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Tras los test de estrés, al menos 12 bancos seguirán la huella del Espirito Santo

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Tras los test de estrés, al menos 12 bancos seguirán la huella del Espirito Santo

El Banco Central Europeo anunciará mañana al mediodía los resultados de las pruebas de estrés a que fueron sometidas 130 instituciones bancarias europeas de 19 países, que representan el 80% de los activos bancarios en Europa. Esta es la primera vez que el BCE realiza estas pruebas de esfuerzo para medir la capacidad de la banca de enfrentar nuevas turbulencias financieras. Anteriormente se realizaron dos pruebas de estrés de similares características que, sin embargo, no dieron ninguna luz sobre el estado de la banca europea y fueron catalogadas como un fraude. Por ejemplo ninguno de esos test anticipó el descalabro en que se mantenía el Espirito Santo. Por eso que el BCE se juega su prestigio con estas pruebas, y debe dar una respuesta contundente y seria. Aunque no se espera que marque una linea divisoria de ningún tipo.

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Espirito Santo se declara oficialmente en quiebra

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Espirito Santo se declara oficialmente en quiebra

Después de haber sostenido que la solidez del Banco Espirito Santo (BES) era intachable, esta noche el Espirito Santo International (ESI), el holding principal que agrupa todas las participaciones de la compañía, ha solicitado en Luxemburgo el "régimen de gestión controlada", dado que no puede hacer frente al pago de sus obligaciones que vencen este mes. En otras palabras, el grupo se declara oficialmente en bancarrota. Había que esperar el cierre de los mercados, un día viernes, en pleno verano europeo, para evitar la gran debacle bursátil. La farsa de una banca sólida, con las primas de riesgo más bajas de la historia y pletóricas de confianza, creó la falsa ilusión del fin de la crisis. Sin embargo ésta regresa con fuerza dado el rápido escalamiento que han tenido los problemas del Espirito Santo.

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El banco más antiguo del mundo lucha por defenderse de la depredación financiera

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El banco más antiguo del mundo lucha por defenderse de la depredación financiera
Banco Monte dei Piaschi diSiena

Durante al año que termina no ha habido ni un solo día en que la banca no aparezca protagonizando algún escándalo. Sea con la manipulación de las tasas de interés interbancarias, los préstamos fraudulentos, las millonarias comisiones a sus ejecutivos o las quiebras desencadenadas por los activos tóxicos. La liquidación financiera, el troceo y la depredación van unidas al proceso de concentración de capital que deja los activos cada vez en menos manos. De esto no escapa el banco más antiguo del mundo, dado que en los años 90 entró a operar de lleno con todos los instrumentos de ingeniería financiera ideados por Goldman Sachs, cayendo en la trampa, como tantos otros. De esto dimos cuenta en este post de febrero donde señalamos los préstamos secretos que involucraban a Mario Draghi y el Deutsche Bank con el Monte dei Piaschi Di Siena, banco fundado en 1473, trescientos años antes de que existiera la Italia unificada que hoy conocemos.

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A cinco años de la quiebra de Lehman proliferan las semillas de la próxima crisis

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A cinco años de la quiebra de Lehman proliferan las semillas de la próxima crisis

Hace cinco años, el 15 de septiembre de 2008, la quiebra de Lehman Brothers desató la que se conoce como la madre de todas las crisis financieras. Sin embargo, pese a demostrarse que esta quiebra fue producto de todo un sistema financiero corrupto y fraudulento (no fue la primera quiebra, ni la última), ningún ejecutivo bancario se encuentra en la cárcel. La banca sigue operando con una acumulación de riesgos incontrolables, y sigue extorsionando a los gobiernos. La semilla de la próxima crisis financiera está en ciernes y su estallido es sólo una cuestión de tiempo.

El colapso de Lehman Brothers marcó un punto de inflexión y por eso se habla de antes y después de la quiebra de Lehman. El mundo de antes de ese 15 de septiembre, era un mundo marcado por el despilfarro y las burbujas, la delirante euforia especulativa y el predominio absoluto de los reyes del mercado y las desregulaciones. Hasta ese momento, los mercados eran perfectos, y de no haber sido por este accidente, el premio nobel de economía no habría sido para Paul Krugman, sino para Eugene Fama, el autor de la Hipótesis de los mercados eficientes, una corriente de pensamiento del llamado fundamentalismo económico y más radical que la Hipótesis de las expectativas racionales de Robert Lucas, que le significó su Premio Nobel en 1995.

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Mecanismo empleado en Chipre se convierte en el nuevo patrón para los problemas de la banca europea

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Mecanismo empleado en Chipre se convierte en el nuevo patrón para los problemas de la banca europea
Relación entre el PIB y los activos bancarios

Tal como señalamos en marzo, y pese a que fue desmentido en ese entonces por los líderes de la UE, Chipre fue el laboratorio para los rescates a la banca que de ahora en adelante se realizarán en la UE. Los ministros de Finanzas acordaron reglas para la reestructuración de la banca y el cierre de los bancos que están en bancarrota. Los costos correrán a cargo de los accionistas y grandes depositantes siguiendo el mismo mecanismo empleado en los bancos chipriotas, para evitar nuevos costos a los contrinuyentes.

El modus operandi de este mecanismo establece que los accionistas, acreedores y depositantes con más de 100.000 euros deberán ayudar a financiar el rescate a la banca en primer lugar. Solo después de que las pérdidas de estos grupos superen el 8% del total de los pasivos del banco rescatado, las autoridades nacionales podrán intervenir para proteger a los inversores recurriendo, con ciertas limitaciones, al fondo de rescate del Mecanismo Europeo de Estabilidad, específico para estos efectos y dotado con 500.000 millones de euros.

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