteamiento al hablar de información y de inflación era una velada referencia a la actuación del BCE con Trichet.¿Puede el BCE aplicar la misma medicina “monetaria” para todos los países? No voy a entrar en detalles, pero es evidente que el paro y la inflación son distintos en España y en Alemania. Es esa una información privilegiada...o , simplemente, la "privilegiada" no es Alemania? El interés del BCE por controlar la “inflación comunitaria” ha perjudicado claramente a España.
Un cordial saludo Mark de Zabaleta
interesante
El comentario 13 y la situación actual de España te pueden dar una pista de lo que pasa. Los índices de inflación por los cuales se guían los bancos centrales son imprecisos, por ejemplo en España se consideraba la vivienda una inversión en el IPC. Por lo tanto no era capaz de reflejar la enorme inflación de activos se estaba dando en relación al aumento real de la renta media. Otro factor a tener en cuenta son los efectos de la inflación, no son solo los que se ven cuando canta el indicador, sino comienzan mucho antes cuando las inversiones se vuelven complejas de trazar, lo cual evapora la inversión productiva frente a la especulativa. Alemania, Argentina entre otros han sufrido hiperinflación y no por ello han descendido su tasa de desempleo a 0, más bien el daño ha sido brutal. Por su parte la Alemania de ya hace unos cuantos años ha sostenido una política de inflación controlada, por lo cual ahora, entre otras cosas, tiene uno de los parques industriales más potentes del mundo. Ahora bien, ha invertido en los otros su dinero y está tan pillada como los demás con el tinglado del euro.
Muy buen artículo Marco Antonio.
Muy buena correlación del artículo. La divulgación de estas visiones y teorías sin duda ayudarán a formar a la gente cara a la evidente asimetría de la información que existe no solo en la macroeconomia sino en otros aspectos como la politica y el control gubernamental. Ojalá no seamos un numero tan grande de incautos la próxima vez.
Lo entiendo en los autos y las hipotecas pero en el trabajo no lo veo tan claro. Es el trabajador el que tiene informacion privilegiada sobre su calidad y la empresa puede dejar de contar con el si no es lo que espera. El coche o el producto financiero, si te han engañado, no puedes dejar de pagarlo y deshacerte de el si no se lo vendes a otro...
brillante
En esta línea los políticos que últimamente elegimos y que nos gobiernan sostienen -como prioritaria- la necesidad de una reforma que flexibilice el mercado laboral, personalmente creo que ya es muy flexible y que es mucho más importante el consolidar una política energética, que permita a las empresas conocer un margen básico de referencia, para la presupuestación de sus actividades, sin tener que recurrir a complicadas formas de cobertura de ingeniería financiera que sólo está al alcance de unas pocas corporaciones.
El industrial y el emprendedor saben que las oscilaciones en el precio de la luz, el agua, los combustibles le pueden hacer más o menos competitivo en el mercado, con igual o mayor relevancia que la propia mano de obra, sin embargo -los políticos de cualquier bando- no son capaces de enfrentarse a los intereses de la grandes corporaciones que financian las empresas oligopolísticas, los trust financieros y energéticos.
Tenemos un nivel de desarrollo suficiente para pensar más en la redistribución que en el crecimiento, sin embargo se sigue haciendo hincapié en que las variables económicas a revitalizar son el déficit, la deuda, el PIB, etc. medidas que se ha demostrado no suponen, necesariamente: CALIDAD DE VIDA, BIENESTAR SOCIAL, SOSTENIBILIDAD, EDUCACION...etc. ¿No sería mejor potenciar un reparto equitativo del trabajo? -trabajando todos pero menos horas- ¿y de las rentas? especialmente persiguiendo los que se benefician con operaciones especulativas y parasitarias de la confianza de la sociedad y los gestores que terminan corrompidos en la gestión del poder que se les ha confiado.
-- editado por última vez a las 11:42
Exacto, pero no te olvides del fraude: el grande y el pequeño.
En cuanto a la famosa "competitividad", añado, en vez de medirse en cantidad, mejor en calidad.
La información siempre será imperfecta, peor es cuando el sistema es corrupto. Cuando alguien fija las reglas de juego según sus intereses. Muy interesante: La perversidad del mercado tiene remedio
interesante
Sobre la regulación financiera y los flujos de capital, como diría Cicerón: Cui prodest ? ¿Tenemos memoria? Acababa de comenzar la crisis, primer G20 con el infame George W. Bush todavía en el cargo, se hace de la presencia de España en la cumbre una estúpida cuestión de orgullo nacional y la embajada americana en Madrid sugiere que se apoye la presencia de España en la cumbre: "La Administración de Bush estaba muy preocupada por la posibilidad de que la cumbre supusiera un fuerte empujón a la regulación del flujo de capitales. Y el embajador argumentaba que España, muy dependiente de las entradas de capital para financiar su gigantesco déficit por cuenta corriente, -tiene un gran incentivo para evitar medidas regulatorias que pudieran poner en peligro estos flujos-" http://www.elpais.com/articulo/internacional/Bush/apoyo/participacion/Espana/G-20/obstaculizar/regulacion/flujos/capital/elpepuint/20110216elpepuint_22/Tes La refundación del capitalismo se quedó en incentivos fiscales
Lo que demuestra la interrelación de economía y política, o poder si prefieres la palabra que empleo más abajo.
Pues mire por donde, lo que dice, me parece FALSO. Empecemos por diseccionar la cosa, premisas se sobreentienden y son falsas: 1 - El vendedor tiene interés y voluntad en colar un auto defectuoso, (presunción de culpabilidad). 2 – El mercado no es capaz de generar sistemas de garantías. 3 – La información negativa no fluye entre compradores (lo que provocaría la ruina del vendedor), como lo hace la positiva,..., depende de la idiosincrasia, etc. 4- El sistema financiero opera sometido al castigo del libre mercado: Es una concesión gubernamental. Un enlace de conveniencia, te doy el monopolio y ustedes me financian. 5- Quien genera mayor cantidad de 'información asimétrica' es la gente en libertad. Cuando justamente es lo contrario, ejemplo, BCE, FED, ..., *etc.
Por lo cual, podemos concluir, su razonamiento está viciado de base. En efecto, es comparar una vaca lechera con una vaca voladora. Las vacas no vuelan, ..., aunque los cuentos financieros digan que si.
Aplicado al 'mercado' laboral, podemos aprovechar la tesis neo-'liberal' de liberalizar todo lo de la masa (trabajo,...), mientras lo demás permanece atado y bien atado. O, la otra igual de pésima, intervenir con un número indefinido de legislación chapucera y sin sentido.
Atentan ambas contra la libertad del individuo y son por lo tanto despreciables.
*etc: La grandes masacres que han sucedido en el siglo XX, y ya algunas en el siglo XXI, han explotado precisamente la información asimétrica que poseen los gobernantes frente a la gente. Ejemplo holocausto judío, eliminación masiva de disidentes en los regímenes estalinistas, fascistas,...., etc. Lo cual impide al individuo organizarse contra el Estado y defender aquello que le pertenece: su vida. 100 + 6 millones de muertos (siendo optimistas), no se matan en un día,...
El "razonamiento" (por llamarlo de alguna manera) que está viciado de base es el suyo.
Solo se basa en prejuicios y cliches anticuados.
Te voto positivo porque leer en gris no me gusta.
Acto seguido te digo que los sistemas reales no funcionan así. Pongamos el ejemplo del concesionario que vende coches malos a precio de buenos. En la teoría se arruinaría a la larga. En la práctica es muy posible que a través de ciertos contactos y chanchullos haga que su reputación sea buena o muy buena.
En los mercados pasa lo mismo. En la teoria deben funcionar, en la práctica resulta que hay gente que juega con otra información, es decir, con otras cartas, y por tanto el sistema ya es defectuoso.
En primer lugar y vista la magna extensión de su escrito, solamente aconsejarle no se explaye tanto, no vaya ser se hernie.
Por otra parte, curiosamente su comentario tiene mas miga de lo que parece, concretamente en ["razonamiento"]. Existe una discordancia de base y si en una situación física quisiéramos evitar la violencia, agresión física y verbal deberíamos establecer un sistema político. De forma reducida y con matices tenemos básicamente tres. República, democracia y dictadura colectivista o persona-'lista'. Dado que la amplificación del conflicto, la coacción y la violencia no parece ser la solución creo podemos descartar la dictadura, puesto que seguramente ninguno de los dos ostentase el mando (líder supremo y/o el partido). Podemos pasar pues a la segunda opción la democracia. Las democracias actuales en general, especialmente las occidentales no son puras, pues existen cosas que general y universalmente no se pueden votar, lo que les da un ligero toque de república (democracia liberal). Y por ultimo la república (en sentido liberal) que establece precisamente como normas, la no agresión, la libertad y la propiedad privada (derecho a consumir lo que se produce, cultiva, caza, sirve, hereda, ...), justamente trata de evitar el conflicto antes citado y se basa en normas de respeto uno-a-uno. Veamos pues como enfrentan un razonamiento los tres sistemas políticos. La premisa: la tierra es plana. En la dictadura líder supremo afirma la tierra es plana y al que dice lo contrario le descerrajan dos tiros, efectivamente la tierra es plana. En el caso de la democracia, y con el objetivo de imponer una verdad de consenso se somete a refrendo, efectivamente la tierra es plana y aquellos que afirman lo contrario aun deben subvencionar al instituto planisférico estatal. Por ultimo, y dado la república es transparente e indiferente al dilema, la gente debe buscar su verdad. La iniciativa privada debe pues tomar lugar, y es aquí donde entramos usted y yo. Usted afirma la tierra es esférica y yo plana. Se nos ocurre pues determinar una demostración empírica. Acordamos ambos uno seguir al sol y otro huir, con las pertinentes correcciones (suponiendo ideal el tema para acortar), usted y yo nos encontraríamos a medio camino, y siendo humilde, no arrogante, debería aceptar su premisa como cierta. En la república y el libre mercado las premisas entran en libre competencia, por lo que tratar de establecer un sistema de satélites geoestacionarios si la tierra es plana será un autentico fracaso, o sea, falso.
De todas formas, yo no valido la teoría neoclásica simplemente invalido la del autor. Pues tal como afirman dos magníficos comentarios (18 y 19) los mercados no son perfectos ni imperfectos son complejos. Dado entre otras cosas a la complejidad de la inteligencia humana y su interacción pro-supervivencia llamada sociedad. Dentro del caos, el cerebro gracias a su compleja maquinaria está capacitado para anular en cierto grado el des-orden con el objetivo de potenciar un orden determinado, en este caso en forma y objeto el orden de la vida. Y ello, no justifica su pretendida escalada liberticida, con lanzamiento subterráneo de premisas falsas.
Es decir, su comentario valida mi tesis por lo menos en forma.
(-3 votos) cada día me supero,..,
-- editado por última vez a las 11:45
Por supuesto que los mercados perfectos son una entelequia, lo mismo que el motor perfecto o un sistema político perfecto.
¿Es perfecta la democracia? En absoluto. Es el menos malo de los sistemas políticos que conocemos y somos capaces de aplicarnos a nosotros mismos.
¿Vivirías más cómodo en una "democrácia tutelada"? ¿Quién decide hasta que punto se puede "tutelar" el comportamiento de un ciudadano?
Una democracia debe revisarse constantemente para mantenerla,mejorarla y evitar los abusos.
Los mercados deben revisarse constantemente por el mismo motivo. "Tutelarlos" nos lleva a las economías planificadas y todos sabemos como han funcionado.
Nop, llevas menos 6, a lo mejor es un nuevo record.
Yo no lo se, explicamelo anda. Explicame porqué el comunismo extremo es peor que el capitalismo extremo. Explicame porqué es malo un cierto grado de tutela. El estado de bienestaer se entiende como democracia comunista y capitalista a partes iguales.
El comunismo premia la mediocridad, el capitalismo premia la excelencia.
Parece ser, ya no llego al karma -200,otra vez será,..
O ser el vendedor de coches usados con más labia y un primo director del periodico local para que no hablen mal de tí
El comunismo o el capitalismo en cualquiera de sus vertientes no impiden que existan y proliferen los personajes con labia, la falta de escrúpulos o el enchufismo;)
-- editado por última vez a las 18:11
Se llama 'realimentación'.
Es el fenómeno por el cual una entidad recibe información sobre las consecuencias de sus acciones.
En el capitalismo puede fallar, pero en el comunismo no existe.
Muy en el fondo, la problemática es mucho más profunda. De manera casi generalizada, quienes defienden la economía clásica del libre comercio, suelen realizarlo sin una capacidad de análisis crítico. Son incapaces de aceptar que el libre comercio, y su mano invisible, no es perfecta, por lo que su defensa es dogmática (incapaz de aceptar fallas o valor no empírico). Pero es que si se pudiera realizar un estudio (irrealizable bajo mi punto de vista) de la población que defiende esta teoría económica, estoy casi seguro que se obtendrían cifras estadísticas muy elevadas de ciudadanos que promulgan de manera activa o pasiva (obviamente se obtendría una estadística como global, lo que significa que no tiene por qué cumplirse en lo unitario), sistemas que sirven para perpetuar el poder, son estudiadas por hijos de la élite, son defendidas con dogmatismo, sin posibilidad de cuestionar o análizar, pues automáticamente pasarías a ser etiquetado y marcado como 'enemigo' del dogma, o individuo que puede poner en peligro su status quo de dominancia (principio de conservación de la especie dominante).
El método científico, aunque imperfecto, permite analizar, criticar, reproducir y finalmente argumentar, bajo el consenso de la comunidad, si una teoría funciona o no. El modelo clásico, escuela de chicago, austriaca, etc, son teorías que han sido diseñadas y defendidas desde un prisma subjetivo, es decir, desde el prisma de la clase dominante. O dicho de otra manera, ha sido diseñado para perpetuar la clase privilegiada, pero enmascarada en teoría económica que permite la eficiencia, justicia y productividad de una sociedad.
-- editado por última vez a las 16:06
Muy buen artículo y la película está en la línea.
En el apartado "Los autos usados de Akerloff" has puesto en la tercera linea "obra de mano" en lugar de "mano de obra".
interesante
Si hasta hace 50 años la ciencia económica no se habia percatado de que la información casi siempre es asimetrica y que los mercados perfectos son entelequia (y eso que ha llovido desde Adam Smith) pues entonces ¡¡vaya una bazofia de ciencia!!. Es como si la fisica continuara considerando que las vacas son esfericas y los planetas puntos adimensionales.
La información casi siempre es asimétrica porque es muy cara (formación y tiempo) de conseguir. El comprador del coche puede no saber el historial del vehículo pero en muchos casos tampoco extrae información de lo que ve. Le falta formación y experiencia y no la va adquirir para una compra cada 8 años. Y el mercado de trabajo nunca se ajustará a los modelo clásicos porque los elementos del mismo son personas no patatas. Las patatas pueden bajar hasta los 2 centimos el kilo, se pueden destruir para que no baje mucho el precio o no se pueden plantar el año que viene. Pero las personas no. ¿Vas a trabajar en un sitio donde sale más caro llegar que lo que ganas? ¿Eliminamos 2 o 3 millones para ajustar precios como con las fresas?
La economía no es una ciencia, sino una pseudo-ciencia que hace creer a mucha gente que es una ciencia.
Lo que pasa, que cuando las cosas van bien, los economistas dicen que es una ciencia, y cuando van mal, que es una pseudo-ciencia y que los resultados no son exactos como con las matemáticas.
Vamos lo que viene a ser, tirar la piedra y esconder la mano. Si todos, y repito, TODOS, consideraramos a la economía como pseudo-ciencia y se cogieran con pelos sus resultados teóricos otro gallo cantaría.
Claro que se había percatado. No es tanto percatarse de los errores de la economía, sino crear modelos alternativos que incluyan esos errores. Excepto determinados fundamentalistas, el 90% de los economistas comprende que la teoría de las expectativas racionales es fundamentalmente erronea, pero es la mejor de las que tenemos. Todos los economistas heterodoxos que la discuten, entre los que me gustaría encontrarme, tienen el grave problema de la dificultad de crear una nueva teoría funcional más realista.
Centras muy bien el problema de la "certeza· de las conclusiones de la economía. El problema, creo, no viene de la Economía en sí, que ya hace lo que puede, sino de su utilización como mantra sagrado a la hora de aplicar fórmulas injustas e ineficaces (excepto para unos pocos) como estamos viendo ahora.
brillante
Yo no soy ningún experto en economía, solo un aficionado y emprendedor al que estos temas simplemente le interesan, y manejo sólo unos parámetros para guiarme en este ámbito de la economía. Pero desde mi profesión, la psicología, cuando leo cosas como "la ley de la oferta y la demanda" o esto de que "los mercados son perfectos", me lo llevo a mi campo, y no puedo más que reírme por lo pretenciosos que suenan tales mensajes. En psicología ya hemos pasado ese estadio de desarrollo de la disciplina de tratar de explicar los fenómenos psicológicos desde teorías específicas, limitadas y muchas veces inconexas y hasta opuestas entre sí.
Cuando empiezas a estudiar un poco de historia psicológica y empiezas a estudiar teorías clásicas que trataban de explicar cosas como por qué nos emocionamos, por qué tomamos determinadas decisiones, por qué nos influye el entorno,.... y establecían una infinidad de teorías explicativas, cada una con una parte de verdad y de respaldo empírico, pero a la vez se trataba de teorías muy específicas que al final no servían para explicar la realidad psicológica de un sujeto real.
Actualmente la psicología moderna ha abrazado una postura que podría ser cercana a la teoría del caos, por el hecho de que nuestro cerebro tiene infinidad de variables, hay infinidad de variables orgánicas no cerebrales, hay infinidad de variables cognitivas y una infinidad de variables sociales, por lo que no tiene sentido hacer teorías específicas del tipo "hay un gen de la agresividad", porque no tiene sentido, sino que cada una de esas variables se añade a un sistema muy complejo de posibilidades.
Yo el mercado y la economía la considero de forma muy similar, hay infinidad de variables que confluyen en el mercado, cada una teniendo una influencia en el producto final, pero a la vez ninguna de ellas explica ningún fenómeno por sí misma.
Los mercados no son ni simétricos, ni asimétricos, ni perfectos ni imperfectos, sino COMPLEJOS, de ahí la enorme dificultad para poder predecir con cierta seguridad qué va a ocurrir. Siempre son posibilidades, nunca certezas.
Hola, muy interesante tu comentario, ¿me podrías recomendar libro que relacione la economía con los condicionantes psicológicos o algo por el estilo? el tema es muy interesante desde mi punto de vista.
Marilyn_, no sé si hay algún libro sobre ese tema, me imagino que algo habrá, en inglés, seguro, en español, casi seguro que no. De todos modos, yo no me refería en mi comentario a los condicionantes psicológicos respecto a la economía, sino a la similitud entre la psicología como disciplina y la economía, y cómo la economía deberían tratar de enfocar sus teorías desde un punto de vista más global, como hemos tenido que hacer en psicología, cambiar el enfoque y transformar los iniciales modelos biológicos u orgánicos (médico) y el cognitivo, en un modelo que se conoce como bio-psico-social, incluyendo todos los componentes que afectan a la conducta.
De esta manera, desde la psicología moderna, no tiene sentido hablar de cosas como el gen de la violencia, o el gen del amor, o la hormona de no sé qué, lo mismo que tampoco se pueden hablar únicamente de áreas cerebrales directamente relacionadas con conductas. Es un modelo muy complejo que intenta introducir muchas variables en la ecuación con el fin de ganar en capacidad de predicción.
Mira, en nuestra empresa, además de prestar servicios psicológicos/logopédicos a colegios o empresas, y además de lo típico de formación y tratamiento individual en consulta, estamos iniciando un tema muy interesante, que lo llamamos "ingeniería conductual", haciendo clara referencia a cómo se pueden generar nuevas conductas en la sociedad, no modificación de conducta, que es como normalmente se conocen las técnicas conductuales, sino ingeniar, crear, diseñar nuevas conductas, por ejemplo, generar en un cliente la necesidad de comprar algo que no necesita.
Ya hemos hecho algunos "pinitos" con algunas empresas medianas en cuestión de asesoramiento, que va desde qué color poner en las estanterías, el color y la intensidad de la luz, hemos hecho un pequeño experimento en una croissantería poniendo aromas de bizcocho recién hecho, y es sorprendente cómo la gente, incluso, aquellos clientes que normalmente va a por la típica barra de pan, se animan de forma llamativa a comprar alguna tontería tipo magdalenas, palmeras, croissants,...
El olor es uno de los grandes desconocidos en el mundo del márketing, claramente dominado por el sentido visual y el auditivo. El olfato está localizado cerebralmente en el paleoencéfalo, es decir, es un sentido que en gran parte no está siendo analizado en el córtex, por tanto, es mucho menos racional, es una vía de información más primitiva, y por tanto, menos reflexiva, y es más fácil de manipular.
Cosas así estamos intentando poner en marcha de cara a la optimización empresarial, es decir, esto de "ingeniería conductual" estaría situado entre el márketing y la atención al cliente. El marketing busca atraer clientes a la empresa, y la atención al cliente busca fidelizar esos clientes con un buen trato profesional y personalizado. Nuestro trabajo lo que pretende es que el tiempo que esté el cliente en la empresa, desactive el mayor número de alertas, sea más irreflexivo, y aumente el nivel de compras y por tanto, mayor beneficio.
Interesante, ¿verdad?
El olor es un gran desconocido quizás en el márketing español, pero te aseguro que en US ya se toma en cuenta.
Y sino un ejemplo. Victoria's secret, la marca de lencería femenina más conocida del mundo (entre el público masculino sobretodo por la pasarela prenavideña y sus modelos) en todas sus tiendas de US, cuando entras te invaden con un olor a dulce que las propias chicas dicen que es irresistible. Mi novia y una amiga suya estuvieron en NY, y una de las cosas que más destacaron las dos fue el olor de la tienda y que claro...que al final las dos compraron algo xD.
Otra cosa también es que no le den importancia, porque mi novia estudia Márketing, Publicidad y RRPP y ella misma me ha destacado que el olor no le toman en cuenta en la práctica pero fuera de España sí, y sobretodo en US dónde el mercado es supercompetitivo.
Otro ejemplo que seguro que todo el mundo ha vivido, y es el olor a nuevo de un aparato electrónico. Cuando desenvuelves y quitas de la bolsa un aparato electrónico nuevo tiene un olor especial a "nuevo". Pues ese olor también lo usan a modo de spray para camuflar productos usados (o reparados) y así colarlos a la gente como nuevos.
Efectivamente, es en España donde el olor es un gran desconocido, porque como bien dices, en EEUU es mucho más habitual, de hecho, este tipo de estudios psicológicos vienen en su mayoría de allí, nosotros aquí intentamos hacer una humilde aplicación de tales conocimientos, y además, teniendo en cuenta de que estamos en Granada, que no es Madrid, Barcelona, NY o Londres, aquí muchos negocios están al borde de la quiebra, y tampoco se pueden permitir grandes presupuestos. Se hace lo que se puede.
Los ejemplos que mencionas son totalmente ciertos, precisamente por lo que he dicho en el comentario anterior, el olor lo procesamos en una región cerebral más antigua y menos racional, analizamos la información olfativa de una forma poco analítica y sí muy instintiva. Aquí por ejemplo, en la tienda de Zara Home, tienen puesto un olor que llega a la calle, a las dos calles a las que da la tienda, es un olor que no termino de pillarlo, pero es una especie de coco pero muy suave, la cuestión es que es un olor muy hogareño, y te atrae hacia la tienda, y una vez dentro, te apetece comprar cosas para la casa, te apetece mejorar tu hogar, quieres que tu casa huela a lo que allí hay. Evidentemente, nada de lo que compres allí hará que tu casa huela así, pero ese ya es tu problema cuando llegas a tu casa con la compra.
Como también he dicho antes, este tipo de técnicas no son exactamente márketing en el sentido puro de la palabra, porque con estas técnicas tú no vas por ejemplo al Corte Inglés, pero sí vas al Corte Inglés si te anuncian por ejemplo la semana de la moda de primavera, o algo así.
Estas técnicas buscan que cada cliente que entre a tu negocio, exponencie al máximo su actitud hacia comprar. ¿Para que quiero yo tener la tienda llena de gente dando vueltas sin comprar nada?, lo que quiero es tener esos clientes, o menos, pero gastando dinero, y de eso se trata nuestra propuesta.
El olor es solo un ejemplo. Tratamos muchos detalles por ejemplo, de la atención selectiva, usamos técnicas por ejemplo de cambio de color para llamar la atención sobre un producto que queremos vender por encima de otros. También es importante la colocación de los productos a una altura determinada. También las formas de algunos productos actúan como anclajes de la atención y son muy útiles.
El entorno de un producto también es fundamental. Si por ejemplo, a mí me interesa vender unos pantalones que he comprado una gran cantidad a un buen precio y tengo un buen margen de ganancias, para potenciar sus ventas funciona muy bien poner al lado unos pantalones de calidad similar, pero a un precio mayor, y a otro lado unos pantalones más económicos, pero con una calidad muy inferior. Esto funciona porque nuestro cerebro no es tan analítico como nos creemos, sino que es tremendamente referencial, es decir, analiza los productos en función de otros que tiene alrededor. Y te pongo un ejemplo práctico. La próxima vez que vayas a una gran superficie, vete a donde están los ketchups, y verás como el bote de referencia de ese producto, el Heinz, está a un precio totalmente desorbitado, te pueden cobrar más de 2 euros por un bote de ketchup Heinz, un precio que no es real. Le ponen ese precio porque saben que el que busca ese producto, lo va a pagar, y no quiere otro, pero el que va buscando algo más económico, al ver un Heinz a 2,80, y luego ve un Calvé a 1,40, dirá ¡¡ufffs qué barato, y Calvé es una buena marca!!, y así picas más fácilmente. Este es la estrategia que sigue por ejemplo Mercadona para vender sus productos Hacendado. Los coloca al lado de un producto de referencia (marcas líderes), y lo que hace es subir el precio de la marca líder y de esa manera, el producto Hacendado, aun no siendo barato, resulta económico.
La música es otra técnica muy importante, porque marca el ritmo. En algunos negocios entras y te encuentras la música esta de chimpún chimpún, que casi te está invitando a entrar y salir corriendo. Lo ideal es una música primero que no desentone con el público al que vas dirigido, por ejemplo, si tienes un negocio dirigido a público joven, no se te ocurra poner a Manolo Escobar, porque chirría a los clientes y los distrae. La música debe invitar a los clientes a pasear tranquilamente por el negocio, a detenerse ante ofertas, ante anclajes de atención. En ocasiones, sobre todo un sábado por la tarde, que los negocios suelen llenarse, sería conveniente una música un poco más animada, para no provocar retenciones, que siempre son molestas.
Otro patrón es la distancia en los pasillos, es fundamental. Yo voy a un Covirán cercano a casa que es pequeño, está todo milimétricamente colocado porque el local es pequeño, y claro, los pasillos son de a una persona, lo que significa que de forma natural, cada pasillo tiene un solo sentido de circulación, porque si decides ir hacia atrás, molestas a todo el mundo. Es el típico negocio en el que compras solo lo que tenías pensado comprar y nada más, porque no te dan opción a mirar tonterías.
En fin, son muchas técnicas y te aseguro que todas funcionan en su conjunto.
Sólo por la gran explicación y la cantidad de detalles te mereces mis puntos positivos de karma;)
Es que en el fondo el márketing tiene una gran parte de psicología. Todo lo que me has explicado lo sé de mi novia, que siempre me va contando según dónde nos metemos de compras xD. Está aún con la carrera pero domina mucho el tema en cuánto a las técnicas de márketing.
Los colores de los estantes, el color y tipología de la letra (ésta también influye e incluso las actuales formas tienen un uso según el trasfondo psicológico que se quiera transmitir), la música como bien dices (viernes tarde house, lunes por la mañana chill-out), la colocación de los productos según precios, colocar uno barato al lado de otro caro, etc. También tienes el famoso de las grandes superficies, que ahora con la crisis se nota aún más, y es el cambio de la distribución para obligarte a recorrer más pasillos para evitar las compras "de memoria".
Carrefour y las tiendas del grupo Inditex son unos de los mejores referentes a las aplicaciones directas del márketing y de la psicología.
En las grandes superficies, se utilizan lo que se conocen como "productos diana", aquellos que tienen un gran consumo, y los colocan junto a productos menos llamativos. Observa que por ejemplo, en la mayoría de las grandes superficies el último pasillo es el de la cerveza, los refrescos o los licores o vinos, que son productos de gran tirada y de gran necesidad, por encima de por ejemplo, la harina o los fideos. Esta distribución se fundamenta en que más del 80% de los visitantes al centro comercial compran un producto de esos pasillos, lo que quiere decir que si los colocas al final, obligas un mínimo del 80% de los visitantes a pasar por pasillos como el de menaje, ropa infantil, ropa mujer/hombre, congelados, lácteos, galletas,... y cuando llegas a coger la botella de JB que te vas a soplar esta noche con tus colegas viendo cómo gana el Barça al Madrid, vas con 20 euros en la cesta de la compra, que no tenías previsto. Multiplica esto por pongamos 3000 clientes diarios y tienes ventas bestiales favorecidas por cosas tan simples como esas.
Lo que comentas de la tipografía es muy curioso, porque a veces se utilizan tipologías un poco extrañas con el único fin de atraer nuestra atención. Por ejemplo, tu cerebro va andando por el supermercado y lee la palabra FRUTA, que es tremendamente habitual, y no se activa ningún mecanismo atencional, porque entra en lo predecible. Sin embargo, si te ponen una tipografía que parece que pone FRVTA, con una "U" que parece una "V", tu cerebro se activa, y se fija en ese sector, y entonces ve las piñas y te apetece una rodaja de piña con licor, y ves las manzanas ambrosia con una pinta excelente y te llevas una bandejita,.... ya te has dejado 8 euros que no tenías pensado gastar. Solo por poner una "U" rara.
Esto lo vemos en algunos logotipos, que deforman un poco la tipografía con el único fin de que nuestro cerebro vea algo novedoso.
En fin, el neuromarketing, que es de lo que estamos hablando, es apasionante, y se espera que tenga un desarrollo exponencial en los próximos años. Se puede explicar este neuromarketing como un intento de engañar nuestro cerebro.
Un placer la conversación, ánimos para tu chica que siga en este sector muy interesante.
Mucho!! Además es que mi hipótesis es mantener al cliente contento. Cuando estamos contentos de una forma más o menos independiente, no buscamos más cosas. Nos sentamos y nos ponemos a hacer nuestro trabajo. Un olor a manzana me puede gustar, pero un olor a roble quemado...olivo, almendro con un toque de limón para estimular el cerebro pero sin hormonas... aire limpio!!! Además dar algo que en ningún otro sitio encontraría. Como por ejemploooo .... a todos nos gusta hablar con personas inteligentes, avanzadas, evolucionadas.. ea veces entras y te rodean y casi te obligan a comprar... y como son señoras de edad avanzada y tú no.., haz lo que sea pero sal de ahí!!!
Yo ahora mismo estoy investigando sobre formas de estar contento de manera óptima. Porque además puedo engañar a mi mente para que al volver a casa no le dé tanta gana de meterse en twitter sino que se ponga a hacer algo productivo.
Como diría Aristóteles:"La única verdad es la realidad". Tras la globalización se aplicaron desregulaciones en todos los mercados sean financieros, laborales etc.etc. Cual fué el resultado: El actual. Señores, no hay más que hablar.
Muy buen artículo, pero sobre todo recomiendo la película Inside Job, la he visto el otro día y me parece uno de documentales más claros sobre quién mueve los hilos y cómo está sustentada nuestra economía; otra película que recomiendo: Margin Call, sobre el mecanismo de la crisis económica también.
Me ha encantado la peli!
Pues mucha más difusión merece tener.
Muchos animales, son capaces de retrasar los partos si las lluvias tardan en llegar, retrasar el celo, e incluso no tenerlo si notan que los recursos que hay no van a ser suficientes para porder sacarlos adelante.
Nuestra especie se salta esto.
Además, todas las especies viven lo suficiente como para dejar un hijo que llegue a la edad adulta, sin excepción, se viven lo suficiente como para que dos hijos por pareja sobrevivan y puedan, a su vez, reproducirse, el hombre también se salta esto.
Lo que no puede hacer ninguna especie es disminuir el tiempo que necesita para llegar a la edad adulta, y desde luego no puedes reducir ese tiempo a la mitad. Además está la educación y formación que necesitan un tiempo mínimo, que es mayor cuanto mejor es la formación.
No es solamente que la información es asimétrica, lo cual deriva en rentas asimétricas, si no que, nuestra tecnología puede hacer obsoletas de la noche a la mañana a miles e inluso millones de personas, porque lo que se pretende siempre es mecanizar lo máximo posible para reducir la mano de obra.
Hace poco he leído la noticia de que una empresa albaceteña ha diseñado un sistema automatizado para limpiar los paneles solares, el vehículo puede incluso ir guiado por GPS, osea, que ya no necesitamos ni conductor.
Estos aparatitos van a tirar a mucha gente a la calle, y esos puestos de trabajo dificilmente puede ser ocupados en otro sitio.
A veces inventamos cosas que obsoletas de golpe a gente que no puede volver atrás para formarse, lo tienen muy dificil.
Si cada vez se necesita menos gente para fabricar más, ¿que gente va a comprar esos productos?
No estoy diciendo que la tecnología sea mala, a mi me encantan los inventos, la ciencia y la tecnología, pero está clarísimo que si no hay un equilibrio dinámico entre una y otra siempre iremos por detrás de ella.
Una persona se forma en 2o años como mínimo, un desarrollo de una tecnología puede realizarse en muy poco tiempo, y si es un descubrimiento por casualidad, menos todavía.Diseñamos aparatos o técnicas cuya función es "tirar a gente a la calle".
Estas dos variables estas dos líneas no pueden ser planificadas, por lo que los desequilibrios siempre van a existir, y esto ya se sabe desde los años 80.
Este sistema garantiza el desequilibrio dinámico, y para mantener la paz social, tiene que crecer para que todos vean aumentados sus ingresos aunque los porcentajes sean descendientes según se baja en la jerarquía. Y como los recursos son los que son pues lo que tenemos es que vamos directamente al colapso.
Yo no quiero que alguien me diga que tengo o que no tengo que cobrar ni tampoco que haya una dictadura, o que se cree su sistema clientelar, pero este sistema no funciona, hay mucha gente que vive del cuento y se está creando el vicio y la inercia de que ser honrado no compensa y eso está corroyendo toda sociedad.
Información asimétrica si, y desacople entre avances tecnológicos y número de personas.
A veces me he preguntado, si en vez de hacer huelgas de producción, a la española o a la japonesa, hicieramos huelgas de natalidad, bajar tanto la cantidad de personas que sean las personas las que según su tamaño optimicen la tecnología y los recursos.
Lo hacen muchos animales y nosotros crecemos exponencialmente como una plaga y nos inventamos que todo es infinito para poder seguir con el autoengaño.
Estamos en un momento critico, o nos volvemos gilipollas y acabamos socializando hasta los zapatos o ponemos la libertad y el individuo como principios basicos.... que cada cual se busque la vida...
Hay una cosa que son verdades como puños. Una es que el empresario únicamente contrata cuando la plantilla actual no puede dar salida a tiempo el producto, única y exclusivamente. El salario lo único que marca es la viabilidad o no del negocio, no el numero de empleados. La otra es un hecho experimental que comprobé personalmente. Yo vivo en Almería, y durante la epoca de vacas gordas aun teniamos un 12% de paro, cosa que ni en crisis tienen los paises nordicos. El caso es que, al vivir yo aqui, podia comprobar de primera mano que habia trabajo por todas partes. Es que te llamaban conocidos preguntandote si podias trabajar en esto o aquello porque no habia manera de encontrar mano de obra. Sin embargo ahi estaba ese 12%. Estas dos son verdades objetivas, asi que no voy a corromper el texto poniendo mis opiniones al respecto de ellas.
Nuestro corrosivo sistema de ambición desmedida es lo que simétrica o asimetricamente ha roto el saco, y ya saben donde estamos,
Felicidades por post y por muchos de los comentarios que he leido. Las teorias sobre la Información Asimetrica me las dio a conocer Jesusn por lo que le estoy agradecido.
Sin embargo hay un aspecto que no se si estara recogido en la teoría económica, relacionado con éste, aquí a salido citado tangencialmente, pero que no es exactamente el mismo. Me refiero, naturalmente, al Poder, aquel que hacía que la calle más limpia del pueblo fuera aquella en que estaba la tienda de la mujer del alcalde, o que todo el mundo compre en la carnicería del sobrino favorito del capo mafioso de los pueblos de Sicilia.
Hay una novela deliciosa "Maese Gaspar Fix" de Erckmann Chatrian, en que al protagonista, un bodeguero enriquecido a base de "bautizar" el vino y la cerveza, le ofrecen un puesto en el Consejo Municipal: "Pero yo-responde Gaspar-no se nada de estas cosas, solo se trabajar y ganarme honradamente la vida" "Pero pensad que grandes obras podriais hacer ¿Acaso no sería magnifico para nuestra ciudad que un camino nuevo pasase por donde teneis vuestras viñas?¿No sería beneficioso para la prosperidad y gloria de nuestra ciudad que se redujeran las tasas que gravan la crveza y las tabernas" Un nuevo universo se abrió ante los ojos de nuestro héroe.
Dadme la vara de legislar (o un buen regime mafioso) y quedaos vosotros con vuestro mercado.
Escribir un comentario
Para hacer un comentario es necesario que te identifiques: ENTRA o conéctate con FacebookConnect