dinero negro

Las autoridades británicas han decidido dejar de aceptar como moneda de cambio los billetes de 500 euros. Esta decisión viene tomada a raiz de las comprobaciones que han efectuado en el pais y han constatado que el 90% de las operaciones realizadas con billetes de 500 euros tienen origen o destino operaciones fraudulentas.

En este sentido, del total de moneda en métalico que entra en el pais inglés, sólo el equivalente a 500 millones de libras tiene un destino legal. Esta medida es una medida curiosa cuanto menos, dado que aunque pueda ser efectiva en principio no es la única vía para introducir dinero negro en un pais.

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El número de billetes de 500 euros en circulación ha caido un 2,6% en el mes de diciembre en tasa interanual hasta situarse en 109 millones de billetes. Esta cifra se puede considerar relativamente estable y es muy curioso cómo a pesar de la contracción económica sufrida, el flujo de efectivo acumulado no retorne al sistema financiero, ¿dinero negro quizás?

Para que nos hagamos una idea, según el Banco de España, 64,6% del efectivo en circulación corresponde con este billete, dato que significa que a efectos prácticos, la moneda que no retorna al sistema financiero da mucho que pensar y es probable que corresponda con flujos de efectivo que no se encuentran siquiera en territorio español en gran medida y por otra parte, gran cantidad de los billetes en circulación están marcados con el sello de Hacienda.

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El sindicato de técnicos de Hacienda ha lanzado hoy una nota de prensa para alertar a los premiados en el sorteo de Navidad para que no vendan sus décimos premiados en el mercado negro, dado que cometen una infracción tributaria.

Señores de Gestha, cualquiera que venda un décimo de lotería premiado y reciba una cantidad adicional por el premio obtenido, sabe que está recibiendo dinero negro y que como tal, no debe pasar por los canales oficiales de dicho dinero, sobrando remarcar que si Hacienda lo pilla en un arrenuncio, le levanta una inspección.

Ahora bien, lo que Gestha sabe que ocurre y no tiene forma de parar, es el blanqueo de dinero con premios de escasa cuantía. Obviamente, poca gente se plantearía vender un décimo premiado con 300.000 euros,salvo que tenga varios décimos premiados, pero con décimos que tengan premios de 100.000 euros, 20.000 euros o 5.000 euros, se venden ipso-facto en el mercado negro.

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Ya os adelanté mi intención de dedicar una serie de posts a casos clásicos, a formulas conocidas, de fraude fiscal, blanqueo o evasión de capitales. Mi intención es doble: por un lado que se diferencien claramente estas figuras a pesar de que puedan tener sus puntos de conexión, y por otro, que los menos versados en estas materias podáis entender lo que subyace detrás de algunas noticias que hacen alusión a estos temas pero sin profundizar. Se admiten sugerencias sobre modalidades concretas de las que hayáis oído hablar y sin embargo no acabéis de comprender su funcionamiento.

Remo se me ha adelantado con el uso del sistema fiscal de módulos como herramienta de blanqueo y/o de evasión fiscal. Volveré a este mundo de las empresas más adelante, pero prefiero empezar por algo más elemental, más cercano a nuestra mentalidad typical spanish. Me refiero al mundo del ladrillo, donde quien más quien menos tiene experiencias que contar, y en el que se encuentran dos universos muy distintos, defraudadores y blanqueadores, pero con intereses comunes.

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Tal y como os comentaba en el post en el que trataba de marcar las diferencias entre blanqueo, fraude fiscal y evasión de capitales, tengo la intención de dedicar unos cuantos posts, más o menos continuados, a este mundillo. Aún desconozco cuantos, en que lapso temporal, etc. Supongo que todo irá por sensaciones, y cuando vea que el asunto no da para más, es decir, cuando vosotros me lo hagáis saber me detendré.

Una vez aclaradas mis intenciones creo que conviene empezar por algo fundamental: cómo se vive tirando de dinero B, cuáles son las consecuencias de estar dentro de la economía sumergida. Más como polo de reflexión que con animo exhaustivo, voy a detallar algunas de las consecuencias positivas y negativas de dicho modus vivendi. Espero con impaciencia que me aportéis vuestra visión.

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IC ha hecho una exposición magistral entre las diferencias del fraude fiscal, blanqueo de dinero y evasión de capitales. Dentro de los mecanismos de blanqueo, existe uno muy curioso, perfectamente respaldado por la legislación tributaria, regulado y al alcance de cualquier contribuyente de a pie.

Se que IC va a escribir largo y tendido sobre el tema, pero me voy a adelantar con este punto dado que es realmente espinoso dentro de nuestro sistema tributario. No hace mucho, hablaba de la necesidad de corregir la distorsión que generan muchos sectores en el IVA. No mencioné los focos de fraude que se originan en muchos de estos sectores pero el mecanismo de blanqueo para los pobres por excelencia es el sistema de tributación por módulos.

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El otro día me enteraba que el grupo parlamentario de Izquierda Unida había pedido una cosa que al parecer era del todo novedosa, cambiar los colores de los billetes de 500 euros, una estratagema política que sería muy útil para que aflorara de forma sencilla el dinero negro con el que contamos en nuestro país.

Hay que decir en primera instancia, que esta acción sería del todo posible, es evidente que no sería nada complicado hacerlo, pero me gustaría recordarle a los dirigentes de este grupo político, que nos guste o no las medidas de política monetaria, el color de los billetes incluidos no las toma el Estado sino el Banco Central Europeo.

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La economía sumergida en España ni aumenta ni disminuye con la crisis, sólo se mantiene más o menos estable. Si se expresa la economía sumergida en función del PIB, una disminución de éste genera un aumento automático de la economía sumergida de inmediato y viceversa. Quizá sea esta una explicación más sencilla que culpar a la crisis.

Si hablamos de los focos principales y orígenes de la economía sumergida, tenemos ciertos sectores conocidos, alegales o ilegales que nadie está dispuesto a poner remedio a corto plazo. Estos sectores que enumero no se han modificado con la crisis y ya funcionan así desde el origen de los tiempos, no desde ahora por la crisis. Y otro detalle antes de entrar en materia, cuando el consumo se resiente, se resiente para todos, no sólo para unos pocos.

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Ya sabemos que algunos creen que Keynes ha resucitado, y lo pasean por ahí como si fuese el brazo incorrupto de Santa Teresa. Es curioso que, los mismos que satanizan a la Escuela de Chicago por haber servido de armazón teórico (en parte) al modelo económico de Pinochet, se olviden de determinados detalles de su economista de cabecera. Pero este no es el tema del presente post, no. El tema es que, hablando de regresos, lo que ha regresado (quizás porque nunca se fue) es la hipocresía fiscal.

Se que a muchos les pillará jóvenes, pero vamos a hacer un ejercicio de memoria. Allá por los 80, el Gobierno Socialista de España se encontraba ante el reto de modernizar el país. Se acometió un ambicioso plan de obras públicas. Evidentemente se necesitaba financiación. En parte se logro con una mayor presión fiscal, nominal y real. Y si había que utilizar cabezas de turco, se utilizaban. Pero, siendo consciente de que el volumen de dinero negro era inmenso, hacienda quiso también parte de ese bocado. Y se inventaron activos como los Pagares del Tesoro y similares, los llamados Afros. ¿Qué eran?

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