Toda la economía estadounidense se ha estructurado como un fraude piramidal tipo esquema ponzi durante décadas. Avalados por ser los dueños de la imprenta de dólares, generaron una colosal burbuja que se ramificó en una gigantesca deuda que hoy paraliza al mundo. El desorden financiero que hoy vivimos, sea tsunami o tormenta perfecta, es producto de la inconducente política monetaria y fiscal de la moneda de reserva dominante. Como reseña un blogger de la zona a propósito de una charla de Robert Solow:
The lesson that should drawn is therefore that the real economy should be somehow insulated from the instabilities of the financial system. (la lección que sacamos de esta crisis es que hay que aislar de alguna manera a la economía real de la inestabilidad del sistema financiero).
No hay muchas esperanzas de un retorno rápido a la disciplina monetaria y fiscal de los países. En estos momentos, todos están en medio de la tormenta y sin brújula ni timón. Y con los remos no debemos esperar que se den de golpes. Nadie tiene respuestas certeras sobre los planes de acción futuros. Lo que se sabe, es que en enero hubo otra vez 550.000 desempledos en EEUU, y que la tasa seguirá aumentando durante este año y el próximo. La administración de Obama busca generar 250.000 empleos mensuales, pero esta cifra es menor a la de destrucción de empleo, por tanto el empleo seguirá aumentando, con el impacto que eso tiene en la demanda y el consumo.
El esquema ponzi desarrollado en los mercados financieros ha colapsado. Y los culpables se siguen repartiendo premios como los 18 mil millones de dólares que se distribuyeron entre los máximos ejecutivos de la banca en diciembre de 2008. Por eso se ha perdido la fe en el sistema financiero. Y la célebre frase que viene en cada dólar “In God We Trust” en Dios confiamos, es hoy objeto de escarnio cuando por cada dólar en acciones a muchas personas le entregan unos pocos centavos.
Lo interesante, es que hace más de 40 años el economista Jacques Rueff, señaló que “un déficit descontrolado de Estados Unidos podía desestabilizar a toda la economía mundial”. Rueff tuvo la visión de que el país emisor de la moneda de reserva podía incurrir en déficit gigantescos e ilimitados, forzando, además, la creación de dinero en otros países, para acumular reservas en dólares que una vez afianzados, regresaban a los EEUU para devengar intereses y dar más trabajo a la imprenta de los billetes verdes.
Ahora, la única manera clara de estabilizar a la economía mundial y controlar el desborde social es con la creación de un banco central mundial y con el retorno a una única moneda de reserva. Esa moneda de reserva fue durante siglos el oro, que permitía ajustar las cuentas internas y controlar los déficit externos sin perder recursos reales. No se trata de volver al patrón oro. Pero una moneda de reserva que cumpla la condición de proporcionar un entorno seguro y estable y deje al interior de los países la preocupación real del pleno empleo, puede ayudar a dar estabilidad a un sistema que se ha derrumbado y que tomará tiempo levantar. Si no lo cree, vea el gráfico interactivo.
Más información | La pirámide de las finanzas globales: gráfico interactivo
Imagen | SqueakyMarmot
Comentarios
Las políticas de los bancos centrales manteniendo los tipos de interés muy por los suelos han sido las que nos han llevado a esta situación. La culpa de la expansión crediticia es de los Bancos Centrales.
¿y quieres que haya un banco mundial central? ¿para que nos lleve a otra recesión peor?
Si los tipos de interés no estuvieran sometidos a controles de Bancos Centrales, se habrían mantenido altos durante estos últimos años, y otro gallo nos hubiera cantado.
No se trata solamente de la economía estadounidense. No sólo la estadounidense sino la economía mundial se basa en la “fiat money”. Fiat deriba del latín “fiat lux” (llegar a existir luz, Genesis 1,3).
La fiat money (euro, dólar, etc) no tiene valor intrínseco. Ella tiene sólo una cobertura bancaria y no intrínseco económica. Claro que se puede cubrir económicamente con mercancía o con redinmiento (futuro). Es una mera promesa en futuro, se basa en deuda. Se basa en definitiva en “confianza”, que la deuda se pagará con los intereses. En un mundo no global, dónde los recursos parecen ser ilimitados, puede funcionar. Pero vivimos aún en un sistema finito, con energía finita y por tanto con crecimiento finito.
La fiat money, internacional o nacional, sólo mantiene su valor mientras la economía crece. Sigo sin ver cómo se puede solucionar el problema de un endeudamiento ilimitado en un sistema finito con una moneda internacional y un banco central. La situación actual en la que nos encontramos es un estado intrínseco del sistema, no es bueno ni malo, es lo qué es, un estado/condición.
Un banco central, como institución, no sería menos político que la FED o el banco central europeo, ya que la concesión o negativa de préstamos es en nuestro sistema un medio de control político y de soberanía.
Una reforma de este calibre sólo permitiría volver a poner el cuenta kilómetros a cero, para poder a volver a peladear en una nueva bicicleta financiera, pero la médula de nuestro sistema no rejuvenecería.
¿como crecer sin que crezca la deuda de forma exponencial? ...en un mundo que da muestras patentes de sus limites
Se deben de avanzar hacia nuevos modelos macroeconomicos...con una visión sistemica. No una visión exclusivamente economica, una vision de ingenieria economica apoyada con otras ciencias sociales.
-- editado por última vez a las 08:38
Creo que lo que está ocurriendo hará retroceder al mundo más alla de lo imaginable. La idea de un retorno a una moneda de reserva real y no artificial es para evitar los déficit indefinidos de balanza de pagos del país dueño de la moneda, que termina estrangulando a otros países o creando la ilusión de riqueza vía tasas de interés. No obstante, la existencia de (por ejemplo) un patrón oro, que vale por sí mismo y no depende de tasas de interés, obliga a los países a ser eficientes en el uso de sus potencialidades y recursos, valorando el objetivo del pleno empleo y estableciendo el señoriaje sobre su propia economía. Sé que en estos momentos parece algo absurdo, pero no veo otra solución en el corto plazo. La economía mundial se está desplomando a un ritmo vertiginoso.
Respecto a la preocupación de geodotto, hay que olvidarse de que la única tarea de los bancos centrales es el manejo de la tasa de interés. Ese es uno de los más crasos errores de la concepción monetarista que ha fracasado estruendosa y escandalosamente. Un banco central mundial debería velar sólo por el equilibrio en la balanza de pagos de los países; y al interior de cada pais, éstos tendrían que generar su mejor nivel de producción real, que será mejor y más sostenible a un mayor nivel de empleo. La producción real, el emprendimiento, la creatividad humana tiene su gran opción de desarrollo. Creo que en retirada están las burbujas, las apuestas y las falsas ilusiones monetarias que llevaron al mundo al caos.
Estimado Marco Antonio:
Me imagino que cuando los estadounidenses y el resto del mundo dejemos de adorar al dios dinero, ellos al menos cambiarán el sarcástico "in god we trust" de su billete por un "God Help All of Us" durante el período de transición a un "Thanks God" si se salvan y de paso todos nosotros.
En estos momentos en que es inminente un Cambio Sistémico Radical quizas sería bueno Estudiar la posibilidad Aprovechar esta misma Tecnología que usamos para conversar y Compartir Ideas con Soltura para Comunicarnos, Entender, Explicar y Coordinar en una Forma Abierta la SALIDA GLOBAL QUE ESTAMOS BUSCANDO, tal como propone Clay Shirky en su clip aportado por Mitch Ditkoff en: http://www.ideachampions.com/weblogs/archives/2009...
Marco Antonio, un patrón oro tampoco solucionaría el problema, ya que el oro también es limitado. En África del sur, por ejemplo, se extraen desde hace unos 20 años aproximadamente 5 gramos de oro por cada tonelada de mineral, tendencia a la baja.
relmuche, muchas gracias por el link. Es muy interesante el análisis de Clar Shirky. Nuestra sociedad siempre ha evolucionado, hemos conocido el feudalismo, monarquía, comunismo, fascismo, democracia. Quizá es el momento de otro cambio. Yo me alegro de poder vivir estos momentos en nuestra sociedad y espero que evolucionemos socialmente.
jiotnar, me alegra que te haya gustado.
Creo que después de "degustados y vomitados todos los ismos", le llegó el tiempo al Utópico "TodosNosotrosmismo" si es preciso inventar una Palabra especial para ello, ya que se lo merece.
Este Hermosa Tierra que hemos heredado y dejaremos de herencia:
No es tuya (ancha y ajena, cómo creen algunos malos estadistas y economistas). No es mia (como creen algunos malos gobernantes y políticos). No es nuestra (cómo creen algunos malos directores de grupos sociales y fanáticos de todo tipo) .
Porque Es y Será Siempre de Todos Nosotros los Seres Humanos como Todos y Cada Uno de Nosotros Sabemos desde Siempre....
Recibe un GRAN ABRAZO de esos del clip adjunto para Todos Nosotros....
http://www.youtube.com/v/PScUdYTO0UM&color1=0xb1b1...
jiotnar, me alegra que te haya gustado.
Creo que después de "degustados y vomitados todos los ismos", le llegó el tiempo al Utópico "TodosNosotrosmismo" si es preciso inventar una Palabra especial para ello, ya que se lo merece.
Este Hermosa Tierra que hemos heredado y dejaremos de herencia:
No es tuya (ancha y ajena, cómo creen algunos malos estadistas y economistas). No es mia (como creen algunos malos gobernantes y políticos). No es nuestra (cómo creen algunos malos directores de grupos sociales y fanáticos de todo tipo) .
Porque Es y Será Siempre de Todos Nosotros los Seres Humanos como Todos y Cada Uno de Nosotros Sabemos desde Siempre....
Recibe un GRAN ABRAZO de esos del clip adjunto que Todos Nosotros tanto Necesitamos....
http://www.youtube.com/v/PScUdYTO0UM&color1=0xb1b1...
La creacion de un banco central mondial es una buena idea. Creo que la solucion con el Gool-Bama-Cash y la creacion del dinero personalizado con ahorros webdinamicos tiene que tener lugar en la nueva estructura del proximo marco economico de la Economia en los motores de comunicacion. Entones el Banco Central Universal tendria que ser regularizado por poder banco-finanzas mantenido en la Web bajo control de cada persona. Gracias y saludos/FilipeAlvesFerreira#4(1942)
una especie de bancor controlado por ciudadanos ?
La principal razon de que exista este sistema ponzi es desde luego el dinero FIAT. No se porque el articulo habla de "no se trata de volver al patron oro" supongo que por inviable. Pero ¿de que otro modo el dinero fiat volvera a representar dinero real ? (oro, plata u otros commodities).
Ademas esta el impuesto llamado inflacion: http://www.pelimexic.com/ ¡Como el dinero imaginario logra la magia de transferir riqueza impunemente y sin llamar la atencion!
La creación de un BCM sería un error, según la teoría austriaca del ciclo las crisis se producen por la creacion de dinero fiducitario, debido a que los bancos pueden prestar por encima del ahorro real precisamente porqué los BC se lo permiten, respaldando esos préstamos, esto únido a tipos de interés artificiales y bajos, crea burbujas como la del ladrillo hasta que zas....todo explota.
Hay una canción de Molotov que dice, si le dás más poder al poder, más duro te van a venir a joder.
Y usted propone un BCM, para que, para qe las expansiones crediticias de dinero fiat sean aún´más dañinas y globales?, quien controlará a ese banco, el estado mundial(NOM, o sea Iluminatti), el mercado?, este último imposible.
Que va, como dicen los austriacos(Instituto juan de Mariana) la solución pasa por eliminar precisamente esos aberrantes bancos centrales y volver(hasta que se crearon los BC las crisis eran localizadas, de corta duración y casi siempre afectaban a quien no gestionaba bien los dineros, ahora los beneficios se los reparte WE y las perdidas nos las hacen pagar a los contribuyentes)a la libre emisión de moneda y sobre todo no permitir que un banco preste por encima del ahorro real, ahí hay austriacos para todo, yo como los suizos(esos si son los bancos más estables del mundo) coeficiente de caja del 100%.
Crecer en el PIB como dijo Juan Ramon Rallo es sencilo,hagamos obra pública, pongamos a montar canchas de baloncesto y jardnes a media poblacion con dinero fiat....creceremos, pero a medio plazo nos iremos al carajo.
Crecer si, pero crecer en el sentido que la sociedad demande y para eso solo sirve el mercado libre.
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No hace falta este es un pais libre, a mi me gusta debatir las cosas no que alguien me las imponga de fuera.
Quizas tu creas que lo segundo es mejor, alla tu.
Pero creo que ha sido respetuoso y sobre tado razonado. Otra cosa es que el liberalismo sea dificil de rebatir con argumentos economicos, pero tanquilo, aun asi no triunfa
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