Test de estrés

La palabra de moda parecen ser los test de estrés. Y aunque los test de estrés realizados a la banca resultaron bastante fallidos, esta vez la UE insiste con la receta: realizarán test de estrés a las 143 plantas nucleares existentes en la zona comunitaria. La UE quiere evitar a toda costa un accidente como el de la planta de Fukushima que se ha convertido en un verdadero dolor de cabeza para las autoridades niponas. A dos semanas de su colapso, la planta continúa emitiendo radiación y esta mañana, tal como lo anunciamos, Tepco sinceró el nivel de gravedad a Grado 6, convirtiéndose así en el segundo accidente nuclear más grave de la historia despues de Chernobyl.

El accidente radioactivo de Fukushima ha encendido las alarmas sobre los reactores nucleares basados en el uranio. Ya hemos hablado de las opciones más seguras y económicas con las plantas nucleares basadas en el torio, que deja una reducida cantidad de residuos radioactivos y no permite la reacción en cadena (que es lo que impide el cese de Fukushima, así como lo que mantiene hasta hoy la reacción de Chernobyl, que, pese al sarcófago, se sigue hundiendo a razón de 10 centímetros al año). Pero los intereses que permiten la proliferación de las plantas nucleares de uranio han sido más fuertes.

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Como ya anunciamos por estas páginas en verano, los test de estrés que la Unión Europea hizo a la banca fueron demasiado suaves. Es decir, hicieron suposiciones muy optimistas incluso en el que se suponía que era el escenario más pesimista. Y ha tenido que caer el sector financiero irlandés (que superó los test de estrés hace apenas unos meses) para que Bruselas reconozca fallos en los test de estrés.

Pero recordemos que los test de estrés no fueron una cosa puntual. El próximo año se repetirán y según dice la UE, han aprendido la lección. No volverán a caer en los errores del pasado y se harán unas pruebas más exigentes, que contemplarán la dificultad de los bancos para obtener liquidez. Me alegro de que los tests vayan a ser más exigentes, pero no me creo que sean los suficiente. La liquidez no era el problema de los bancos irlandeses.

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Seis de los 14 bancos alemanes que se sometieron a los Test de estrés a la banca destinados a medir la solvencia de la banca europea, no dieron todos los datos sobre sus cuentas y ocultaron información al no detallar su cartera de deuda soberana. Las pruebas fueron diseñadas para calmar a los mercados financieros tras la agitación vivida por la deuda soberana de Grecia.

Según informa Financial Times, los bancos que no cumplieron el compromiso de facilitar toda la información para calibrar su capacidad de respuesta ante un eventual agravamiento de la crisis fueron el Deutsche Bank, el Hypo Real Estate, el Landesbank Berlin, el Postbank, y los bancos de los grupos DZ y WGZ. Los bancos alemanes, como señalamos en España desafía a la UE a publicar las pruebas de estrés, se encontraban en mayores dificultades que las que daban a conocer. De ahí la resistencia de Angela Merkel por difundir públicamente los resultados.

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La publicación de los resultados de los tests del estrés ratifican los conocimientos de los lectores del Blog Salmón sobre economía y sistema financiero. Cinco cajas de ahorros españolas suspenden estos tests del estrés y sacan a la luz unas necesidades de capital de 16.000 millones de euros, para el sector de las cajas de ahorros.

De esta cifra, 14.000 millones ya se encuentran comprometidos mediante el FROB y ampliaciones de capital en las distintas cajas de ahorros y en caso de empeorar las situación macro, al menos se requerirán otros 2.000 millones de euros adicionales. Estos 2.000 millones, se reparten entre las cajas españolas que supenden los tests del estrés, con las siguientes cantidades:

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A falta de unas horas para que se publiquen de manera oficial los resultados de los tests del estrés, pasamos a dar los resultados de la Encuesta de la Semana. Tal y como anticipo, preguntábamos por los test del estrés que se presentan hoy, cuestiones sobre la confianza en el sistema bancario y los grandes beneficiados y prejudicados en estos tests.

Antes de pasar a los resultados, agradecer a los 692 lectores que habeis participado en esta encuesta, participación imprescindible para que estos resultados tengan sentido.

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Los mercados financieros se han mantenido en vilo a la espera de los resultados de la pruebas de esfuerzo que se darán a conocer a las 6 de la tarde (hora CEST), tras el cierre de las bolsas europeas. El Consejo de la UE no teme a la reacción de Wall Street (serán las 12 del día en Nueva York) y esperará hasta el lunes para responder. Lo cierto, es que independientemente de los resultados, para muchos hoy será el inicio de las vacaciones en este caluroso y estresante verano europeo. El tema fue escogido como la encuesta de la semana, y puede participar hasta medio día.

En las bolsas europeas se vive optimismo. Las acciones subieron ayer contagiadas con la esperanza de que la mayoría de los 91 principales bancos del continente superarán las prueba de esfuerzo que en la práctica significa cuánto puede resistir la banca un agravamiento de la crisis. Como señala El Economista: La banca española soportaría una caída del PIB del 3% y un paro del 25%. Pero no toda la banca europea está en la misma situación. En promedio, el resultado se anticipa favorable. Pero cuatro bancos griegos, tres de Portugal, dos de Italia y uno de Alemania, entre otros, están con problemas. También tienen problemas las cajas españolas: no podrían resistir un alargamiento de la crisis, o una profundización de ésta. Pero a estas alturas, eso no es problema. Por eso que hoy, de verdad, comienza el verano europeo, y muchos podrán salir de vacaciones.

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Aunque las pruebas de estrés de la banca española mostrarían una situación saludable, como lo que señala la Ministra Elena Salgado al decir que todos están aprobados, no pueden decir lo mismo otros 16 bancos europeos que acusan déficit de capital y que sacan tarjeta roja en esta prueba. Los resultados de las pruebas de esfuerzo diseñados para medir la fortaleza financiera de los 91 mayores bancos de 20 países europeos, serán publicados este viernes a las 6 de la tarde. Esta medición que ha realizado el Comité Europeo de Supervisores Bancarios, inquieta a toda Europa. Por eso fue escogido como la encuesta de la semana, donde Usted puede participar.

De acuerdo a los analistas de Nomura Holdings, citados por Bloomberg, el Banco Nacional de Grecia, junto a Piraeus Bank SA, Banco Popolare SC, Intesa Sanpaolo SpA, Societe Generale SA y Deutsche Postbank AG, son parte de los bancos que requerirán una inyección de 30.000 millones de euros de capital fresco para soportar mayores turbulencias. Parte de la banca, como es razonable frente a esta crisis, se encuentra abatida.

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El próximo día 23 viernes, se publicarán los resultados de los test del estrés de las entidades españolas y europeas. En esta línea, queremos preguntaros dentro de la Encuesta de la Semana por esta publicación de datos de las entidades financieras.

A día de hoy, sólo tenemos rumores sobre estos test aunque desde todos los frentes se quiere remarcar que las entidades financieras de nuestro pais se encuentran en una situación privilegiada dentro del marco europeo. Esperamos vuestras respuestas y el viernes publicamos los resultados de la encuesta.

En El Blog Salmón | España desafia a la UE a publicar las pruebas de estrés, Encuestas El Blog Salmón

Para que no quepa ninguna duda, los jefes de Estado y de Gobierno de la Unión Europea, y ante un desafío expreso de España, acordaron dar a conocer los resultados de las pruebas de resistencia realizadas a los grandes bancos para recuperar la confianza en la unión monetaria. De acuerdo a versiones preliminares, los bancos Santander y BBVA han sido los mejores calificados, dentro de la treintena de bancos europeos sometidos a los “test de esfuerzo”.

La decisión de la UE de publicar los resultados de estas pruebas va en concordancia a la exigencia de una mayor transparencia para el sistema financiero. Los resultados se publicarán “institución por institución”, siguiendo el ejemplo realizado el año pasado por la banca estadounidense, que logró determinar con bastante precisión cuales eran los grandes bancos que estaban en mayores dificultades y qué cantidad de capital requerirían para sortear la crisis. Hasta el momento, las negativas para realizar estos test y difundir sus resultados, han provenido del Deutsche Bank: estaría en mayores dificultades de las que ha dado a conocer.

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