esquema Ponzi

¿Puede la Reserva Federal convertirse en el Banco Central de todo el Mundo? No, pero al parecer eso es lo que busca de acuerdo a los detalles conocidos esta semana y que dan cuenta de 21.000 operaciones en secreto, a espaldas del gobierno y de la gente desde diciembre de 2007 a julio de 2010 por más de 3,5 billones de dólares. La divulgación de esta información ha sido opacada por la filtración de los datos de WikiLeaks, en los cuales la diplomacia estadounidense sacó a relucir toda su ropa sucia.

La mayoría de estas transacciones realizadas por la Fed a espaldas del Congreso y del Gobierno, fueron a los mayores bancos, instituciones financieras y corporaciones de todo el mundo. De hecho, resulta que los bancos extranjeros y empresas extranjeras recibieron una parte muy importante de estos rescates. La Reserva Federal se ha convertido así en una máquina global de rescate completamente inexplicable y que ha operado a espaldas de la gente y los gobiernos. Las dimensiones y el alcance de los préstamos sólo permiten dar cuenta de lo mal que están las cosas y de la nula transparencia del sistema financiero. ¿Hasta qué punto esto se habría permitido si hubiese sido sometido a discusión?. ¿Lo habría aprobado abiertamente el Congreso?

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Durante las últimas décadas, uno de los principales motores de la prosperidad económica mundial fue el aumento de la deuda y de la estructura financiera del esquema Ponzi. Gran parte del crecimiento producido desde los años 80 pero, sobretodo, desde los años 90, estuvo impulsado por las generosas líneas de crédito que los gobiernos, las empresas y los consumidores emplearon siguiendo ese esquema. Pues bien, el colapso del esquema ponzi y de su banca en las sombras, ha comenzado a hundir a Estados Unidos.

Con el esquema ponzi, una gran cantidad de personas estiraron la deuda hasta esos límites asfixiantes que la reventaron. Para muchos, el endeudamiento permitió la mayor fiesta en la tierra, tal como aquella de “los años locos”, nombre que se da a ese período de derroche desatado en los años 20 del siglo pasado, y que terminó abruptamente con la Gran Depresión iniciada en 1929. En aquellos rugientes años, el optimismo de inventos como el avión y la radio generaron un nivel de endeudamiento colosal destinado más al derroche que a las inversiones. De ahí que una de las causas de aquella crisis se le endosa al frenazo que se le dio al crédito y al fuerte incremento en la tasa de interés establecido por la Fed como una manera de contener el despilfarro. Ya sabemos como terminó aquello, cuando la economía entera se desplomó y tomo diez años y una guerra mundial para recuperarse.

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En un artículo publicado en enero de 2009, sobre Hyman Minsky, intenté saldar una deuda con este importante economista que nadie tomó en cuenta en su época, pese a entregar las claves de los ciclos económicos y advertir seriamente de las catastróficas consecuencias de una economía mundial expuesta a merced de los especuladores. En parte de ese texto, señalé:

En 1974 el economista estadounidense Hyman Minsky advirtió que los ciclos económicos podían significar una bomba de tiempo. Minsky, seguidor de Keynes, y enemigo de las desregulaciones que por esos años comenzaba a promover Milton Friedman, advirtió que la economía podía ser arrastrada al abismo si los gobiernos no construían sólidas defensas para la estabilidad financiera.

Minsky advirtió que en tiempos de prosperidad se desarrolla una euforia especulativa que hace aumentar el volumen de crédito hasta que los beneficios producidos no pueden pagarlo. Y este momento del impago es el que desata la crisis. El resultado es una contracción del préstamo, incluso para aquellas empresas o personas que sí pueden pagarlo, momento en que la economía entra en colapso.

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Recordamos que Bernard L. Madoff es el que ha causado uno de los grandes fráudes, el clásico esquema ponzi, que organizó durante muchos años en la decimoséptima planta del edificio en la foto, como hemos hablado en estas páginas, a pesar de que los reguladores fueron advertidos uno y dos y más veces.

Cuando saltó este fráude, Sr. Madoff tomó toda la responsabilidad y sigue intentando convencer a los jueces que el solito organizó y llevó este fráude durante varias décadas. El dice que su mujer y sus hijos, estos trabajando con el en la empresa en puestos muy suntuosos durante muchos años, no tuvieron nada que ver con el fraude.

Ahora que ha perdido €39.000 millones en su fraude, le están embargando sus bienes para ver cuánto quedará para devolver a sus inversores. Mucho no será.

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De nuevo Leopoldo Abadía pone en lenguaje llano el sistema piramidal empleado por el estafador Bernard L. Madoff para engañar a los incautos (lo curioso es que eran en su mayoría ricos muy ricos que sufrieron de exceso de celo y de confianza). Mientras sale a la luz el esquema Ponzi, que el común de los mortales no conocía, la explicación de Leopoldo demuestra la simplicidad de la idea, y que el humo sigue siendo tan buen negocio ahora mismo, como lo fue hace 90 años.

¿Qué conclusiones saco de todo esto? Que todo lo que muchos achacan a Internet como medio al que le falta credibilidad, confianza, seguridad… son exactamente las mismas trampas en las que caen esos mismos críticos cuando de meterse en negocios del mundo real se trata. ¿O en qué se basaron para dar su dinero a Madoff a cambio de nada?

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