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Las diferencias entre los test de estrés europeos y los británicos

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Las diferencias entre los test de estrés europeos y los británicos

El mes pasado, vimos los tests de estrés europeos, completados por el Banco Central Europeo (BCE) y por la European Banking Authority (EBA - la Autoridad Bancaria Europea), el regulador europeo de los bancos. Esta semana vimos los tests de estrés británicos publicados por el Banco de Inglaterra y es interesante ver las diferencias entre los test de estrés europeos y los británicos (PDF).

Los tests de estrés del Reino Unido se hicieron en el contexto de los efectuados en la Unión Europeo (UE). Además, permiten la posibilidad de que distintas autoridades y jurisdicciones europeas puedan efectuar sus tests de estrés bajo sus criterios, para asegurar que los riesgos específicos de las distintas jurisdicciones se tomen en cuenta.

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Los resultados generales de los tests de estrés, según el BCE y el EBA

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Los resultados generales de los tests de estrés, según el BCE y el EBA

En su documentación evaluando los resultados generales del Comprehensive Assessment de los bancos europeos más grandes, los tests de estrés, los reguladores concluyen que en el conjunto, están bastante satisfechos con los resultados, proceso que llevaron a cabo el Banco Central Europeo (BCE) y la European Banking Authority (EBA - la Autoridad Bancaria Europea), el regulador europeo de los bancos.

Recordemos que hicieron dos tipos de evaluación de los bancos , como detallé hace poco en estas páginas:

  • En el escenario base, la economía de la UE se desarrolle de acuerdo con las previsiones de la Comisión Europea (CE) hasta 2016.
  • En el escenario adverso, la evolución macroeconómica que se toma está deteriorada de forma significativa. El BCE ha colaborado estrechamente con la EBA en la metodología seguida en los tests de estrés y con el European Systemic Risk Board (ESRB-la Junta Europea de Riesgo Sistémico) que elaboró ​​el escenario adverso.
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Los objetivos y la metodología del Comprehensive Assessment europeo

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Los objetivos y la metodología del Comprehensive Assessment europeo

Este fin de semana, veremos la publicación del Comprehensive Assesment (CA), los tests de estrés de los 130 más grandes bancos europeos, liderado por el Banco Central Europeo (BCE).

Los pilares y los objetivos

La CA tiene dos pilares principales:

  • Una revisión de la calidad de los activos bancarios para mejorar la transparencia de las exposiciones bancarias, incluyendo que las valoraciones de los activos, de las garantías y de las provisiones sean adecuadas.
  • Unos tests de estrés para examinar la resistencia de los balances de los bancos teniendo en cuenta escenarios de tensión realizados conjuntamente con la European Banking Authority (EBA - Autoridad Bancaria Europea).
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La Corte Europea de Auditores evalúa la estructura regulatoria financiera en Europa

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La Corte Europea de Auditores evalúa la estructura regulatoria financiera en Europa

La división de auditoría de la Unión Europea (UE), la Corte Europea de Auditores (CEA) ha evaluado el camino hacia la regulación europea del sector financiero y nos trajo su Informe (PDF) analizando el camino que se está tomando.

Evalúan el trabajo hecho y por hacer

El objetivo de este informe consiste en evaluar el trabajo de la Comisión Europea (CE) y de la nueva Autoridad Bancaria Europea (European Banking Authority – EBA) y concluyen que han cumplido satisfactoriamente con sus responsabilidades en la creación de la nueva estructura para la regulación y supervisión del sector bancario y, también, examinan cómo funciona esa nueva estructura.

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El BCE rebaja las condiciones a cumplir por la banca en los test del estrés

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El BCE rebaja las condiciones a cumplir por la banca en los test del estrés

El BCE ha publicado hoy los requisitos necesarios que deben superar las entidades financieras europeas para superar los test del estrés, pruebas que se publicarán en octubre de este año.

El BCE quiere conocer cómo se comportarían los 124 grupos bancarios más importantes de Europa (16 entidades españolas) y que representa más del 90% del tejido financiero europeo en una situación de crisis superior a la que estamos atravesando.

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Europa no maltrata lo suficiente a las entidades financieras

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Europa no maltrata lo suficiente a las entidades financieras

    Ayer nos levantamos con la noticia de que los políticos europeas nos han brindado su solución a la situación económica que está sufriendo Grecia, como comentaron Marco Antonio y Remo. Al mismo tiempo, vimos al European Banking Authority (EBA) emitir sus conclusiones sobre los bancos europeos, enfocado en su nivel de capital y en sus necesidades de financiación a largo plazo.

    Frente a lo que la EBA dice es el papel del Banco Central Europeo (BCE) de cuidar las necesidades de liquidez de los bancos a corto plazo, la EBA quiere reforzar la situación financiera de los bancos a largo plazo a través de asegurar suficientes apoyos de financiación a largo plazo y de establecer el nivel correcto de capital, suficiente para aguantar los golpes que les dan sus negocios y los mercados.

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Los tests de estrés, si no se cumplen no hay problema

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Los tests de estrés, si no se cumplen no hay problema

Este es el mensaje de calma a los bancos europeos del European Banking Authority (EBA), el regulador europeo de los bancos, cuando los bancos teman que no podrán cumplir con los tests de estrés. El mensaje es que no tienen que preocuparse por estos tests ya que los tests se ajustarán hasta donde sea necesario. Ya a finales del año pasado mi compañero, Alejandro, nos habló de que Bruselas ha admitido que los anteriores tests tenían fallos, aunque hace tiempo que lo digo en estas páginas. Esto me suena al viejo chiste de Groucho Marx cuando declaró sus principios y dijo que, si no te gustan esos principios, pues que tiene otros.

La EBA se puso a trabajar el año pasado para elaborar lo que dijeron que iban a ser tests de estrés creíbles y, por lo que vemos de los nuevos tests que acaban de anunciar, parece que los han suavizado. La influencia francesa ha llegado a la EBA y el resultado de esa influencia es que se hacen pronunciamientos bonitos y declaraciones de intenciones pero, cuando a alguien no le gusta, especialmente si son ellos, cambian las condiciones.

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