Para que no quepa ninguna duda, los jefes de Estado y de Gobierno de la Unión Europea, y ante un desafío expreso de España, acordaron dar a conocer los resultados de las pruebas de resistencia realizadas a los grandes bancos para recuperar la confianza en la unión monetaria. De acuerdo a versiones preliminares, los bancos Santander y BBVA han sido los mejores calificados, dentro de la treintena de bancos europeos sometidos a los “test de esfuerzo”.
La decisión de la UE de publicar los resultados de estas pruebas va en concordancia a la exigencia de una mayor transparencia para el sistema financiero. Los resultados se publicarán “institución por institución”, siguiendo el ejemplo realizado el año pasado por la banca estadounidense, que logró determinar con bastante precisión cuales eran los grandes bancos que estaban en mayores dificultades y qué cantidad de capital requerirían para sortear la crisis. Hasta el momento, las negativas para realizar estos test y difundir sus resultados, han provenido del Deutsche Bank: estaría en mayores dificultades de las que ha dado a conocer.
Las pruebas de estrés están siendo realizadas a partir de una metodología elaborada por el Comité Europeo de Supervisores Bancarios, y su objetivo es realizar un diagnóstico estandarizado para medir su nivel de resistencia ante un agravamiento de la crisis. De acuerdo a los resultados preliminares, los Banco Santander y BBVA superan la prueba con éxito, demostrando que los especuladores han sobrerreaccionado a la crisis provocando con ello más daño y desconfianza en el sistema.
Prueba de esta sobrerreacción es el fuerte incremento en los diferenciales de deuda soberana en bonos y CDS dados a conocer ayer por la Reserva Federal de Atlanta y presentados en esta gráfica. Los diferenciales en CDS han aumentado peligrosamente: el de Grecia llega a los 668 puntos básicos (por sobre el diferencial de Alemania), el de Irlanda está en 290, Portugal 293, y España 211. Hungría ha subido sorpresivamente a 495 puntos básicos.
Alemania se había mostrado escéptica respecto a revelar las pruebas de la salud financiera de sus bancos, duramente golpeados por la crisis financiera y con millones de euros de deuda griega. Sin embargo, a raíz del desafío de España y Francia, retiró sus objeciones y se comprometió a lograr una mejora en la transparencia financiera para los principales bancos europeos. Angela Merkel lo resumió con estas palabras:
“Si alguien tiene algo que ocultar, saldrá de todos modos al final del día. Hemos tomado todas las medidas con los paquetes de rescates bancarios y con nuestro escudo para el euro”.
La decisión se produjo después de que funcionarios del gobierno español, en forma inesperada, se comprometieran a publicar los resultados de sus bancos, convirtiéndose así en el primer gobierno europeo en hacerlo. El gobierno español se ha visto presionado a demostrar claramente cual es la realidad financiera de sus bancos dado que los mercados financieros internacionales han cerrado las puertas a la banca y a las empresas españolas, como parte de la sobrerreacción de los mercados, en una situación que complica aún más la débil recuperación. Habrá que ver qué rumbo toma hoy la furibunda rapacidad de los especuladores.
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Actualización: En el diario El País del domingo 20 de junio viene una información de Andreu Missé y Sandro Possi con nuevos e imperdibles detalles: ¿Por qué Berlín ataca a España?
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En El Blog Salmón | Diez bancos no pasaron las pruebas de estrés, Cierran los mercados financieros a la banca española
Imagen | Christian Heindel
Comentarios
El señor X quiere hacer Z cosa, pongamos por ejemplo quitarse de enmedio a dos bancos de un PIG que le están fastidiando el negocio en Y pais.
El señor X sabe que lo que el dice es palabra y ley. Pues dice lo que sea para quitarse de enmedio a a esos asquerosos PIG.
Esperemos que esto sea el comienzo del fin del secretismo en el que viven los bancos y cajas de ahorros. Puesto que se ha demostrado que no son simples empresas, si no el corazón económico de un país y que si este corazón esta podrido todo el país saldrá MUY GRAVEMENTE perjudicado y al parecer en los últimos tiempos más de uno se ha dedicado a jugar con ellos.
¡Hombre!, por fin España da un manotazo sobre la mesa, ya era hora. Ahora las cartas sobre la mesa, a ver ese Deutsche Bank especulador si tiene juego o va de farol...
Así es: un buen manotazo. Hay que leer el artículo que sale hoy en El País, con el sugerente título ¿Por qué Berlín ataca a España? Como siempre, lo supo primero en este blog.
Yo lo que quiero saber es la exposición al ladrillo que tiene cada entidad. España empezará a salir de la crisis,cuando se dejen caer tres cajas con todo el equipo,y se subasten sus activos al mejor postor.
Me parece una medida acertadísima.
Hay que acabar con la ristra de especulaciones que tanto daño están haciendo.
Si los mercados nos tienen que dar palos, pues que nos los den si nos lo merecemos pero más de uno está jugando con el poder mediático de sus medios de comunicación para señalar al vecino y así ocultar sus propias miserias (que seguro también son preocupantes).
Pongamos todos las cartas boca arriba y veamos quién está haciendo trampas y en qué estado está la partida.
En el país de los ciegos puede ser que el tuerto sea el rey, y que en este caso particular salgamos mejor parados que el resto de los bancos de nuestro entorno, no significa que estemos bien.
Más vale tarde que nunca, me alegro del fervor del converso, y que todos, forzadamente, lleguen a manifestar este entusiasmo por la transparencia ¿con plenas garantías de veracidad?.
A pesar de esta medida, espero que acertada y que sus efectos sean más bien positivos, los desequilibrios persisten, el despilfarro ha sido mayúsculo, el apalancamiento de las empresas desorbitado, etc., etc... No se puede vivir eternamente por encima de las posibilidades.
Sí, para que la economía se reactive, hay que consumir; pero ¿quién puede/debe consumir? ¿los que están totalmente endeudados, para así endeudarse más? ¿y quién estará dispuesto a prestar a tanto moroso? o quizás se esté pensando en los que acumulan excedentes, los que han ahorrado en todo este tiempo, ¿tendrán interés en salvar al resto de los empobrecidos mediante un acto heroico y altruista de generosidad hacia el vecino despilfarrador?
Habrá que empezar a pensar en trabajar más y mejor, también en pagar las deudas; y evitar los excesos que se han cometido en todos estos largos años de bonanza. Habrá que exportar productos y servicios de calidad, pero restructurando el sector productivo (y educativo) . . .
Pero también habría que exigir responsabilidades a quienes las tenían - siento que es mucho pedir y supongo que la mayoría de los irresponsables se irán de 'rositas'. Ha sido un 'desmadre' generalizado, el 'fin de las ideologías', el triunfo del capitalismo sobre el socialismo; y del neoliberalismo a ultranza, la cultura del pelotazo inmobiliario . . . pero también de dejadez de sus funciones por algunos - mirando a otro lado ¿intencionadamente? ¿incopetentemente?.
Dudo mucho que los que nos han metido en este berenjenal puedan enderezar el rumbo, ya sea por incompetentes e ignorantes, o porque el 'desmadre'les favoreció enormemente.
El marco político-económico europeo no sirve como está y debe optarse por perfeccionarlo ¿seremos capaces de ello? Soy escéptico.
interesante
Una explicación del interés de Alemania en ocultar los resultados
[El gobernador del Banco de España, MAFO, demostró ayer que, frente a Ackermans, Starks, Webers y otras hienas, es un tipo digno. Él publicará las pruebas españolas. No las secuestrará.
Y ahora les explico lo que me confió en privado hace algún tiempo una alta autoridad europea que conoce esas radiografías de las tripas de los bancos.
Escrito en mi cuaderno: "La valoración de los activos de la banca española es de las más rigurosas en Europa", porque "la hace el banco emisor, mientras que en países como Alemania las valoraciones las hacen los propios bancos, y las bendicen los auditores". "Las garantías que constituyen las contrapartidas a los créditos de la banca española son reales", explica este sabio, "valdrán más o menos, valdrá más una casa que un terreno, pero siempre más que las garantías-papelitos en que se escuda la banca alemana".]
http://www.elpais.com/articulo/economia/Banqueros/hienas/elpepieco/20100617elpepieco_2/Tes
Cualquier medida que aumente la transparencia es acertada. Cuando alguien no quiere esa transaparencia es porque tiene algo que ocultar.
8 Comentario moderado
8Vale España las pública y el resto?, puede el Santander o BBVA escaquearse de publicar sus cuentas en GB, Francia o Alemania, al no tener requisitos en esos países?. Obama pide al G20 que se acometa reformas financieras, pero no dice cuales, ni pone instrumentos, ni objetivos, esto es penoso... Pedro Marín dijo que con las tecnologías actuales se sabe cuando se come un huevo, o cualquier alimento se sabe su origen y su periplo hasta que te lo comes, por qué no ocurre igual con los capitales, si con un huevo se puede cómo no se va a poder con el capital.
Me gusta eso de la transparencia.
Ojalá las pruebas de esfuerzo sean realmente un reflejo fiel de la capacidad de pervivencia de cada entidad. Doy por hecho que el test se ha hecho por igual en todas las entidades y en base a datos reales, no vayamos a ser víctimas de otra operación de maquillaje.
Y digo yo..., si la banca está tan bien, si el Estado respalda la banca, y además el BCE y el FMI respaldan a los Estados, donde está la liquidez que no llega a los emprendedores y consumidores solventes?
13 Comentario moderado
8Que mal rollo...(propiciado por Alemania, por cierto). El asunto es que esta ¿unión? europea comienza a tirarse los trastos unos paises a otros. Con o sin razón, según el caso, ante un ataque, un contra-ataque. Menuda espiral ésta de "tu estás peor que yo", "no, yo estoy mejor que tu, el que está mal es él..."
¿Volveremos a la peseta?
Estan haciendo la prueba de la blancura con las cartas marcadas?
No se cómo lo veis, pero me parece que por una vez habría que apuntarle un tanto a Zapatero. Vale que le demos todos los palos que se merece, pero creo que en este caso ha estado bastante avispado, no creeis?
Saludos.
15 Comentario moderado
8AVISO A LOS LECTORES:
Una información importante y con nuevos detalles sobre este tema viene en la edición de hoy domingo en El País con el sugerente título: ¿Por qué Berlín ataca a España?. Para despejar dudas... ¿Y qué habrá sido de Tempanismo? y Jiotnar? que están en completo silencio?
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